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　　證監會(huì )前晚發(fā)布《證券經(jīng)紀人管理暫行規定》，自今年4月13日起施行。規定要求今后證券經(jīng)紀人必須憑證上崗。據了解，截至2008年10月底，證券行業(yè)所謂外部營(yíng)銷(xiāo)人員有8萬(wàn)人，其中通過(guò)證券從業(yè)資格考試以及中國證券業(yè)協(xié)會(huì )證券經(jīng)紀人考試的約3萬(wàn)人。有關(guān)人士稱(chēng)，實(shí)施新政后，證券經(jīng)紀人數量將有所減少。

　　新規解讀

　　持證上崗不得承諾收益

　　根據證監會(huì )發(fā)布的《規定》，證券經(jīng)紀人必須為證券從業(yè)人員，應當通過(guò)證券從業(yè)人員資格考試，并具備規定的證券從業(yè)人員執業(yè)條件。證券經(jīng)紀人只能接受一家證券公司的委托，并應當專(zhuān)門(mén)代理證券公司從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)。證券公司應當對證券經(jīng)紀人進(jìn)行不少于60個(gè)小時(shí)的執業(yè)前培訓，其中法律法規和職業(yè)道德的培訓時(shí)間不少于20個(gè)小時(shí)。證券公司應當對證券經(jīng)紀人執業(yè)前培訓的效果進(jìn)行測試。

　　證券公司應當在為證券經(jīng)紀人進(jìn)行執業(yè)注冊登記后，按照協(xié)會(huì )的規定打印證券經(jīng)紀人證書(shū)，并加蓋公司公章，頒發(fā)給證券經(jīng)紀人。證券經(jīng)紀人證書(shū)由協(xié)會(huì )統一印制、編號。取得證券經(jīng)紀人證書(shū)后，證券經(jīng)紀人方可執業(yè)。證券經(jīng)紀人應當在執業(yè)過(guò)程中向客戶(hù)出示證券經(jīng)紀人證書(shū)，明示其與證券公司的委托代理關(guān)系，并在委托合同約定的代理權限、代理期間、執業(yè)地域范圍內從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)。

　　經(jīng)紀人只能接受一家券商委托

　　證券經(jīng)紀人只能接受一家券商的委托�！耙驗樽C券經(jīng)紀人是券商代理人，如接受多家券商委托，勢必在執業(yè)活動(dòng)中產(chǎn)生利益沖突�！弊C監會(huì )有關(guān)人士解釋說(shuō)。

　　證券經(jīng)紀人可以從事哪些業(yè)務(wù)范圍？上述證監會(huì )人士表示目前較為謹慎。根據《規定》，證券經(jīng)紀人可以從事包括向客戶(hù)介紹券商和證券市場(chǎng)的基本情況、向客戶(hù)介紹證券投資的基本知識及相關(guān)業(yè)務(wù)流程、向客戶(hù)介紹與證券交易有關(guān)的法律法規、向客戶(hù)傳遞由券商統一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息、向客戶(hù)傳遞由券商統一提供的證券類(lèi)金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息等在內的部分或全部活動(dòng)。

　　上述證監會(huì )人士表示，由于我國證券經(jīng)紀人制度剛剛起步，券商管理能力和證券經(jīng)紀人整體素質(zhì)不高，暫不具備讓證券經(jīng)紀人代理更多業(yè)務(wù)活動(dòng)的條件，否則容易產(chǎn)生大量糾紛，損害證券經(jīng)紀人的形象。將來(lái)可根據實(shí)際需要和證券經(jīng)紀人能力、素質(zhì)對其進(jìn)行分級、分類(lèi)管理，允許能力和素質(zhì)較高證券經(jīng)紀人根據券商授權，從事更多業(yè)務(wù)活動(dòng)，《規定》已為此預留了空間�！暗�目前不會(huì )允許非現場(chǎng)開(kāi)戶(hù)�！鄙鲜鲎C監會(huì )人士強調。

　　證券經(jīng)紀人有八大“禁區”

　　此次新規為證券經(jīng)紀人不得從事的行為做出嚴格規定，共有八大禁區：

　　1.替客戶(hù)辦理賬戶(hù)開(kāi)立、注銷(xiāo)、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢(xún)等事宜；2.提供、傳播虛假或者誤導客戶(hù)的信息，或者誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)；3.與客戶(hù)約定分享投資收益，對客戶(hù)證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾；4.采取貶低競爭對手、進(jìn)入競爭對手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導客戶(hù)等不正當手段招攬客戶(hù)；5.泄露客戶(hù)商業(yè)秘密或個(gè)人隱私；6.為客戶(hù)之間的融資提供中介、擔�；蛘咂渌�便利；7.為客戶(hù)提供非法服務(wù)場(chǎng)所或者交易設施，或通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò )、新聞媒體從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)；8.委托他人代理其從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)；損害客戶(hù)合法權益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。

　　各方聲音

　　經(jīng)紀人：游走“灰色地帶”終正名

　　羅女士是南京一家證券營(yíng)業(yè)部的普通員工。她介紹說(shuō)，由于所在的營(yíng)業(yè)部比較規范，所以自己是考試取得從業(yè)資格，并與總公司簽約的。但“像我們公司這樣的情況比較少，很多券商是招很多的業(yè)務(wù)員，像賣(mài)保險的一樣去拉客戶(hù)的�！�

　　據她了解，這些人中間有不少是沒(méi)有資質(zhì)的，把老年人忽悠來(lái)開(kāi)戶(hù)，頻繁交易的時(shí)有出現。但另一方面，也有上進(jìn)的業(yè)務(wù)員自己鉆研業(yè)務(wù)，素養較高卻被股民誤解的。

　　自稱(chēng)在“灰色地帶”徘徊十年的證券經(jīng)紀人顧照華難以抑制歡暢開(kāi)懷之情。他說(shuō)，“十多年來(lái)我們證券經(jīng)紀人一直是處于灰色地帶，權益沒(méi)有任何保障�，F在證監會(huì )出臺新的《規定》，將使我們的權益受到法律的保護�！�

　　證券經(jīng)紀人是指受券商委托，代理其從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)的券商以外的自然人。據證監會(huì )統計，截至去年10月底，有8萬(wàn)名“外部非正式營(yíng)銷(xiāo)人員”，其中只有3萬(wàn)人具備證券從業(yè)資格證書(shū)，即近三分之二不僅非正式而且不具備專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。

　　牛市壯大經(jīng)紀人大軍，熊市則暴露這支隊伍的諸多問(wèn)題。證券經(jīng)紀人與客戶(hù)、券商糾紛增多，證券經(jīng)紀人無(wú)序競爭、接受客戶(hù)全權委托、誘導客戶(hù)頻繁交易等�！鞍蠢碚f(shuō)，經(jīng)紀人行業(yè)也需要改造了，希望能樹(shù)立一個(gè)正面、專(zhuān)業(yè)的證券經(jīng)紀人形象，這對于客戶(hù)、券商、市場(chǎng)、監管者都是多贏(yíng)�！鳖櫿杖A說(shuō)。

　　“證券經(jīng)紀人是弱勢群體，我們也將多方面保護其權益�！弊C監會(huì )相關(guān)部門(mén)負責人前日在接受媒體采訪(fǎng)時(shí)明確表示。

　　證券經(jīng)紀人與券商之間到底是怎樣的法律關(guān)系？《規定》對此有三層含義：首先，證券經(jīng)紀人是自然人而非機構或團體；其次，證券經(jīng)紀人是券商代理人，而非券商員工或居間人；再次，證券經(jīng)紀人只是代理券商從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)，與客戶(hù)發(fā)生法律關(guān)系的是券商而非證券經(jīng)紀人。

　　券商：不用再給經(jīng)紀人“背黑鍋”了

　　海通證券位于我省的一家營(yíng)業(yè)部負責人告訴記者，證券營(yíng)業(yè)部不比銀行網(wǎng)點(diǎn)，數目少，員工少——一般一個(gè)部正式員工就十來(lái)個(gè)，靠這些人既后臺維護又拓展客戶(hù)不現實(shí)。因此，多年來(lái)，券商通過(guò)類(lèi)似保險業(yè)務(wù)員的證券經(jīng)紀人來(lái)四處撒網(wǎng)找客戶(hù)，已是“既定事實(shí)”。

　　“《規定》等于對‘既定事實(shí)’的一個(gè)認可和規范�！彼�介紹，在此之前、于2008年6月1日起實(shí)施的《證券公司監督管理條例》，是首次以文件形式明確證券經(jīng)紀人的地位，認可了這一職業(yè)。而《規定》是對這個(gè)《條例》的補充，進(jìn)一步就經(jīng)紀人資格取得、經(jīng)紀人職責明確、經(jīng)紀人違規的處理等多方面進(jìn)行了初步的規范。

　　以前沒(méi)有明確，“各家就會(huì )亂做”；有了《規定》，“有規可依”，對券商是好事。比如說(shuō)，以往經(jīng)紀人如果做了違規的事，由于無(wú)規可依，那么股民都會(huì )認定，這是券商的問(wèn)題。而此次明確了哪些經(jīng)紀人是不能做的，他再去做，那么就“冤有頭債有主”，券商不用“背黑鍋”了。

　　據了解，這家券商營(yíng)業(yè)部正打算利用接下來(lái)不到一個(gè)月的時(shí)間(4月13日起執行)，進(jìn)行必要的培訓、報備等工作，以便更好服務(wù)投資者。

　　專(zhuān)家：促進(jìn)市場(chǎng)成熟利好股民

　　南京財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院副教授王玉寶介紹，根據《規定》券商和經(jīng)紀人的關(guān)系屬于“相互委托”，而不是隸屬的關(guān)系，待遇談判上對經(jīng)紀人員要好一些。而且整個(gè)經(jīng)紀人員的體系成立起來(lái)，也是成熟市場(chǎng)的一種模式，對證券市場(chǎng)健康發(fā)展是個(gè)利好。另外，對股民而言，對經(jīng)紀業(yè)務(wù)進(jìn)行了更好的規范，有助于對股民利益的維護。

　　《規定》要求經(jīng)紀人員必須取得從業(yè)資格、經(jīng)過(guò)培訓等步驟才能進(jìn)行相關(guān)的經(jīng)紀業(yè)務(wù)，并提出“道德標準”的要求。這比起以往不懂的、沒(méi)有資格的人也在做經(jīng)紀業(yè)務(wù)，對投資者無(wú)疑是個(gè)大利好。