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基金產(chǎn)品審核的市場(chǎng)化改革又進(jìn)一步。中國證券報記者從基金公司獲悉,證監會(huì )基金部日前向各基金管理公司和基金托管銀行下發(fā)通知,將對基金產(chǎn)品實(shí)行分類(lèi)審核制度,對不同類(lèi)別的基金產(chǎn)品分類(lèi)排隊、分類(lèi)審核。具體分類(lèi)方式為公募基金和特定資產(chǎn)管理計劃、境內基金和QDII基金、創(chuàng )新產(chǎn)品和普通產(chǎn)品、固定收益類(lèi)基金(包括債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和保本基金)和偏股型基金;鸸驹谏蠄笠活(lèi)基金的募集申請時(shí),可同時(shí)上報另一類(lèi)基金的募集申請,兩類(lèi)基金分別排隊、分別審核。
不僅如此,證監會(huì )還將進(jìn)一步簡(jiǎn)化部分成熟產(chǎn)品的審核程序,對于QDII基金,除創(chuàng )新、復雜產(chǎn)品外,成熟產(chǎn)品不再組織境外專(zhuān)家進(jìn)行評審。對于其他公募基金,除重大創(chuàng )新產(chǎn)品外,原則上不再組織專(zhuān)家評審會(huì )。
業(yè)內人士指出,基金產(chǎn)品分類(lèi)審核方式的出臺,意味著(zhù)基金公司在明年將可以同時(shí)申報多只基金產(chǎn)品。
此前,基金公司產(chǎn)品申報只有兩個(gè)通道,一個(gè)是傳統產(chǎn)品,另一個(gè)是創(chuàng )新產(chǎn)品。如果有QDII資格的,還可以增加一個(gè)QDII產(chǎn)品通道;鸸驹谕ǖ纼,只有前一個(gè)產(chǎn)品獲批后,才能上報下一個(gè)產(chǎn)品。一般情況下,一個(gè)基金公司一年能批下兩個(gè)產(chǎn)品,如果加上QDII,也最多三個(gè)。
而在分類(lèi)審核方式下,基金公司可以同時(shí)申報不同類(lèi)別的產(chǎn)品,按照四種分類(lèi)模式,一次申報的產(chǎn)品可以達到兩個(gè)甚至更多,基金產(chǎn)品的申報數量明年有可能因此驟然增加。與此同時(shí),證監會(huì )簡(jiǎn)化成熟產(chǎn)品的審核程序則會(huì )大大加快產(chǎn)品獲批的速度,這意味著(zhù),今后基金發(fā)行情況將會(huì )更加火熱。
不過(guò),監管部門(mén)在“放權”的同時(shí),也將加大監管要求和監管力度。通知要求,基金公司應當從自身管理能力出發(fā),根據公司自身特點(diǎn)和滿(mǎn)足投資人需求的原則,研究開(kāi)發(fā)基金產(chǎn)品并擇機提交新基金募集申請;鸸驹谠O計基金產(chǎn)品時(shí),應當在符合公司長(cháng)遠發(fā)展規劃的前提下,考慮自身投資管理能力、風(fēng)險防范能力和基礎市場(chǎng)發(fā)展水平,不能盲目攀比,為了多發(fā)行新基金而不切實(shí)際地申報基金募集申請。
通知明確規定,基金部在產(chǎn)品審核工作中,可根據需要提請基金公司經(jīng)營(yíng)所在地證監局,對基金公司是否具備相應的投資管理和風(fēng)險控制能力出具意見(jiàn),作為審核其產(chǎn)品的依據之一。而基金公司應當按照法律法規要求,加強對人才的培養和培訓力度,制定與資產(chǎn)管理規模相匹配的投資、研究人員儲備計劃,不能在缺乏人員儲備的情況下為了募集新基金頻繁更換基金經(jīng)理。
通知還要求,基金開(kāi)始募集后,原則上不得再延長(cháng)募集期限。(記者 李良)
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