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部分證券公司近日透露,根據去年7月份實(shí)施的《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細則(試行)》相關(guān)要求,在去年底就已經(jīng)暫停了一對一的專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù),對公司的專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù)流程進(jìn)行規范。有業(yè)內人士稱(chēng),新規在某種程度上,讓券商、銀行和投資者“都不舒服”。
某暫停了該項業(yè)務(wù)的A類(lèi)AA級券商表示,為嚴格實(shí)行新的規定,去年底該公司暫停了一對一的專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù),對老客戶(hù)的賬戶(hù)進(jìn)行了清算。由于大部分客戶(hù)的合同在去年底也恰好到期,暫停該項業(yè)務(wù)沒(méi)有遇到太多阻礙。目前,該公司仍在對新的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理,預計最快能夠在3月份重新啟動(dòng)該業(yè)務(wù)。
據悉,在去年7月份之前,一對一專(zhuān)戶(hù)理財的客戶(hù)一般通過(guò)第三方存管賬戶(hù)將資金委托給券商管理。但根據新的《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細則(試行)》,進(jìn)行一對一專(zhuān)戶(hù)理財的客戶(hù)必須將資金放進(jìn)銀行托管,再由銀行委托給券商管理,以保證客戶(hù)資金的安全。規則轉變后,一些證券公司的專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù)陷入不規范的處境。部分券商為嚴格執行新規則,采取了“一刀切”的做法,暫停了該項業(yè)務(wù)。
申銀萬(wàn)國的相關(guān)負責人表示,新規則主要是針對新客戶(hù),對去年7月份之前的客戶(hù)并不做要求。但由于專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù)合同一般是一年一簽,當老客戶(hù)重新簽約時(shí)仍要執行新規則。該人士也表示,并不是所有公司都會(huì )選擇將該業(yè)務(wù)暫停。首先,將客戶(hù)轉到銀行托管并不要求券商將業(yè)務(wù)暫停,可以一邊開(kāi)展一邊規范。其次,一些公司管理資產(chǎn)的規模有限,對于這塊業(yè)務(wù)比較看重,不會(huì )輕易選擇暫停。
部分業(yè)內人士指出,實(shí)行新規在一定程度上阻礙了證券公司發(fā)展新的專(zhuān)戶(hù)理財客戶(hù)。由于將資金放在銀行托管,托管行每日要對資金進(jìn)行清算,客戶(hù)必須交給銀行托管費用,一些資金規模在300萬(wàn)~500萬(wàn)之間的中小客戶(hù)考慮到交易成本,比較容易流失;銀行方面因為委托費很低,但是工作量卻不低,對開(kāi)展該項業(yè)務(wù)也不積極。這樣,新規其實(shí)讓券商、銀行和投資者三方“都不舒服”。也有業(yè)內人士認為,此前券商通過(guò)客戶(hù)的第三方存管賬戶(hù)進(jìn)行操作,因為資金實(shí)際上還是在客戶(hù)的銀行賬號里,并不會(huì )出現資金不安全的狀況。(記者 韋小敏)
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