全球“系統重要性銀行”將被更嚴格監管

　　嚴婷

　　為期兩天的二十國集團(G20)首爾峰會(huì )將于本周四開(kāi)幕。據海外媒體報道，G20正醞釀不再對全球范圍內的新監管制度“一刀切”，而有望實(shí)現全球監管“雙軌制”——將具有“系統重要性”的銀行名單在“全球”與“國內”之間一分為二區別對待。

　　這一變化至關(guān)重要，意味著(zhù)被列入“全球”名單的銀行將受到更嚴格的監管審查，并且有義務(wù)持有更多資本，而海外業(yè)務(wù)有限的亞洲多數大型銀行則有望“豁免”。

　　亞洲大型銀行或能“豁免”

　　據海外媒體援引聽(tīng)取G20峰會(huì )議程簡(jiǎn)介人士的話(huà)稱(chēng)，各國領(lǐng)導人和監管機構官員已得出結論：對銀行倒閉清算規定一種全球一致的具體方法是一項過(guò)于復雜的挑戰。不過(guò)，各國官員們已達成共識：全球監管機構應重點(diǎn)關(guān)注那些擁有全球業(yè)務(wù)的大型銀行，而剔除那些業(yè)務(wù)重點(diǎn)在國內、不太涉及跨境業(yè)務(wù)的銀行。

　　巴塞爾銀行監管委員會(huì )已于9月12日通過(guò)了備受矚目的加強銀行體系資本要求的改革方案，即巴塞爾協(xié)議Ⅲ。這項全球金融改革的核心成果將提交本周四舉行的G20首爾峰會(huì )審議。

　　巴塞爾委員會(huì )與金融穩定局(FSB)此前表示，他們一直在研究一項針對具有“系統重要性”的銀行綜合方案，可能包括資本附加費(Capital Surcharges)、或有資本(Contingent Capital)、保釋債(Bail-in Debt)等。此外，有關(guān)清算制度的相關(guān)工作也將持續進(jìn)行。

　　讓部分人失望的是，G20可能將推遲決定是否要對具有“系統重要性”的銀行征收全球資本附加費。

　　G20還將把應對金融體系風(fēng)險的大部分工作留給各國監管機構。

　　按照這一標準，日本和中國等國家許多海外業(yè)務(wù)有限的大型銀行都將獲得豁免，由本國監管機構以適當方式自行監督。

　　據海外媒體援引上述人士的話(huà)稱(chēng)：“這可能對中國或日本的銀行有利。這些國家的許多銀行規模龐大，但所持本土市場(chǎng)以外的資產(chǎn)卻相對微不足道�！�

　　全球系統重要性銀行名單“曝光”

　　具體而言，G20將對具有“系統重要性”的銀行列出兩份名單：第一個(gè)名單將包括20家左右具有全球范圍內“系統重要性”的銀行，這些銀行若倒閉會(huì )對國際金融體系構成風(fēng)險；第二個(gè)名單則按國別列出對該國經(jīng)濟具有系統重要性的銀行，但這些銀行對全球構成的風(fēng)險較小。

　　由國際監管機構高級官員組成、執行G20公報的金融穩定委員會(huì )(Financial Stability Board)擬訂這份名單花費了一年多時(shí)間。原始名單上的銀行包括美國的高盛集團(Goldman Sachs)、摩根大通(JP Morgan Chase)、摩根士丹利(Morgan Stanley)、美銀美林(Bank of America Merrill Lynch)，以及花旗集團(Citigroup)；加拿大皇家銀行(Royal Bank of Canada)；英國的匯豐銀行(HSBC)、巴克萊銀行(Barclays)、蘇格蘭皇家銀行(Royal Bank of Scotland)、渣打銀行(Standard Chartered)；瑞士的瑞士聯(lián)合銀行(UBS)與瑞士信貸(Credit Suisse)；法國興業(yè)銀行(SociétéGénérale)與法國巴黎銀行(BNP Paribas)；西班牙的桑坦德銀行(Santander)與西班牙對外銀行(BBVA)；日本的瑞穗銀行(Mizuho)、三井住友(Sumitomo Mitsui)、野村證券(Nomura)以及三菱UFJ銀行(Mitsubishi UFJ)；意大利的聯(lián)合信貸銀行(Unicredit)和聯(lián)合商業(yè)銀行(Banca Intesa)，以及德國的德意志銀行(Deutsche Bank)和荷蘭國際銀行(ING)。但法律界專(zhuān)家認為，日本瑞穗、三井住友以及三菱UFJ可能會(huì )從名單當中剔除，監管權仍留給本國監管機構。