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　　一些券商擬設專(zhuān)職經(jīng)理全程“陪護”交易或通過(guò)銀行征信記錄篩選客戶(hù)

　　記者近日獲悉的華泰證券和東方證券融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)方案，顯示出嚴控試點(diǎn)風(fēng)險的周到考慮，其中建設客戶(hù)池、專(zhuān)職經(jīng)理全程“陪護”、抵押券逐日盯盤(pán)、與銀行共享客戶(hù)征信記錄等細節，無(wú)不體現出保證試點(diǎn)平穩推出、平穩運行的特點(diǎn)。

　　建立合格客戶(hù)池

　　華泰證券在兩年前即建立了評估體系，對其客戶(hù)進(jìn)行篩選，并建立起合格客戶(hù)池制度�？蛻�(hù)如從事融資融券，需要通過(guò)相關(guān)培訓。合格的客戶(hù)進(jìn)行融資融券，將有專(zhuān)職理財經(jīng)理全程“陪護”。

　　在內部準入方面，華泰證券建立了動(dòng)態(tài)調整的內部評分機制，選擇具備較高風(fēng)險控制水平的營(yíng)業(yè)部開(kāi)展試點(diǎn)業(yè)務(wù)。

　　關(guān)于抵押券,華泰證券將對交易所確定的抵押券進(jìn)行再研究，實(shí)施逐日盯盤(pán)和實(shí)時(shí)監控，依據抵押券市場(chǎng)表現確定相應的風(fēng)險熔斷機制，以保證信用額度始終在控制之中。

　　此外，為加強客戶(hù)信用賬戶(hù)管理，華泰證券在技術(shù)系統中設置了強制措施，實(shí)現普通交易賬戶(hù)檔案與信用交易賬戶(hù)檔案的一一對應，以避免潛在糾紛。

　　與銀行共享征信記錄

　　東方證券客戶(hù)從事融資融券業(yè)務(wù)的準入門(mén)檻是資產(chǎn)100萬(wàn)元以上，開(kāi)戶(hù)時(shí)間應在2年以上，有權證過(guò)度交易記錄的客戶(hù)可能受限。與其他券商相比，東方證券在客戶(hù)征信調查方面的獨到之處，在于可以進(jìn)入與其有第三方存管合作關(guān)系的商業(yè)銀行查詢(xún)客戶(hù)征信記錄。

　　同時(shí)，經(jīng)過(guò)對客戶(hù)風(fēng)險承受能力的深入分析，東方證券確定初始保證金比例在現規定50%的基礎上提高到100%。

　　另外，為了規避市場(chǎng)波動(dòng)對抵押品造成的風(fēng)險，東方證券擬在交易所確定的抵押品折算率基礎上，對過(guò)于集中的個(gè)股抵押品折算再打6折。

　　在融資融券業(yè)務(wù)決策上，東方證券實(shí)行“大集中”，客戶(hù)篩選、評判、授信等方面，目前營(yíng)業(yè)部尚無(wú)決策權。東方證券還推行了類(lèi)似審貸分離的機制，以保證利益分段隔離，授信公平，風(fēng)險可控。(記者 邵剛)