國家外匯管理局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“外管局”）昨日通報了銀行最新外匯檢查情況，嚴厲指出銀行外匯業(yè)務(wù)中存在的三大漏洞。同時(shí)，外管局可能將于近期展開(kāi)更大規模的檢查。

　　外管局通報的銀行外匯業(yè)務(wù)違規情況主要表現為：銀行辦理代客業(yè)務(wù)時(shí)，沒(méi)盡到真實(shí)性審核義務(wù)，存在違反外匯賬戶(hù)、國際收支申報、資本金和個(gè)人結售匯管理規定的情況；在辦理自身外匯業(yè)務(wù)時(shí)，違反外債、結售匯綜合頭寸和資產(chǎn)本外幣轉換等規定。另外，部分銀行綜合頭寸持續低位運行、外匯貸款超常規增長(cháng)、套利型貿易融資產(chǎn)品增加的情況也受到了關(guān)注。

　　銀行存在上述違規問(wèn)題，一是由于個(gè)別銀行依法合規經(jīng)營(yíng)意識不強，部分銀行受利益驅動(dòng)，甚至有意放松真實(shí)性審核要求；二是銀行內控機制不夠健全，相關(guān)管理制度執行力有待進(jìn)一步提高；三是金融危機以來(lái)，一些銀行受市場(chǎng)逐利因素影響，存在重業(yè)務(wù)拓展、輕合規經(jīng)營(yíng)的傾向。

　　通報中雖沒(méi)有提及任何一家銀行的名字，但外管局表示，將進(jìn)一步擴大對各家銀行的檢查覆蓋面，提高檢查頻率。其實(shí)在7月初，外管局曾在《科學(xué)全面看“熱錢(qián)”》中提到，個(gè)別銀行在辦理日常業(yè)務(wù)中對單證審核不嚴，有的銀行逐利，主動(dòng)“配合”客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)“創(chuàng )新”，為企業(yè)規避外匯管理導入資金提供便利。

　　據公開(kāi)資料顯示，農歷新年剛過(guò)，外管局便展開(kāi)了新一輪的外匯資金情況專(zhuān)項檢查，意在有效遏制“熱錢(qián)”流入，專(zhuān)項行動(dòng)共非現場(chǎng)排查跨境交易347萬(wàn)筆，累計排查金額4400多億美元。截至目前，已查實(shí)190起涉嫌違規案件，涉案金額73.5億美元，其中已辦結6起，涉案金額2700多萬(wàn)美元。

　　“外管局選擇此時(shí)通報銀行外匯業(yè)務(wù)檢查情況，主要是由于5月和6月流出的‘熱錢(qián)’近日又呈現回流態(tài)勢，而7月的資本市場(chǎng)開(kāi)始出現活躍的苗頭，海外‘熱錢(qián)’一直覬覦樓市、股市，并開(kāi)始悄然加碼A股市場(chǎng)�！狈治鋈耸恐赋�。

　　上述人士同時(shí)表示，央行二季度經(jīng)濟形勢經(jīng)濟分析會(huì )議提到，下半年要實(shí)行適度寬松的貨幣政策，給“無(wú)孔不入”的熱錢(qián)帶來(lái)了可乘之機，而且“熱錢(qián)”的快進(jìn)快出也擴大了安全隱患。外管局同時(shí)表示，將采取“輪檢與抽檢結合”的方式，規避“熱錢(qián)”流入帶來(lái)的風(fēng)險。（實(shí)習記者 閆瑾）