基金銷(xiāo)售行情冷淡,公募基金公司轉道擴展業(yè)務(wù)范圍,出任銀行、信托推出的理財產(chǎn)品投資顧問(wèn)。
8月6日,廈門(mén)信托公司年同時(shí)發(fā)行了3款證券投資類(lèi)產(chǎn)品。其中,“廈門(mén)信托中華一號證券投資集合資金信托計劃”投資顧問(wèn)就是華夏基金管理有限公司。中國郵政儲蓄銀行“天富2號人民幣理財產(chǎn)品”發(fā)行時(shí)間為7月21日到7月31日,其投資顧問(wèn)是博時(shí)基金公司。而這一款產(chǎn)品主要投資方向是剩余期限在1年內的固定收益債券及衍生品,相當于一個(gè)債券型基金。也就是說(shuō),原本在投資股票等高風(fēng)險領(lǐng)域作投資顧問(wèn)的公募基金,將視角延伸到低風(fēng)險產(chǎn)品上。
根據不完全統計,從2007年下半年至今,基金公司在近40只銀行理財產(chǎn)品或信托產(chǎn)品中出任投資顧問(wèn),此項投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)已初具規模。
目前,在這項業(yè)務(wù)中占據主力位置的是一些大型基金公司,或者是和銀行、信托等“血脈相關(guān)”的基金公司。最近兩年,華夏基金公司的公募基金業(yè)績(jì)出眾,出任理財產(chǎn)品的投資顧問(wèn)次數也相對較多,而且分別屬于光大銀行、建設銀行、中融信托、國投信托等旗下的理財產(chǎn)品。信誠基金公司依托中信集團控股優(yōu)勢,三次出任中信銀行理財產(chǎn)品的投資顧問(wèn),分別為FOF產(chǎn)品、打新股等提供投資咨詢(xún)。廣發(fā)、國投瑞銀、匯添富、海富通、建信等基金公司均曾以投資顧問(wèn)的身份亮相多只銀行或者信托理財產(chǎn)品。
業(yè)內人士表示,擔當通過(guò)銀行、信托等機構發(fā)行的理財產(chǎn)品的投資顧問(wèn)只需要向證監會(huì )報備,并不需要太多的手續,還可以提取不菲的管理費,很多基金公司都著(zhù)力開(kāi)拓此項業(yè)務(wù)。另外,這塊業(yè)務(wù)可以展示基金公司“私募”投資能力,為專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù)奠定基礎。更重要的是,一位基金公司市場(chǎng)部人員表示,通過(guò)和銀行、信托公司合作可以積累資源,擴大市場(chǎng)范圍。
從已經(jīng)實(shí)際運作的情況看,2007年上半年發(fā)行的一些直接投資于基金和股票的銀行理財產(chǎn)品,經(jīng)歷一年運行多數還能保持正收益。但在2007年下半年及2008年以來(lái)發(fā)行的理財產(chǎn)品普遍呈現負收益,部分產(chǎn)品虧損幅度較大。(記者 方麗)
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