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    外管局:防止境內外匯賬戶(hù)成為資金非法進(jìn)出渠道
2009年07月13日 18:54 來(lái)源:中國新聞網(wǎng) 發(fā)表評論  【字體:↑大 ↓小

  中新網(wǎng)7月13日電 據國家外匯管理局網(wǎng)站消息稱(chēng),日前,國家外匯管理局發(fā)布了《關(guān)于境外機構境內外匯賬戶(hù)管理有關(guān)問(wèn)題的通知》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)!锻ㄖ酚嘘P(guān)內容采訪(fǎng)了國家外匯管理局相關(guān)負責人。

  問(wèn):《通知》出臺的目的和意義是什么?

  答:為應對國際金融危機,黨中央、國務(wù)院多次強調要進(jìn)一步加大金融支持經(jīng)濟發(fā)展的力度,運用各種手段更好地發(fā)揮金融支持經(jīng)濟增長(cháng)和促進(jìn)結構調整的作用;要深化金融改革,加強風(fēng)險防范,切實(shí)維護金融安全穩定!锻ㄖ返某雠_是貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院上述要求的具體體現。一方面,《通知》允許所有境內銀行在謹慎經(jīng)營(yíng)的前提下,為境外機構開(kāi)立外匯賬戶(hù),并簡(jiǎn)化了開(kāi)戶(hù)審核資料及與境外資金往來(lái)辦理手續,有利于銀行拓展中間業(yè)務(wù)和“走出去”企業(yè)在境內銀行進(jìn)行資金管理以保障資金安全,提高銀行、企業(yè)應對國際金融危機的能力。另一方面,《通知》規范了境外機構外匯賬戶(hù)的識別標識、國際收支統計申報規則,明確與境內進(jìn)行資金收付按照跨境交易原則審核真實(shí)性,將賬戶(hù)內資金納入銀行外債管理,在境內、境外機構賬戶(hù)之間建立 “防火墻”,防止境外機構境內外匯賬戶(hù)成為資金非法進(jìn)出的渠道。

  問(wèn):《通知》的主要內容是什么?

  答:《通知》允許境內符合條件的中外資銀行,審核境外機構開(kāi)立境內外匯賬戶(hù)的真實(shí)性、合法性后,為境外機構開(kāi)立外匯賬戶(hù),提供金融服務(wù),但外國投資者專(zhuān)用外匯賬戶(hù)、合格境外機構投資者外匯賬戶(hù)等按規定應經(jīng)外匯局批準后開(kāi)立。對境外機構境內外匯賬戶(hù)進(jìn)行標識,納入相關(guān)信息系統統一管理。該賬戶(hù)與境內發(fā)生收支,按跨境交易進(jìn)行管理,境內銀行必須審核規定的有效商業(yè)單據和憑證,并按照規定辦理國際收支統計申報。賬戶(hù)內資金屬于非居民存款,按規定納入開(kāi)戶(hù)銀行短期外債余額指標。未經(jīng)外匯局批準,不得從該賬戶(hù)提現或者直接、變相結匯。境內銀行應遵守了解客戶(hù)原則、大額可疑交易報告制度等反洗錢(qián)規定。

  《通知》不適用在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內銀行離岸銀行部門(mén)開(kāi)立、使用離岸外匯賬戶(hù),以及境外個(gè)人在境內開(kāi)立、使用外匯賬戶(hù)的行為。

【編輯:高雪松
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直隸巴人的原貼:
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