發(fā)表評論 首批為專(zhuān)戶(hù)理財投資者量身定做的產(chǎn)品方案近期亮相。南方、嘉實(shí)和易方達等首批獲得專(zhuān)戶(hù)理財資格的公司已經(jīng)率先設計出了一系列從低風(fēng)險到高風(fēng)險的產(chǎn)品方案供專(zhuān)戶(hù)投資者選擇。從這三家公司設計的產(chǎn)品可以看出，專(zhuān)戶(hù)理財產(chǎn)品中資產(chǎn)配置非常靈活，投資范圍也相當廣泛。
隨著(zhù)專(zhuān)戶(hù)資格獲批，不少獲得資格的公司在自己網(wǎng)站上開(kāi)辟專(zhuān)戶(hù)理財專(zhuān)欄，介紹各自公司在專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù)方面的準備情況和競爭優(yōu)勢，其中，為投資者提供各種產(chǎn)品方案是重要內容。
作為專(zhuān)戶(hù)理財進(jìn)入實(shí)操階段的標志，前日證監會(huì )關(guān)于《特定資產(chǎn)管理合同內容與格式指引》甫一下發(fā)，立刻引發(fā)了市場(chǎng)的多方關(guān)注。上海一家基金公司在接到文件后的四小時(shí)內，就與客戶(hù)草簽了近1億規模的資產(chǎn)管理合同，該消息也讓市場(chǎng)感到了一絲暖意。
“不過(guò)要等到專(zhuān)戶(hù)理財資金真正入市，最快也需要一個(gè)月的時(shí)間。即使從正式簽合同到報備、找席位等各項手續辦理十分順利，也需要一個(gè)月�！蹦戏揭患掖笮突鸸緦�(zhuān)戶(hù)理財負責人向筆者表示。
筆者采訪(fǎng)多家基金公司了解到，開(kāi)閘初期前來(lái)咨詢(xún)及達成意向的客戶(hù)大都是個(gè)人大戶(hù)，如民營(yíng)企業(yè)家，資金規模約在5000萬(wàn)到1億元之間�！捌渲胁簧倏蛻�(hù)由于本身具有豐富的投資經(jīng)驗，風(fēng)險承受能力比較強，所以比較偏好中高風(fēng)險的股票型資產(chǎn)配置�！�
一些機構也表示出對專(zhuān)戶(hù)理財的興趣，但大都風(fēng)險承受能力不高，表示僅以戰勝銀行存款利率或CPI為目標，比較偏好低風(fēng)險的穩定收益類(lèi)型資產(chǎn)。
針對客戶(hù)不同的可承受風(fēng)險水平，獲取專(zhuān)戶(hù)理財資格的基金公司大都從低風(fēng)險到高風(fēng)險，設計出6至7種標準化產(chǎn)品，再根據客戶(hù)的不同要求進(jìn)行變動(dòng)。
據介紹，開(kāi)展專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù)的第一步是設計和簽署正式合同，涉及委托人、基金公司以及托管銀行三方，其中托管銀行必須報由總行批準，這其中需要一定的時(shí)間；第二步向證監會(huì )報備；第三步是到證券交易所開(kāi)戶(hù)，找券商設立交易席位，到最后資金入市。
“一系列手續算下來(lái)，即使進(jìn)行得十分順利，最快也需要一個(gè)月的時(shí)間，所以說(shuō)專(zhuān)戶(hù)理財資金真正入市也要等到那個(gè)時(shí)候�！�
業(yè)內人士指出，專(zhuān)戶(hù)理財的起航對資金面的影響是正面的，但考慮到資金入市時(shí)間以及初期資金規模的情況，目前所能產(chǎn)生的影響也不會(huì )太大。據介紹，國內市場(chǎng)環(huán)境的變化，也令前來(lái)咨詢(xún)的客戶(hù)大都是“帶有謹慎的期望”。(程滿(mǎn)清)
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