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　　職能之一為“與監管機構、證券交易所、投資者等溝通交流”

　　機遇從來(lái)都青睞有準備的人。雖然國內外金融市場(chǎng)的動(dòng)蕩使得農行IPO的時(shí)間表變得難以確定，但是農行目前仍在為上市目標的最終實(shí)現進(jìn)行著(zhù)馬不停蹄的技術(shù)準備。

　　最新的確切消息是，農行董事會(huì )辦公室近日正式成立，且該辦公室肩負的重任之一就是“在信息披露，與監管機構、證券交易所、廣大投資者以及媒體中介的溝通交流中樹(shù)立農業(yè)銀行的嶄新形象”。這也是今年1月16日農行股份公司掛牌以來(lái)，該公司與IPO最為相關(guān)的一項舉動(dòng)。

　　“技術(shù)準備”IPO

　　在農行網(wǎng)站的首頁(yè)，一則字數不多的消息卻引起了廣泛關(guān)注。消息顯示，2009年2月3日中國農業(yè)銀行召開(kāi)了董事會(huì )辦公室成立大會(huì )。

　　據悉，中國農業(yè)銀行董事長(cháng)項俊波在會(huì )上指出，設立董事會(huì )辦公室有重要意義：“既是滿(mǎn)足外部監管要求的需要，為持續改善法人治理奠定好的基礎；也是持續完善我行公司治理的需要；同時(shí)可在信息披露，與監管機構、證券交易所、廣大投資者以及媒體中介的溝通交流中樹(shù)立農業(yè)銀行的嶄新形象”。此外，項俊波董事長(cháng)在會(huì )上還要求董辦要切實(shí)履行好“董事會(huì )參謀助手”、“信息披露窗口”、“投資者交流平臺”和“公司治理研究中心”四項職能。

　　就在農行董事會(huì )辦公室成立的兩天前，溫家寶總理在接受英國 《金融時(shí)報》采訪(fǎng)時(shí)強調，農業(yè)銀行改革要把握好四點(diǎn)：第一，堅持為農服務(wù)的方針；第二，繼續剝離不良資產(chǎn)；第三，政府予以注資，充實(shí)資本；第四，實(shí)行公司治理結構改革。農行最后決定注資大約是300億美元，相當于2000多億元人民幣。

　　事實(shí)上，上述兩個(gè)消息恰恰說(shuō)明了完成股改后農行為IPO所進(jìn)行的“技術(shù)準備”：董辦的成立無(wú)疑是該行在自身法人治理結構等方面進(jìn)行的儲備，這是IPO的必經(jīng)階段；而給農行注資在客觀(guān)上保證了農行財務(wù)指標“達標”IPO。

　　數據顯示，農行2008年實(shí)現凈利潤511億元，同比增長(cháng)19.1%；資產(chǎn)回報率(ROA)和權益回報率(ROE)分別達到0.79%和19.9%，盈利能力明顯提升。資產(chǎn)重組后，農行資本充足率達到8.8%，不良貸款率下降到4.3%，撥備覆蓋率超過(guò)60%，全面達到監管要求。涉農貸款余額9330億元，剔除剝離因素，比2008年年初增加1353億元；發(fā)行惠農卡810萬(wàn)張，激活率96%，貸款余額46.6億元，惠及29.2萬(wàn)戶(hù)農戶(hù)，服務(wù)“三農”成效顯著(zhù)。同時(shí)，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)持續向好，各項存款增加8078億元，增幅逾15%；各項貸款增加3692億元，投資資產(chǎn)規模達2.3萬(wàn)億元；優(yōu)質(zhì)客戶(hù)占比進(jìn)一步提高，發(fā)展基礎不斷夯實(shí)。

　　“農行模式”等待時(shí)間窗口

　　農行上市將是中國銀行業(yè)10年改革的真正收官之作，因此必須謹慎對待。

　　農行副行長(cháng)潘功勝曾經(jīng)在回答新聞媒體提問(wèn)時(shí)表示，“農行上市還沒(méi)有時(shí)間表，由于農行體系龐大，完成上市的技術(shù)準備工作至少需要一年時(shí)間。農行將密切關(guān)注和研究全球經(jīng)濟及資本市場(chǎng)未來(lái)走勢，尋找最好的時(shí)機和發(fā)行窗口”。

　　事實(shí)上，前三家國有商業(yè)銀行改革在路徑選擇上基本上是相同的。對農業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，具體操作的技術(shù)層面和其他幾家銀行在股份制改革上確實(shí)有幾點(diǎn)不一樣：第一點(diǎn)就是它重組的內涵。其他銀行的改革是國有商業(yè)銀行的改革。對于農業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，改革的力度不僅涉及到國有商業(yè)銀行，而且涉及到農村金融體制。第二點(diǎn)是從技術(shù)的層面來(lái)說(shuō)，農行重組以后發(fā)行的結構也不太一樣。中國銀行發(fā)起人當時(shí)就是一家，建設銀行的發(fā)起人當時(shí)除了匯金一家以外還有幾家大型企業(yè)。而農業(yè)銀行的發(fā)起人和工商銀行一樣，是財政部和匯金公司各持股50%。 第三點(diǎn)是不良資產(chǎn)出售的方式。有的是出售不良資產(chǎn)獲取央行的央票，有的是由財政部建立一個(gè)基金，各家銀行在這些方面都不太一樣。第四點(diǎn)是不良資產(chǎn)處置方式，這是農業(yè)銀行和其他國有銀行都不一樣的地方。農行的不良資產(chǎn)剝離給其與財政部設立的共管基金，但是剝離后的處置，依然由農行自己來(lái)做，而不是交給資產(chǎn)管理公司處置。 (記者 張 歆)