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與單筆投資相比,基金定投方式在本輪股市“牛熊轉換”中盡顯優(yōu)勢。據統計,截至目前,在2007年10月16日上證指數6124點(diǎn)時(shí),單筆投資入市的投資者,仍有超過(guò)50%的虧損幅度;然而,同樣是6124點(diǎn)入市,如果選擇基金定投方式投資至今,收益率則可達到逾7%,比前者高出近60%。
來(lái)自相關(guān)基金公司的數據印證了這一結果。截至6月30日,從2007年10月16日上證綜指6124點(diǎn)開(kāi)始定投廣發(fā)基金公司旗下股票型基金,至今無(wú)一只虧損,而是小有盈利。廣發(fā)穩健增長(cháng)、廣發(fā)聚豐、廣發(fā)大盤(pán)、廣發(fā)小盤(pán)、廣發(fā)優(yōu)選和廣發(fā)聚富等基金在此期間定投收益率分別達到12.23%、10.34%、9.37%、7.82%、6.88%和5.22%,在股市大震蕩的背景下發(fā)揮了很好的“財富錨效應”。
業(yè)內資深人士表示,與單筆投資相比,基金定投在震蕩市中具有“分批投資、攤低成本和分散風(fēng)險”的獨特優(yōu)勢,能夠有效降低波動(dòng)風(fēng)險,與家庭理財追求平穩增值的需求契合。因而,多家基金公司適時(shí)推出了相應產(chǎn)品滿(mǎn)足市場(chǎng)需求。如廣發(fā)基金公司基于基金定投對家庭理財的獨特意義,推出了“我愛(ài)我家”定投理財,目前該公司定投客戶(hù)已超過(guò)百萬(wàn)。 (許超聲)
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