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　　“如果客戶(hù)有3次以上的房貸或信用卡逾期還款記錄，那么在我們公司是沒(méi)辦法進(jìn)行股指期貨開(kāi)戶(hù)的�！弊蛉諟�上一家券商系期貨公司的市場(chǎng)部人士王先生向記者透露，由于股指期貨投資者適當性制度的初步規則已在上周五公布，對前來(lái)開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)資信要求也隨之“水漲船高”。

　　【門(mén)檻設置】

　　客戶(hù)資信差列入“黑名單”

　　“以前是經(jīng)紀人千方百計拉客戶(hù)，現在股指期貨要開(kāi)了，這一周來(lái)客戶(hù)紛紛自己主動(dòng)找上門(mén)辦理期貨開(kāi)戶(hù)�！逼谪洏I(yè)內人士王先生表示，事實(shí)上客戶(hù)目前即開(kāi)戶(hù)只是開(kāi)通了商品期貨的交易。因為股指期貨開(kāi)戶(hù)面臨著(zhù)資金、財產(chǎn)和資信等多方面的門(mén)檻，并且還沒(méi)有最后確定。而商品期貨開(kāi)戶(hù)目前基本上沒(méi)有特別門(mén)檻，客戶(hù)只需要簽署協(xié)議即可搞定。

　　期貨業(yè)內人士王先生介紹，有關(guān)部門(mén)對股指期貨開(kāi)戶(hù)工作相當重視，而且已經(jīng)多次在業(yè)內進(jìn)行過(guò)“窗口指導”，要求期貨公司不得為了單方面拉客戶(hù)而放松開(kāi)戶(hù)標準。即使客戶(hù)資金量達到50萬(wàn)，也未必能夠保證股指期貨開(kāi)戶(hù)成功，以便防止出現股指期貨推出初期面臨“爆炒”的情況。

　　根據《股指期貨投資者適當性制度操作指引(試行)》的征求意見(jiàn)稿顯示，在對股指期貨投資者適當性綜合評估中特別增加了“誠信狀況評估”這一條，而目前商品期貨開(kāi)戶(hù)基本不需要考察客戶(hù)的資信。目前暫定的規定是：投資者可提供近兩個(gè)月內出具的個(gè)人信用報告作為誠信狀況證明。期貨公司根據信用報告中相關(guān)信用記錄綜合評估投資者的誠信狀況；期貨公司應當根據中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )的投資者信用風(fēng)險信息數據庫信息，對投資者的誠信記錄情況進(jìn)行全面考察。對于存在嚴重不良誠信記錄的投資者，期貨公司應當不予為其申請開(kāi)立股指期貨交易編碼。

　　“目前我們公司認可的客戶(hù)個(gè)人信用報告要求是由央行方面出具�！逼谪洏I(yè)內人士王先生解釋?zhuān)瑐�(gè)別金融機構出具的個(gè)人信用報告相對片面，而央行則掌握了個(gè)人客戶(hù)綜合資信情況，上海地區的客戶(hù)可以憑個(gè)人身份證，到位于陸家嘴的央行上�？偛棵赓M申請開(kāi)具資信報告。

　　【風(fēng)險控制】

　　券商IB開(kāi)戶(hù)本周起暫停

　　“監管部門(mén)如此強調股指期貨開(kāi)戶(hù)的資信要求，主要原因還是因為股指期貨的風(fēng)險太大，對參與的客戶(hù)必須有所選擇以免造成較大的市場(chǎng)影響�！逼谪洏I(yè)內人士王先生解釋?zhuān)�在股指期貨隨現貨指數暴漲暴跌的情況下，風(fēng)險控制不慎的客戶(hù)很可能在一個(gè)交易日內就爆倉，如果客戶(hù)逃避強行平倉后的虧損，那么風(fēng)險就會(huì )被轉嫁到期貨公司。因此資信不良的客戶(hù)將會(huì )被排斥在股指期貨的大門(mén)外，而目前考察資信的主要標準是房貸和信用卡等還款記錄，個(gè)別期貨公司的相關(guān)人士對記者表示還將審查客戶(hù)的水電煤等公用事業(yè)費用的繳款情況。

　　另一家浙江系期貨公司的上海營(yíng)業(yè)部高管對記者表示，為從嚴抓緊股指期貨開(kāi)戶(hù)工作，投資者從本周開(kāi)始暫時(shí)不能在券商營(yíng)業(yè)部辦理期貨交易開(kāi)戶(hù)的手續。券商涉足期貨中間介紹(IB)業(yè)務(wù)，從總部到營(yíng)業(yè)部都要通過(guò)審查。而且監管部門(mén)明確要求，券商總部應該至少配備5名專(zhuān)職IB業(yè)務(wù)人員，營(yíng)業(yè)部應該至少配備2名專(zhuān)職IB業(yè)務(wù)人員。(徐可奇)