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跨境貿易人民幣結算業(yè)務(wù)今日正式“落滬”,由上海市政府主辦的“跨境貿易人民幣結算試點(diǎn)啟動(dòng)儀式”今日在上海四季酒店舉行,交通銀行和中國銀行同在上午完成首單簽約。昨日交行和中行已先后提前“吹風(fēng)”,宣布各自首單都由國有企業(yè)拿下,而眾多外資銀行也爭相獲取代理行資格欲分一杯羹。
交行首單踏上“絲綢之路”
“又踏上絲綢之路了”———交通銀行國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理張小明昨日上午率先向記者透露,交行的首單最終花落上海絲綢。上海絲綢集團股份公司今日啟動(dòng)首筆人民幣跨境貿易計價(jià)與結算業(yè)務(wù),買(mǎi)方為中業(yè)貿易(香港)有限公司。受上海絲綢集團股份公司委托,交通銀行為其提供了首單人民幣跨境匯款結算服務(wù)。
據交通銀行介紹,上海絲綢集團股份公司是滬上的出口大戶(hù),業(yè)務(wù)遍及全球80多個(gè)國家和地區,與千余家國外客商保持著(zhù)長(cháng)期穩定的貿易伙伴關(guān)系,在國際市場(chǎng)上享有較高聲譽(yù)。長(cháng)期以來(lái),交行為該公司的國際貿易提供了一系列國際結算金融服務(wù)。此次交行推出的人民幣跨境貿易結算服務(wù),能夠協(xié)助上海絲綢集團股份公司這樣的進(jìn)出口企業(yè)有效規避匯率風(fēng)險,鎖定進(jìn)口成本和出口收益。
交行國際部高級經(jīng)理楊敏也向記者透露,在上海絲綢的出口首單簽約之后,交通銀行今日還會(huì )與上海環(huán)宇進(jìn)出口有限公司簽約進(jìn)口首單,采用代理行清算模式進(jìn)行清算,匯入行為香港上海匯豐銀行。此舉標志著(zhù)交行已在國內同業(yè)中率先取得向客戶(hù)提供跨境貿易人民幣結算服務(wù)的資格,香港上海匯豐銀行成為在交行開(kāi)立人民幣代理行賬戶(hù)的首家境外銀行。
另外,交行已經(jīng)收到工銀印尼開(kāi)出的90天遠期人民幣信用證,受益人為三林萬(wàn)業(yè)(上海)企業(yè)集團有限公司,開(kāi)證申請人為PTINDOTRUCKUTAMA。
中行首單變?yōu)樯虾k姎?
“中行的首單也在今天上午”———交行昨日早上甫一宣布首單詳情后,中國銀行上海市分行相關(guān)負責人在下午第一時(shí)間也迅速聯(lián)系記者表示,按計劃,今天上午中國銀行上海市分行將收到中銀香港匯來(lái)的第一筆跨境貿易人民幣結算款項,收款企業(yè)為上海電氣集團下屬的上海電氣國際經(jīng)濟貿易有限公司,由該公司在香港的商業(yè)伙伴匯出。
中國銀行領(lǐng)導見(jiàn)證首筆跨境貿易人民幣結算業(yè)務(wù)項下款項從中銀香港匯至中國銀行上海市分行的全過(guò)程,并且表示中行高度重視跨境貿易人民幣結算試點(diǎn)前期準備工作,全力以赴在規定時(shí)間內完成了系統調試、協(xié)議文本、賬戶(hù)開(kāi)立、操作規程等一系列工作。
值得注意的是,中行首單原定由上海五礦拿下,但在最后關(guān)頭臨時(shí)有變。中國銀行公司金融總部負責國際結算業(yè)務(wù)總經(jīng)理王國勝表示,中國銀行將進(jìn)一步完善跨境貿易人民幣結算操作流程,繼續推進(jìn)人民幣對周邊國家貨幣的報價(jià)平倉、頭寸清算渠道建立等方面工作,把握人民幣跨境貿易結算先發(fā)優(yōu)勢,鞏固外幣國際貿易結算領(lǐng)先地位。
【市場(chǎng)反應】
境外代理行爭先恐后
“這次連柬埔寨和印尼的銀行也爭著(zhù)成為代理行”,交通銀行國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理張小明一語(yǔ)形容了跨境貿易人民幣結算業(yè)務(wù)成為香餑餑,不僅交通銀行和中國銀行這兩家率先試點(diǎn)的商業(yè)銀行競爭激烈,而且港澳和東盟境外試點(diǎn)地區的眾多外資銀行也欲從中分一杯羹,基本覆蓋了目前我國企業(yè)“走出去”最為集中的區域。
交行國際部高級經(jīng)理楊敏表示,目前交通銀行部分海外分行已在境內分行開(kāi)立人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶(hù)。匯豐香港、匯豐澳門(mén)、恒生、越南工貿、柬埔寨加華、創(chuàng )興銀行等19家境外代理行與交行簽署了人民幣代理結算協(xié)議,并開(kāi)立了人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶(hù)。
記者從中行上海市分行了解到,該行與11家海外代理行簽署了《人民幣貿易結算清算協(xié)議書(shū)》,開(kāi)立人民幣清算賬戶(hù);同時(shí)為17家中行海外分支機構開(kāi)立人民幣清算賬戶(hù)。這11家海外代理行主要位于企業(yè)人民幣結算需求較多的港澳和東盟地區,包括渣打銀行(香港)、東亞銀行、馬來(lái)西亞馬來(lái)亞銀行、泰國盤(pán)谷銀行、新加坡華僑銀行、香港永亨銀行、日本三菱東京日聯(lián)銀行香港分行、日本瑞穗實(shí)業(yè)銀行香港分行、印尼曼地利銀行香港分行及韓國韓亞銀行(香港)分行。
【風(fēng)險監管】
首批試點(diǎn)企業(yè)以國企為主
據記者了解,目前上海、廣東(除深圳外)、深圳地區將分別有100、200、100家跨境貿易人民幣結算的試點(diǎn)企業(yè)。張小明表示,央行等監管部門(mén)為了保證貿易真實(shí)性,防止貿易假出單騙稅和騙匯,對試點(diǎn)企業(yè)的名單選擇很慎重,初期主要以資信良好和沒(méi)有違法違規記錄的國有企業(yè)為主。央行為此開(kāi)發(fā)了跨境收付信息管理系統,與交行和中行對接,對每一筆跨境貿易人民幣交易過(guò)程的發(fā)生額和余額都進(jìn)行監管。
試點(diǎn)地區的交行上海市分行、廣東省、深圳、珠海和東莞五家分行收到多家企業(yè)客戶(hù)申辦人民幣跨境貿易結算業(yè)務(wù),金額逾億元人民幣,涉及進(jìn)口開(kāi)證、來(lái)證通知、進(jìn)口代收、出口托收、貨到匯款、預收、預付匯款等國際結算品種。而中行上海市分行與上海電氣集團等23家企業(yè)簽訂“跨境貿易人民幣結算企業(yè)服務(wù)方案”,試點(diǎn)業(yè)務(wù)將覆蓋大宗商品特種鋼、化工產(chǎn)品、機械設備等在內的多種貿易產(chǎn)品。(徐可奇)
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