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　　中新網(wǎng)12月9日電 據中國銀監會(huì )網(wǎng)站消息，近日，中國銀監發(fā)布《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指引》)，允許符合條件的商業(yè)銀行開(kāi)辦并購貸款業(yè)務(wù)，規范商業(yè)銀行并購貸款經(jīng)營(yíng)行為，引導銀行業(yè)金融機構在并購貸款方面科學(xué)創(chuàng )新，滿(mǎn)足企業(yè)和市場(chǎng)日益增長(cháng)的合理的并購融資需求。

　　并購是企業(yè)進(jìn)行產(chǎn)業(yè)結構轉型的重要手段，也是進(jìn)入新行業(yè)、新市場(chǎng)的重要方式。通過(guò)并購，企業(yè)將擴大產(chǎn)品和市場(chǎng)、最快捷和有效加強研發(fā)力量、消化過(guò)剩生產(chǎn)能力、進(jìn)行行業(yè)整合，建立新的組織、收購瓶頸資源、占有核心技術(shù)、增加持股價(jià)值、提高規模經(jīng)濟效應和協(xié)同價(jià)值。在公司并購中，并購的資金來(lái)源問(wèn)題是制約大規模戰略性并購的主要瓶頸，因此，融資問(wèn)題是并購活動(dòng)中的重要因素之一。并購貸款作為并購活動(dòng)中重要的融資方式之一，在世界各國公司并購中持續發(fā)揮重要作用，并在最近十多年來(lái)得到了迅速發(fā)展。

　　近年來(lái)，國家通過(guò)采取一系列宏觀(guān)調控措施，推動(dòng)我國產(chǎn)業(yè)升級、行業(yè)重組不斷深化，積極支持市場(chǎng)前景好、有效益、有技術(shù)含量、有助于形成規模經(jīng)濟的兼并重組。國有大中型企業(yè)、地方性國有企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)并購重組活動(dòng)日趨活躍，兼并收購融資需求增長(cháng)較快。國內商業(yè)銀行開(kāi)展并購貸款業(yè)務(wù)的內在意向也較高。同時(shí)，隨著(zhù)國家出臺更加有力的擴大內需政策，明確提出要加大對兼并重組的信貸支持，為《指引》的出臺提供了較成熟的時(shí)機。

　　《指引》的基本思路是：符合條件的商業(yè)銀行在開(kāi)展并購貸款業(yè)務(wù)時(shí)，要在滿(mǎn)足市場(chǎng)需求和控制風(fēng)險之間取得最佳平衡。既要體現以信貸手段支持戰略性并購，支持企業(yè)通過(guò)并購提高核心競爭能力，推動(dòng)行業(yè)重組的政策導向，又要有利于商業(yè)銀行科學(xué)有效地控制并購貸款風(fēng)險。

　　《指引》共分四章三十九條，《指引》規定在銀行貸款支持的并購交易中，并購方與目標企業(yè)之間應具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰略相關(guān)性，并購方通過(guò)并購能夠獲得研發(fā)能力、關(guān)鍵技術(shù)與工藝、商標、特許權、供應及分銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )等戰略性資源以提高其核心競爭能力�！吨敢�》圍繞并購貸款的風(fēng)險管理和控制，既對商業(yè)銀行管理并購貸款風(fēng)險進(jìn)行了原則性指導，同時(shí)也提出了一系列量化的監管標準。

　　《指引》明確了商業(yè)銀行對并購貸款的管理強度要高于其他貸款種類(lèi)的總體原則，要求商業(yè)銀行對于并購貸款在業(yè)務(wù)受理、盡職調查、風(fēng)險評估、合同簽訂、貸款發(fā)放、分期還款計劃、貸后管理等主要業(yè)務(wù)環(huán)節及內控體系中加強專(zhuān)業(yè)化的管理與控制。 《指引》不但對商業(yè)銀行如何全面分析評估與并購有關(guān)的各類(lèi)風(fēng)險，還進(jìn)一步指導商業(yè)銀行將風(fēng)險管理和控制的精神貫穿在并購貸款的主要業(yè)務(wù)流程中，包括業(yè)務(wù)受理的基本條件、盡職調查的組織、借款合同基本條款和關(guān)鍵條款的設計、提款條件、貸后管理、內部控制和內部審計等方面。

　　在對商業(yè)銀行開(kāi)展并購貸款提出量化的監管標準方面，《指引》針對并購貸款的風(fēng)險集中度、大額風(fēng)險暴露，以及并購的杠桿率等提出了一系列比例要求。

　　銀監會(huì )有關(guān)負責人表示，《指引》的出臺將有利于貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，以市場(chǎng)化方式促進(jìn)我國經(jīng)濟結構調整、產(chǎn)業(yè)升級和行業(yè)整合，為經(jīng)濟增長(cháng)方式轉變提供有力的金融支持；有利于創(chuàng )新融資方式，拓寬融資渠道，幫助國內企業(yè)應對當前國際金融危機沖擊；有利于拓寬商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，增強金融支持經(jīng)濟發(fā)展的能力；有利于指導商業(yè)銀行科學(xué)防范和控制并購貸款相關(guān)風(fēng)險�！吨敢�》發(fā)布后，銀監會(huì )將密切跟蹤商業(yè)銀行并購貸款情況，及時(shí)總結經(jīng)驗，對相關(guān)問(wèn)題做進(jìn)一步研究，不斷改進(jìn)和完善相應的監管制度、方法和程序，促進(jìn)并購貸款業(yè)務(wù)規范健康發(fā)展，積極為推動(dòng)經(jīng)濟結構調整，提高銀行業(yè)競爭能力，促進(jìn)經(jīng)濟平穩較快發(fā)展創(chuàng )造條件。