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　　專(zhuān)家建議把涉案金融機構的投資程序列入調查范圍

　　12月16日，紐約大雪紛飛，曼哈頓中城的唇膏大廈(Lipstick)看起來(lái)冷冷清清。

　　伯納德莫道夫投資證券公司(下稱(chēng)“莫道夫公司”)所在的17、18、19樓都還亮著(zhù)燈，大廳的保安不讓記者上去。只是說(shuō)上周五來(lái)了一群人在這里紛紛擾擾，也就是當時(shí)一些投資莫道夫公司的個(gè)人投資者，來(lái)這里跟公司的接待人員發(fā)生了爭吵。除此之外，也沒(méi)有什么動(dòng)靜。

　　納斯達克前主席、莫道夫公司創(chuàng )始人伯納德·莫道夫涉嫌欺詐案，已經(jīng)成為世紀大案，500億美元的金額使得受金融危機打擊的華爾街再次受到震動(dòng)。這個(gè)一直以來(lái)在華爾街廣受尊敬的人物，居然一直在欺騙世人。

　　負責調查此案的 Securities Investor Protection Corporation的高管哈百克 (Stephen Harbeck)在接受《第一財經(jīng)日報》采訪(fǎng)時(shí)說(shuō)，已經(jīng)委派信托部門(mén)在一天之內接管了莫道夫公司，保護了所有的記錄，控制了全部的賬戶(hù)。

　　“從我們的發(fā)現來(lái)看，這些賬目一片混亂，”哈百克說(shuō)，“有很多賬目和客戶(hù)的實(shí)際財產(chǎn)根本不符�！�

　　哈百克說(shuō)，此案還在調查之中，更多的細節隨著(zhù)調查的進(jìn)展將會(huì )披露。說(shuō)到為什么那么多的投資人，包括富有的個(gè)人投資者甚至著(zhù)名金融機構都深陷騙局，哈百克說(shuō)：“他(莫道夫)是一個(gè)很好的銷(xiāo)售人員，他能夠讓人們相信他，而實(shí)際上他一直都在造假�！�

　　其實(shí)，近年來(lái)莫道夫公司的疑點(diǎn)不斷出現，包括該公司不同尋常的穩定回報，以及為其工作的幾近于皮包公司的審計單位。一些紐約的投資者對此已經(jīng)有所警醒。但是更多富有的投資人——從佛羅里達的棕櫚灘俱樂(lè )部，到科羅拉多的滑雪俱樂(lè )部——都相信了莫道夫，將自己的大量財富交給他管理。

　　“莫道夫案顯示了這種靠關(guān)系來(lái)投資的極大危害，”密蘇里大學(xué)法學(xué)教授兼前SEC基金律師布萊德(Mercer Bullard)對本報記者表示，“莫道夫案是典型的依靠個(gè)人關(guān)系來(lái)投資的案例�！�

　　可是莫道夫的受害者里不僅有富有的個(gè)人投資者，還有知名的金融機構、國際投行如法國巴黎銀行、日本野村證券、瑞士銀行等，匯豐銀行、皇家蘇格蘭銀行也都與莫氏聯(lián)系甚密。這些專(zhuān)業(yè)的金融機構應該有嚴格的監管程序以及專(zhuān)業(yè)知識，為何還是落入莫道夫的彀中？

　　“因為這些大的金融機構具體怎么投資還是由個(gè)人來(lái)決定的，”布萊德說(shuō)，“也會(huì )有這種個(gè)人的偏見(jiàn)存在�！� 　　布萊德說(shuō)，問(wèn)題是金融機構不同于個(gè)人投資者，應該有一套投資程序，對投資進(jìn)行盡職調查，而且要為出現的損失承擔責任。那么，金融機構的投資程序現就應是一個(gè)調查的范圍——他們是否真的作了盡職調查，又到了何種地步？

　　“人們總是愿意相信有些人有超常的本領(lǐng)，”杜克大學(xué)的證券法教授考克斯(James Cox)對本報記者說(shuō)，“有些人會(huì )有金手指能夠永遠賺錢(qián)。他們相信莫道夫就是這樣的人。這也是那么多人上當受騙的原因�！�

　　在不斷出現的疑點(diǎn)面前，莫道夫的騙局還能持續近20年之久，也是因為在市場(chǎng)好的時(shí)候，造假相對來(lái)說(shuō)比較容易。而當市場(chǎng)下落的時(shí)候，越來(lái)越多的投資者要求撤資，騙局就無(wú)法持續。

　　巴菲特曾經(jīng)說(shuō)過(guò)，只有當退潮的時(shí)候才知道誰(shuí)在裸泳，那么，這次股市的低谷，不僅使莫道夫現出了“裸泳”真相，也讓那些素來(lái)為人“敬畏”的大金融機構，卸下了貌似嚴實(shí)的外衣。(馮郁青 本報特約記者歐陽(yáng)融對此文亦有貢獻)