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買(mǎi)只QDII就可以投資微軟、英特爾、蘋(píng)果、戴爾、星巴克、谷歌、百度等一籃子股票!本周,國泰納斯達克100基金開(kāi)始發(fā)行,有別于以前QDII基金多偏重投資海外市場(chǎng)的中國概念股,這只基金將主要投資于美國納斯達克的上市公司。而除國泰納斯達克100外,今年上半年還將有2只QDII將接踵發(fā)行。
需要提醒投資者的是,隨著(zhù)QDII大擴容,不同QDII的目標市場(chǎng)將有越來(lái)越大的差異,在購買(mǎi)QDII前一定要看清其目標市場(chǎng)。同時(shí),投資者還要考慮匯率損失。
提醒一:收益差距160%
業(yè)績(jì)飆升、新品頻出使QDII成為近期基金市場(chǎng)的一大亮點(diǎn),需要提醒的是,QDII業(yè)績(jì)差異顯著(zhù),投資者在購買(mǎi)QDII前應看清其目標市場(chǎng)。
統計數據顯示,今年以來(lái)運作時(shí)間還不到4個(gè)月,QDII基金的收益已是有正有負,而以成立以來(lái)的凈值數據來(lái)看,截至3月22日,累計凈值最高的交銀環(huán)球精選累計凈值1.575元,最低的上投亞太優(yōu)勢累計凈值0.602元,兩者成立以來(lái)的收益差距約達160%。
建議:盯準目標市場(chǎng)
判斷QDII投資于哪一市場(chǎng)有兩種方法,首先是查看QDII招募說(shuō)明書(shū)中對投資市場(chǎng)的總體性介紹。其次,基民可以從年報、季報中查看QDII前十大重倉股,以此判斷QDII主要投資的市場(chǎng)。
根據展恒理財統計,從投資的地域分布來(lái)看,目前9只QDII基金(除華安國際配置)可以分為三類(lèi),第一類(lèi)為重倉港股,第二類(lèi)為重倉海外ETF為主、港股為輔,第三類(lèi)為投資港股為主、全球股市分散投資。其中,重倉港股的QDII有嘉實(shí)海外、華寶海外、海富通海外;重倉ETF、港股為輔的有南方全球、銀華全球;重倉港股為主、全球分散投資的有華夏全球、工銀全球、上投亞太、交銀環(huán)球。
提醒二: 匯率變動(dòng)或損收益
此外,需要注意的是,如果美元兌人民幣匯率發(fā)生變化,而QDII完全投資以美元計價(jià)的證券品種,海外投資的收益或會(huì )受到侵蝕。
預測:匯率影響QDII有限
對于投資者擔心人民幣升值帶來(lái)的匯率損失,國泰基金總經(jīng)理助理張人蟠表示,根據統計,納指成立25年來(lái)平均每年復合增長(cháng)率是11%,匯率的影響是非常有限的。另外,美元貶值對很多成分股公司是利好消息,有利于出口全球。我們也看到美國目前沒(méi)有很大的資產(chǎn)泡沫,所以總體上看,納指漲幅有望令人滿(mǎn)意。
而對于QDII目前的投資前景,張人蟠表示,現在海外的市場(chǎng)環(huán)境,對于QDII而言,可謂水到渠成。據張人蟠分析,從宏觀(guān)面來(lái)看,現階段與2007年首批QDII出海之時(shí)所處經(jīng)濟周期不同,當時(shí)資產(chǎn)價(jià)格正在高峰。而在經(jīng)歷了2008年暴風(fēng)驟雨般的金融危機后,目前世界經(jīng)濟正在從底部回升,美國經(jīng)濟又是全球經(jīng)濟的領(lǐng)軍者,具體來(lái)看,多項指標顯示美國經(jīng)濟或已開(kāi)始復蘇,美國新屋銷(xiāo)售量觸底反彈,耐用品銷(xiāo)售訂單有明顯止跌反彈跡象,美國消費者信息指數有明顯的回升趨勢,我們注意到目前海外指數也迭創(chuàng )新高,投資環(huán)境可謂與2007年大相徑庭。(記者吳倩)
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