發(fā)表評論 中國證監會(huì )昨日公布《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細則(暫行)》，并向社會(huì )各界征求意見(jiàn)。
《細則》規定，客戶(hù)委托資產(chǎn)可以是現金、債券、資產(chǎn)支持證券、證券投資基金、股票、金融衍生品或者中國證監會(huì )允許的其他金融資產(chǎn)。任何人不得非法匯集他人資產(chǎn)參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍包括銀行存款、央行票據、短期融資券、債券及回購、資產(chǎn)支持證券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計劃、股票、金融衍生品以及中國證監會(huì )允許的其他投資品種。
對于客戶(hù)門(mén)檻，《細則》要求證券公司接受單個(gè)客戶(hù)委托資產(chǎn)凈值的最低標準應當符合中國證監會(huì )的規定。但證券公司可以在該最低標準的基礎上，提高本公司客戶(hù)委托資產(chǎn)凈值的最低標準。
對于證券公司將委托資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機構以及與本公司、資產(chǎn)托管機構有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券，《細則》要求證券公司應當事先將相關(guān)信息以書(shū)面形式通知客戶(hù)，并要求客戶(hù)按照合同約定在指定期限內答復�？蛻�(hù)未同意的，證券公司不得進(jìn)行此項投資。
該細則詳細列舉了證券公司在開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)不得有的十七種行為。在保護客戶(hù)資產(chǎn)方面，《細則》要求證券公司不得挪用客戶(hù)資產(chǎn)；不得利用客戶(hù)委托資產(chǎn)進(jìn)行內幕交易、操縱證券價(jià)格；未經(jīng)客戶(hù)允許，不得將客戶(hù)委托資產(chǎn)用于融資或者擔保；不得以轉移資產(chǎn)管理賬戶(hù)收益或者虧損為目的，在自營(yíng)賬戶(hù)與資產(chǎn)管理賬戶(hù)之間，或者不同資產(chǎn)管理賬戶(hù)之間進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，損害客戶(hù)利益。
在營(yíng)銷(xiāo)方面，不得對客戶(hù)投資收益或者賠償投資損失作出承諾；不得利用虛假或者誤導信息、商業(yè)賄賂或者不正當競爭行為等誤導、誘導客戶(hù)；不得通過(guò)報刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)和其他公共媒體公開(kāi)推介具體的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案。
在避免利益沖突方面，證券公司不得將自營(yíng)業(yè)務(wù)搶先于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行交易，損害客戶(hù)利益；不得以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶(hù)委托資產(chǎn)進(jìn)行不必要的交易；不得將證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與證券公司其他業(yè)務(wù)混合操作；不得以自有資金參與本公司開(kāi)展的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；同一高級管理人員不得同時(shí)分管證券資產(chǎn)管理和證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。
在客戶(hù)資格方面，《細則》要求接受單一客戶(hù)委托資產(chǎn)凈值不得低于規定的最低限額。
在合法合規方面，細則要求證券公司不得接受來(lái)源不當的資產(chǎn)從事洗錢(qián)活動(dòng)；不得以簽訂補充協(xié)議等方式，掩蓋非法目的或者規避監管要求；不得出現法律、行政法規和中國證監會(huì )禁止的其他行為。此外，證券公司以分支機構或者部門(mén)名義對外獨立簽訂定向資產(chǎn)管理合同、開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)也在被禁止行為之列。(記者 謝聞麒 )
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