發(fā)表評論 使用信用卡非法套現的行為將受到銀行的嚴格監控。記者從銀監會(huì )獲悉，銀監會(huì )已向各銀行要求對已確認為存在套現行為的信用卡持卡人，可采取降低授信額度、止付或將相關(guān)信息錄入征信系統和銀行間共享欺詐信息庫等措施。
信用卡非法套現大量出現
銀監會(huì )表示，近期信用卡非法套現活動(dòng)大量出現，循環(huán)信用賬戶(hù)透支余額和循環(huán)信用使用戶(hù)數猛增，同時(shí)一些不法中介開(kāi)始進(jìn)行空卡套現，收取的套現手續費大幅提高。
而利用信用卡非法套現已經(jīng)表現出多種形式。比如，消費者個(gè)人通過(guò)淘寶支付寶套取現金，一些中介機構也利用信用卡透支額度和免息期，幫助信用卡持卡人不通過(guò)正常手續(ATM或柜臺)提取現金，而是通過(guò)虛構POS機刷卡消費交易騙取高額手續費和銀行資金。
業(yè)內人士指出，這些以提取現金為目的的信用卡融資很容易轉化成銀行的高風(fēng)險貸款；對持卡人而言，如果通過(guò)不法商戶(hù)信用卡套現，一般商戶(hù)等銀行金額到賬后才會(huì )將現金給持卡人，這就可能存在不法商戶(hù)卷款逃脫的風(fēng)險。
網(wǎng)上交易擬設單筆上限
根據銀監會(huì )下發(fā)的《關(guān)于信用卡套現活躍風(fēng)險提示的通知》，將嚴格禁止將POS機具布放在個(gè)人名下，并對商戶(hù)交易行為要進(jìn)行不定期抽查。對網(wǎng)上交易商戶(hù)應設置單筆和單日交易金額上限，并根據反洗錢(qián)工作要求設置月累計交易金額上限。
同時(shí)，對單筆或單日刷卡透支金額達到或超過(guò)信用卡核定額度的，應及時(shí)與持卡人聯(lián)系并核對交易行為相關(guān)信息，以避免因卡片盜刷引起的持卡人和銀行損失；銀監會(huì )還要求加強對航空客票代售點(diǎn)的管理，應在雙方合作協(xié)議中明確，對刷卡支付的航空客票的退票操作，應收取退票費并采用退票款項轉回銀行卡的操作，不得直接提取現金，以堵住套現漏洞。
一旦確認存在套現行為，銀行將可采取降低授信額度、止付或將相關(guān)信息錄入征信系統和銀行間共享欺詐信息庫等懲罰措施。而如果在征信系統中有不良記錄，其今后到銀行申辦貸款將難以通過(guò)審核。(記者殷潔)
圖片報道 |
更多>> |
|
