發(fā)表評論 首批9家基金公司的專(zhuān)戶(hù)理財資格獲批后，專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù)快速升溫，多家名單上的基金公司均表示，咨詢(xún)電話(huà)應接不暇。南方基金更表示，已與兩位個(gè)人客戶(hù)、一家教育機構達成了明確的合作意向。目前業(yè)內正靜候專(zhuān)戶(hù)管理業(yè)務(wù)指導細則出臺，預計基金專(zhuān)戶(hù)理財第一單很快將推出。
專(zhuān)戶(hù)理財市場(chǎng)潛力巨大
盡管股指在節后再一次出現快速下跌，盡管許多投資者還在憂(yōu)慮牛熊拐點(diǎn)的到來(lái)，但是基金專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù)剛一起步，便在投資市場(chǎng)上引起巨大反響。國泰基金客戶(hù)部總監嚴仁明表示，國泰基金公司獲得基金專(zhuān)戶(hù)理財資格的消息傳出后，公司客戶(hù)電話(huà)一度成了專(zhuān)戶(hù)理財專(zhuān)線(xiàn)。南方基金表示，專(zhuān)戶(hù)理財部已成了公司里最熱鬧的部門(mén)，每天客似云來(lái)、電話(huà)不斷，第一周里已連續接待了數十批訪(fǎng)客。
正是考慮到專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù)的個(gè)性化需求，匯添富基金在特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)上推出了機構理財經(jīng)理負責制�？蛻�(hù)只需一個(gè)電話(huà)，就可以得到前端的產(chǎn)品設計、合同簽訂、投資等全程的客戶(hù)服務(wù)。盡管對匯添富基金而言，從客戶(hù)意向的產(chǎn)生直到最終的投資服務(wù)是一個(gè)非常復雜而嚴密的過(guò)程，但這一切對客戶(hù)而言?xún)H僅集中在一個(gè)環(huán)節，即基金的“機構理財經(jīng)理”。
一位基金業(yè)人士認為，即便是貨幣緊縮政策環(huán)境下，市場(chǎng)的流動(dòng)性過(guò)剩格局依然持續，專(zhuān)戶(hù)理財的最大魅力是可以根據特定客戶(hù)的具體要求來(lái)量身打造特定的理財產(chǎn)品，提供涵蓋不同風(fēng)險收益的理財產(chǎn)品系列，無(wú)論在投資品種還是投資風(fēng)格都有很大的操作空間。一旦有合適的產(chǎn)品出現，預計專(zhuān)戶(hù)理財的市場(chǎng)潛力將十分可觀(guān)。
形似私募運作更規范
值得注意的是，基金公司原來(lái)預期專(zhuān)戶(hù)理財的客戶(hù)將主要以機構為主，尤其是一些風(fēng)險收益要求與當前公募基金產(chǎn)品有較大出入的機構。但是從目前的市場(chǎng)反應來(lái)看，個(gè)人客戶(hù)顯然更為踴躍，而且個(gè)人客戶(hù)的興趣也突出表示在股票投資方面。
根據相關(guān)法規，專(zhuān)戶(hù)理財有明確的投資門(mén)檻要求，在基金公司專(zhuān)戶(hù)理財試點(diǎn)的初期，僅限于開(kāi)展5000萬(wàn)元以上“一對一”單一客戶(hù)理財服務(wù)。與現有的公募基金相比，基金從專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù)獲得的激勵也相對較高，基金可與資產(chǎn)委托人約定，根據委托財產(chǎn)的管理情況提取適當的業(yè)績(jì)報酬。在一個(gè)委托投資期內，業(yè)績(jì)報酬的提取比例不得高于所管理資產(chǎn)在該期間凈收益的20%。從這一點(diǎn)上講，專(zhuān)戶(hù)理財更接近當前市場(chǎng)上的私募基金。但是理財專(zhuān)家認為，與私募基金相比，基金專(zhuān)戶(hù)理財在運作管理方面相對更加規范，并且公募基金的品牌優(yōu)勢、投資研究實(shí)力、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、客戶(hù)服務(wù)等方面均領(lǐng)先于現在的私募基金。
股票方向投資更受青睞
據了解，南方基金目前已準備了針對單一客戶(hù)特定資產(chǎn)管理產(chǎn)品的六大類(lèi)型產(chǎn)品，包括：股票精選、股票基金雙選、基金優(yōu)選、股債混合精選、新股添利和靈活配置。易方達基金公司也表示，已與北京、上海、廣東各地的數家公司達成了合作意向，并將由肖堅擔任專(zhuān)戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總監，待監管部門(mén)相關(guān)細則制定之后，正式開(kāi)展業(yè)務(wù)。
南方基金專(zhuān)戶(hù)理財部總監李海鵬透露，已有兩位個(gè)人投資者與南方基金達成了明確合作意向，正準備簽署合作備忘錄，全部是進(jìn)行股票資產(chǎn)的投資。公司還正在與數家銀行商談專(zhuān)戶(hù)理財的合作事宜，已進(jìn)入實(shí)質(zhì)性合作階段，都是股票方向的投資品種。(王欣)
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