中新網(wǎng)10月30日電 據北京商報報道，《商業(yè)銀行內部控制評價(jià)試行辦法》(即“9號令”)實(shí)施已近兩年，但城市商業(yè)銀行在內控方面仍存在很多不足。30日，甫瀚公司(Protiviti)和清華大學(xué)聯(lián)手公布的調查結果顯示，接近三分之二的被訪(fǎng)者所在的銀行是通過(guò)抽樣和人工檢查的方法來(lái)保證數據的可靠性，城市商業(yè)銀行的內控建設待加強。
調查結果顯示，只有不到60%的機構提到在操作中采用了系統自動(dòng)核對的方法，銀行目前處理數據的手段大多是由具有專(zhuān)業(yè)技能的員工進(jìn)行人工操作，近七成被訪(fǎng)者所在的銀行是通過(guò)抽樣和人工檢查的方法來(lái)保證數據的可靠性。這說(shuō)明中國城市商業(yè)銀行還需積極推進(jìn)信息系統建設來(lái)提高檢查的效率，及時(shí)性和覆蓋率，以避免人工操作可能導致的錯誤、主觀(guān)性誤差、舞弊等問(wèn)題，從而保證數據的可靠性。
據了解，為了搶占進(jìn)入中國市場(chǎng)的先機，外資銀行從去年開(kāi)始紛紛選擇城市商業(yè)銀行作為合作對象。外資參股從客觀(guān)上加快了城市商業(yè)銀行的改革進(jìn)程，使其在經(jīng)營(yíng)理念、技術(shù)力量和管理機制方面發(fā)生了新的變化，組織架構和市場(chǎng)競爭力得到提升。但是如何有效利用這些資源，真正落實(shí)與投資者的合作協(xié)議，推進(jìn)成果和技術(shù)的轉化，盡快建立起有效的公司治理機制，仍然是城市商業(yè)銀行面臨的重要任務(wù)。
此次調查共向100多家城市商業(yè)銀行發(fā)出問(wèn)卷，收回的59份有效問(wèn)卷來(lái)自48家銀行的受訪(fǎng)者。所有被調查者都不同程度地參與了內控工作，因此調查所反映的情況應該比較接近當前的實(shí)際情況。(和平)
