發(fā)表評論 “如果有一種生意，只需您投入1%的本金，然后銀行在不需任何擔保的情況下借貸給你99%的資金，您做嗎？如果有一種生意，每天都有機會(huì )讓您的本金翻倍，您做嗎？”東莞一地下外匯交易公司員工在網(wǎng)上掛出這樣的文字，類(lèi)似的宣言還稱(chēng)外匯交易是“二十一世紀最快速的投資方式”。順著(zhù)充斥于網(wǎng)絡(luò )的這些宣傳，記者經(jīng)多次明察暗訪(fǎng)發(fā)現，目前的地下外匯交易存在諸多“黑洞”，風(fēng)險極大。
投入10萬(wàn)血本無(wú)歸
國際外匯交易的好處被經(jīng)紀商們說(shuō)得天花亂墜的時(shí)候，東莞的李先生近日向記者投訴稱(chēng)，他此前因相信一公司的“保證賺錢(qián)”承諾炒外匯，最后竟血本無(wú)歸。
2007年4月，李先生的老伴曾女士還是東莞證券莞太路營(yíng)業(yè)廳的一個(gè)股民。據李先生說(shuō)，當時(shí)，一名自稱(chēng)前來(lái)炒股的張先生開(kāi)始和老伴套近乎交上朋友。這位張先生自稱(chēng)是一家叫“中融信金融控股有限公司”的理財顧問(wèn)，并向她介紹目前“最賺錢(qián)的投資工具”外匯，說(shuō)外匯交易要比股票來(lái)錢(qián)快，甚至可以以1博100，或者以1博500，并且承諾說(shuō)，如果老伴到他們公司炒外匯，公司保證讓她賺錢(qián)。
經(jīng)不住暴富的誘惑，加上有“保證賺錢(qián)”等承諾，曾女士聽(tīng)信了該理財顧問(wèn)，5月時(shí)就和這位介紹人到一家地下外匯公司開(kāi)戶(hù)炒外匯。6月份，曾女士叫老伴李先生也到該公司開(kāi)戶(hù)。去年年底，李先生夫婦沒(méi)有想到的是，他們兩個(gè)賬戶(hù)一共投入的近10萬(wàn)元人民幣巨額虧損，結賬時(shí)發(fā)現只剩下200多元。
夫婦倆這才知道事情嚴重，去找當時(shí)的介紹人張先生，但被告知其此時(shí)已經(jīng)不在該外匯公司上班，而外匯公司認為自己并沒(méi)有過(guò)失責任。
“找外匯公司理論時(shí)才知道，當時(shí)外匯公司承諾的‘保證賺錢(qián)’純屬騙人！想打官司問(wèn)了律師才知道雙方簽訂的合同對客戶(hù)很不利，我們覺(jué)得是一步步落入人家圈套，不足半年雞飛蛋打一場(chǎng)空�！崩钕壬f(shuō)起自己的遭遇時(shí)十分氣憤。
合同不利埋下“炸彈”
據記者調查，和曾女士遇到的這家公司一樣，一些自稱(chēng)可以進(jìn)行國際外匯交易的公司在2006年末2007年初開(kāi)始在東莞頻繁“露面”，有的向客戶(hù)許以暴利拉客開(kāi)戶(hù)。
不過(guò)，在這個(gè)規模不小的交易里，卻暗藏陷阱。例如當客戶(hù)與外匯經(jīng)紀商簽署合同時(shí)，相關(guān)合同可能明顯對客戶(hù)不利。
知名資本市場(chǎng)維權律師嚴義明告訴記者，實(shí)際上相關(guān)外匯經(jīng)紀商為客戶(hù)提供的格式合同存在不公平狀況，導致客戶(hù)的利益得不到保障。因為涉及外匯交易客戶(hù)的錢(qián)要通過(guò)一定的渠道進(jìn)入海外進(jìn)行交易，加上這種交易本身具有隱秘性，提供渠道的經(jīng)紀公司往往處于優(yōu)勢地位，而有渠道需求的投資者處于劣勢。比如曾女士和經(jīng)紀公司簽署的合同中，就有一條稱(chēng)，報表、確認、通知等通過(guò)一切傳送溝通形式，無(wú)論是郵件、電話(huà)等其他形式，一旦撥通、傳送或寄放等，皆視為已傳送，明顯對客戶(hù)不利�？蛻�(hù)所說(shuō)的對方當時(shí)給出各種承諾，但真正出麻煩的時(shí)候你又拿什么來(lái)證明？
記者昨日撥通了曾女士所說(shuō)的介紹人張先生電話(huà)，他表示已離開(kāi)中融信金融控股有限公司，但目前還在東莞�！拔译x開(kāi)公司主要是操作曾女士的盤(pán)發(fā)生失誤�！睆堈f(shuō)，他不但介紹了曾女士到外匯公司開(kāi)戶(hù)，還親自為曾女士操盤(pán)，后來(lái)賬戶(hù)出現了嚴重虧損�！拔腋械叫睦锊皇娣�，發(fā)生了失誤，所以我辭職了�！辈贿^(guò)張先生并不承認自己作過(guò)什么承諾，“一切以合同為準，曾女士當時(shí)已經(jīng)和公司簽署合同，她自己找公司去。你可以起訴我，我自己是學(xué)法律的�！�
地下炒匯公司超20家
李先生夫婦開(kāi)戶(hù)的“中融信金融控股有限公司”，記者曾在去年4月調查時(shí)發(fā)現，實(shí)際上這家公司名為“冠星投資顧問(wèn)有限公司”。據該公司人員介紹，冠星投資顧問(wèn)有限公司是中融信金融控股有限公司東莞分公司，中融信金融控股有限公司借助香港一家公司平臺，來(lái)為客戶(hù)提供外匯交易服務(wù)。
去年12月底，記者以投資者身份再次前往該公司調查，一名王姓理財經(jīng)理接待了記者。她稱(chēng)，投資外匯的起點(diǎn)是5000美金，他們可以做100倍到500倍的杠桿交易。
這意味著(zhù)，假設以1：200的杠桿為例，投放2000美元保證金，即可購買(mǎi)40萬(wàn)美元的外匯。相關(guān)外幣只要波動(dòng)0.5%，客戶(hù)就可以?xún)糍?000美元。但如果市場(chǎng)反向波動(dòng)，也只需0.5%就可將投資者的保證金全部賠光。不過(guò)王經(jīng)理似乎刻意淡化放大保證金杠桿存在的巨大風(fēng)險。在交流的近半小時(shí)里，王經(jīng)理基本上都在宣傳“行情”所帶來(lái)的巨額利潤。
一名在外匯經(jīng)紀商處工作人士透露，目前東莞這種地下國際外匯交易公司超過(guò)20家，許多公司的開(kāi)戶(hù)數上百人，每天都有巨額資金在市上流動(dòng)。
解密操盤(pán)手
四天練就月入上萬(wàn) 靠賺取傭金提成
按照這些經(jīng)紀商介紹，外匯的操作流程大致為：在國內找一家外匯投資公司開(kāi)設賬戶(hù)——匯款至海外賬戶(hù)——從事網(wǎng)上保證金交易——收益匯回國內。這樣操作可輕松跨越管制雷區，實(shí)現曲線(xiàn)炒匯。
不過(guò)，有些所謂的外匯經(jīng)紀商甚至根本不參與他們所宣稱(chēng)的“國際外匯交易”，而是在自己控制的交易平臺上進(jìn)行各種“對賭”。東莞一名研究過(guò)這種地下外匯交易經(jīng)紀商的期貨公司老總舉例稱(chēng)，如客戶(hù)的單子根本不可能進(jìn)國際市場(chǎng)去結算，而是自己人和自己人在交易。如果有客戶(hù)買(mǎi)，又有客戶(hù)賣(mài)，那經(jīng)紀人就把他倆的單子撮合成交，經(jīng)紀人再從中賺取傭金。如果沒(méi)人接單，經(jīng)紀公司親自上陣和客戶(hù)交易，俗稱(chēng)“對賭”，但經(jīng)紀公司可以采用包括網(wǎng)絡(luò )故障等方式操縱行情，客戶(hù)根本沒(méi)辦法賺錢(qián)。但在交易的時(shí)候，普通的投資者往往很難識別其中伎倆。
記者以應聘一家地下外匯公司“理財顧問(wèn)”為名了解拉客手法，該公司一部門(mén)負責人告訴記者，剛開(kāi)始先讓客戶(hù)嘗到甜頭，在利好刺激下客戶(hù)會(huì )頻繁操盤(pán)，經(jīng)紀商和操盤(pán)手會(huì )從中漁利。經(jīng)紀商將以操作的次數給操盤(pán)手計利潤，通過(guò)行情波動(dòng)的點(diǎn)差賺取提成，操盤(pán)手帶一個(gè)客戶(hù)一月可以交易40至50手，一手可以拿40美元傭金，做到熟練一個(gè)月賺上萬(wàn)元。當然，這是操盤(pán)手的提成，經(jīng)紀商賺的是“大頭”。
業(yè)務(wù)水平堪憂(yōu)
最令人擔心的是，“操盤(pán)手”們的業(yè)務(wù)水平和素質(zhì)令人擔憂(yōu)。
很多客戶(hù)因不知如何操作外匯交易而請外匯經(jīng)紀商“操盤(pán)”，記者曾接觸過(guò)一名自稱(chēng)可以替客戶(hù)操盤(pán)的人，在聊天中記者發(fā)現，該“操盤(pán)手”甚至連目前境內公開(kāi)發(fā)行的基金是“私募基金”還是“公募基金”這種最基本的常識都無(wú)法識別。上述接受記者“應聘”的地下外匯公司部門(mén)負責人就明確表示，應聘者什么都不懂不要緊，只要經(jīng)過(guò)4天培訓就可以幫客戶(hù)操盤(pán)。而這樣的操盤(pán)手讓客戶(hù)資金賬戶(hù)發(fā)生虧損，又如何向客戶(hù)交代？
對此經(jīng)紀商們還有一招，馬上辭掉操盤(pán)的“理財經(jīng)理”，接著(zhù)又從人才市場(chǎng)招聘新手，經(jīng)過(guò)簡(jiǎn)單培訓上崗�！斑@樣很正常了，我原來(lái)一個(gè)同事，在1年時(shí)間里已經(jīng)走了三家外匯公司了，都是操作成績(jì)不理想走開(kāi)的�！币幻鈪R經(jīng)紀商人士透露。
專(zhuān)家說(shuō)法 可研究外匯交易陽(yáng)光化
中國社科院世界經(jīng)濟與政治研究所研究員、博士張明接受記者采訪(fǎng)時(shí)認為，目前的地下國際外匯交易確實(shí)存在，其本質(zhì)就是規避現行的外匯管制，所以目前進(jìn)行的各種地下外匯交易本身就是不合法的。
張明說(shuō)，目前發(fā)達國家市場(chǎng)的外匯保證金杠桿一般在10多倍，有的低于10倍，不過(guò)對于地下外匯公司所說(shuō)的1：500杠桿的這個(gè)夸張比例，張明稱(chēng)這是不可能的，如果存在，其風(fēng)險之大超乎想象，所以個(gè)人投資者還是少參與為好。投資者如果希望炒外匯，可以通過(guò)銀行渠道進(jìn)行。
同時(shí)，張明認為地下外匯保證金交易的存在也反映了一個(gè)市場(chǎng)需求。目前境內僅少數銀行提供相關(guān)遠期外匯交易，這種外匯交易是不全面的，加上銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)成本不低，所以地下交易的低成本也成為吸引個(gè)人投資者的一個(gè)重要原因。
不可否認，遠期外匯交易的確具有規避匯率波動(dòng)風(fēng)險等功能，同時(shí)也是一種重要的投資工具，境內沒(méi)有遠期外匯市場(chǎng)，可以說(shuō)是市場(chǎng)欠缺。相關(guān)部門(mén)可以研究在嚴格監管的框架下，建立一個(gè)遠期交易市場(chǎng)，建立一個(gè)匯率風(fēng)險規避渠道。
名詞解釋 外匯保證金交易
就是向外匯交易商預付一定的保證金作為擔保，就可以通過(guò)“杠桿”，用一筆很小的資金進(jìn)行大額的外匯交易，曾一度在我國流行。后因監管困難、市場(chǎng)混亂，相關(guān)部門(mén)于1994年叫停了此類(lèi)交易。
近年來(lái)，國家在嚴格的監管框架下，通過(guò)中國銀行、交通銀行、建設銀行等少數銀行試點(diǎn)推出正規外匯保證金交易業(yè)務(wù)。據了解，銀行推出的外匯保證金交易業(yè)務(wù)，杠桿普遍控制在1：10以?xún)取?
地下炒匯運作流程
員工招聘
(通過(guò)人才市場(chǎng)、網(wǎng)絡(luò )等招聘員工，有無(wú)相關(guān)工作經(jīng)驗均可)
短暫培訓
(應聘者甚至只需培訓4日即可上崗)
上崗拉客
(上證券公司、在網(wǎng)站發(fā)布誘人宣傳)
簽訂合同
(合同往往對客戶(hù)不利)
操盤(pán)獲利
(按交易手數賺取傭金，想法多交易多賺傭金)
失敗走人
(出事后，操盤(pán)的“理財經(jīng)理”一走了之，公司通過(guò)合同漏洞規避責任。）
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