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    老鼠倉猖獗引發(fā)信任危機 基民維權遭制度性缺陷(2)
2009年11月12日 09:07 來(lái)源:法制日報 發(fā)表評論  【字體:↑大 ↓小

  解決糾紛司法途徑不應缺位

  “對于基金糾紛,為什么只能是仲裁?為什么仲裁地不能放在其他地方、選定其他的仲裁機構裁決?為什么不能有司法解決糾紛的方式?仲裁需要雙方當事人都同意,可格式合同卻使基民在購買(mǎi)基金時(shí)別無(wú)選擇!蹦持S權律師向記者分析說(shuō)。

  記者采訪(fǎng)的多位維權律師均表示:“基民作為一方當事人,在自己權益受損時(shí),有理由選擇司法途徑,請求法院追究相關(guān)當事人的法律責任,而且法院的二審終審制,對基民維權來(lái)說(shuō)更重要,F在的格式合同,限定基金糾紛只能交由仲裁方式解決不妥!

  他們認為,基民作為一個(gè)龐大的利益群體,其維權的方式應該多樣化,司法解決是不可缺少的途徑,F在的問(wèn)題是,作為監管層要重視基民維權對基金業(yè)發(fā)展的重要性,支持幫助基民維權,對于現存的單一格式化合同應進(jìn)行修訂,增加司法解決糾紛的方式。同時(shí),司法部門(mén)應當積極研究基金業(yè)方面的法律關(guān)系,監管部門(mén)應與司法部門(mén)聯(lián)手,出臺有關(guān)基金糾紛的司法解釋?zhuān)瑸榛襁x擇司法途徑維權提供司法保障。

  基金公司責任不應被忽視

  據業(yè)內人士介紹,在上投摩根唐建老鼠倉案件中,上投摩根對于市場(chǎng)傳言先是矢口否認,在證監會(huì )作出行政處罰時(shí)則表示,唐建的行為“屬于個(gè)人行為”,公司已經(jīng)對其進(jìn)行開(kāi)除處理。同樣,南方基金公司的王黎敏也在被證監會(huì )作出行政處罰后,被公司除名。而在今年融通基金的張野被發(fā)現大建老鼠倉之后,監管部門(mén)在作出行政處罰時(shí)站出來(lái)為基金公司開(kāi)脫,稱(chēng)這是張野的“個(gè)人行為”。

  “難道基金經(jīng)理建老鼠倉,板子只打在基金經(jīng)理身上,基金公司一點(diǎn)責任沒(méi)有?就不該向基民承擔法律責任?這次發(fā)現的幾起老鼠倉,作案之時(shí)就在基金公司內部,基金公司有關(guān)負責人毫不知情?”有法學(xué)專(zhuān)家對此很不以為然。

  中國人民大學(xué)法學(xué)院教授劉俊海對此進(jìn)行了深入地研究。他認為,依據證券投資基金法第97條規定,基金管理人、基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的從業(yè)人員,違反本法規定,給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的,依法承擔賠償責任。老鼠倉行為是損人利己的侵權行為,也是違背信托義務(wù)的背信行為。老鼠倉行為直接給基金投資者造成了有形和無(wú)形的財產(chǎn)損失。這種財產(chǎn)損失表現為被老鼠倉人員掠奪的投資利益。行為人要對受害基金投資者承擔賠償責任。同時(shí),基金管理公司也應就其失信雇員的行為承擔替代責任。

  劉俊海向《法制日報》記者分析,基金投資者是與基金管理公司之間存在有償信托、營(yíng)業(yè)信托關(guān)系的,而不是與基金公司的某個(gè)員工;鸸芾砉緦癯袚袷仑熑蔚姆ɡ硪罁谟谔娲熑卫碚。這在證券投資基金法中有體現。該法第83條規定:“基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過(guò)程中,違反本法規定或者基金合同約定,給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的,應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任;因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的,應當承擔連帶賠償責任!蓖瑫r(shí)依據民法通則第43條規定,“企業(yè)法人對它的法定代表人和其他工作人員的經(jīng)營(yíng)活動(dòng),承擔民事責任”。

  他認為,對于基金公司發(fā)生老鼠倉行為的,基民要求維權時(shí),基金公司不能推脫責任。

  張遠忠向記者分析說(shuō):“要真正維護基民合法權益,讓基金公司對老鼠倉行為承擔民事責任,最好的辦法就是,證監會(huì )應當對于發(fā)生老鼠倉基金公司發(fā)行新基金進(jìn)行限定,規定其在一定時(shí)期內不得發(fā)行新基金。有了這種規定,不信基金公司對此還會(huì )漠視,聽(tīng)任員工建老鼠倉!

  基民作為一個(gè)龐大的利益群體,其維權的方式應該多樣化,司法解決是不可缺少的途徑,F在的問(wèn)題是,作為監管層要重視基民維權對基金業(yè)發(fā)展的重要性,支持幫助基民維權,對于現存的單一格式化合同應進(jìn)行修訂,增加司法解決糾紛的方式

  開(kāi)放式基金合同格式都差不多,在關(guān)于糾紛的解決時(shí),均表示由中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會(huì )解決。正是這一紙格式合同,使基民維權難上加難。(記者 周芬棉)

  作為一項全新的法律糾紛,應當采用普通程序,而不是采用簡(jiǎn)易程序由獨任仲裁員裁決

  要真正維護基民合法權益,讓基金公司對老鼠倉行為承擔民事責任,最好的辦法就是,證監會(huì )應當對于發(fā)生老鼠倉基金公司發(fā)行新基金進(jìn)行限定,規定其在一定時(shí)期內不得發(fā)行新基金,還要追究基金公司領(lǐng)導責任

  老鼠倉不徹底解決,基金難有發(fā)展;而解決這個(gè)問(wèn)題的關(guān)鍵,既需要監管層加強監管,又需要基民積極維權

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