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　　外管局完善個(gè)人結售匯業(yè)務(wù) 防范異常資金流出入

　　中新網(wǎng)11月26日電 據香港《文匯報》報道，國家外匯管理局近日下發(fā)通知，要求內地銀行進(jìn)一步完善個(gè)人結售匯管理。業(yè)內人士表示，上述舉措很可能就是為堵截該熱錢(qián)流入的漏洞。

　　國家外匯管理局近日下發(fā)通知，要求內地銀行進(jìn)一步完善個(gè)人結售匯管理，對個(gè)人分拆結匯、手持外幣現鈔結匯以及僑匯等行為均進(jìn)行更嚴格的規管，以便防止熱錢(qián)通過(guò)該些渠道大量涌入內地。

　　外管局作出最新規定，要求“對于個(gè)人分拆結售匯特征明顯、銀行能夠確認為分拆結售匯行為的”不予辦理。事實(shí)上，外管局此前已有明確規定，對個(gè)人結匯和境內個(gè)人購匯實(shí)行年度總額管理，年度總額分別為5萬(wàn)美元。但在后來(lái)的實(shí)際操作中，通過(guò)分拆等方式規避管理的行為并不鮮見(jiàn)。有內地銀行明知部分資金是在通過(guò)分拆逃避監管要求，但由于同業(yè)競爭激烈，往往采取視而不見(jiàn)的態(tài)度。

　　而對于符合個(gè)人分拆結售匯特征、但銀行無(wú)法直接確認的，外管局規定內地銀行“應按照經(jīng)常項目外匯收支真實(shí)性審核原則，要求個(gè)人提交有交易額的相關(guān)證明材料后辦理”；若個(gè)人無(wú)法提供相關(guān)材料，銀行亦應不予辦理。

　　據銀行人士介紹，“個(gè)人分拆結售匯行為”通常具有多種特征，包括境外同一個(gè)人或機構同日、隔日或連續多日將外匯匯給境內5個(gè)以上不同個(gè)人，收款人分別結匯；5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續多日分別結匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機構的人民幣賬戶(hù)等。

　　建設銀行高級研究員趙慶明指出，自2005年以來(lái)，個(gè)人通過(guò)僑匯名義結匯流入國內的資金不斷增多，現在每年已經(jīng)高達數百億元，成為熱錢(qián)進(jìn)入內地的重要渠道，因此外匯局的上述舉措很可能就是為堵截該熱錢(qián)流入的漏洞。