今年8月份，十幾位儲戶(hù)接到北京市公安局內保局的電話(huà)，他們存在工商銀行三里河分理處的1700余萬(wàn)元錢(qián)不翼而飛。這些儲戶(hù)有個(gè)共同點(diǎn)，都是聽(tīng)朋友說(shuō)存放在該分理處有高額利息，然后由朋友代為開(kāi)戶(hù)辦理存折。記者調查獲悉，三里河分理處在存取款中存在違規行為。分理處承認，由于銀行內部人員違規導致1700余萬(wàn)元錢(qián)被轉走。
昨天中午，十幾名儲戶(hù)來(lái)到北京易行律師事務(wù)所，商討起訴工商銀行北京分行。
事件
儲戶(hù)千萬(wàn)存款被轉走
今年8月份，張先生突然接到北京市公安局內保局的電話(huà)。民警稱(chēng)，張先生存在工商銀行三里河分理處的100萬(wàn)元錢(qián)沒(méi)了。張先生趕緊跑到銀行查存折上的余額，100萬(wàn)元存款只剩了7.03元。他調取存取款明細單，發(fā)現今年2月1日他把錢(qián)存入賬戶(hù)2個(gè)小時(shí)后，錢(qián)就被人從柜臺上劃走了。
張先生說(shuō)，當初將錢(qián)存入三里河分理處，是因為跑保險的朋友田先生說(shuō)該處推出一種新業(yè)務(wù)，年利率高達12%，他可以幫忙辦理，已經(jīng)有好多人都辦了，其中有幾個(gè)人還是張先生的朋友。
張先生詢(xún)問(wèn)后得知，周?chē)鷰孜慌笥汛_實(shí)已經(jīng)辦理了該業(yè)務(wù)，于是才讓田先生幫他去辦。1月31日，張先生把身份證交給田先生。當天下午，田先生把辦好的存折和身份證一起給了張先生。2月1日，張先生來(lái)到一家工商銀行，在核對開(kāi)戶(hù)信息并修改密碼后，他將自己剛賣(mài)房所得的100萬(wàn)元存到了這個(gè)賬戶(hù)上。
和張先生一樣被取走大額存款的還有16位儲戶(hù)。從去年9月起，這17位儲戶(hù)存折中的1700余萬(wàn)元被分批劃走。他們中的大部分人是經(jīng)由田先生之手辦理的存折。
調查
工行員工違規操作
這1700多萬(wàn)元存款都是從工商銀行三里河分理處被取走的。
在丟失存款的儲戶(hù)中，宋先生損失最大，他被人劃走了500萬(wàn)元。他后來(lái)調取了開(kāi)戶(hù)申請單，發(fā)現經(jīng)辦人一欄中竟無(wú)簽字，復核人處也無(wú)簽字。在宋先生提供的這張單子上，記者看到，經(jīng)辦人以及復核人處確實(shí)沒(méi)有簽字，只有開(kāi)戶(hù)姓名處寫(xiě)著(zhù)宋先生的名字。工行客服工作人員說(shuō)，“這是不可能的，一般開(kāi)戶(hù)申請單中，都應簽上經(jīng)辦人姓名，即使開(kāi)戶(hù)時(shí)沒(méi)簽上，負責復核的部門(mén)也會(huì )發(fā)現，然后通知開(kāi)戶(hù)人補簽”。
記者獲悉，這些儲戶(hù)在開(kāi)戶(hù)時(shí)，同時(shí)辦理了存折和卡，但儲戶(hù)只收到了存折，從來(lái)沒(méi)收到卡。張先生說(shuō)，經(jīng)查詢(xún)，他的100萬(wàn)元現金就是在存入2個(gè)小時(shí)后，被人在柜臺用卡取走。中國人民銀行《關(guān)于加強金融機構個(gè)人存取款業(yè)務(wù)的通知》中規定，取款20萬(wàn)元以上必須提前一天預約，取款5萬(wàn)元到20萬(wàn)元的要出示持卡人身份證，并經(jīng)過(guò)本人簽字。但張先生的身份證等有效證件一直都在自己身上。
受害人楊女士說(shuō)，她3月26日將30萬(wàn)元存入銀行。明細清單顯示，她的錢(qián)也是在存款當天，被人在A(yíng)TM機上一次性轉走。但工商銀行客服人員表示，按照工行的規定，ATM機上取款或轉賬每天最多不超過(guò)5萬(wàn)元，不可能一次性被轉走30萬(wàn)元。
從去年9月份到今年8月份，這些“不可能發(fā)生的事情”都發(fā)生了。工行北京分行一位不愿透露姓名的工作人員說(shuō)，“發(fā)生取款事件，肯定有銀行內部人員配合，否則外部人員不可能取走如此大額現金”。
昨天，記者查看受害儲戶(hù)的存取款明細單，發(fā)現幾筆柜臺提現都是由工號12994的員工操作的。工號12994的員工名叫黃晉，是工商銀行北京分行三里河分理處一名員工。三里河分理處工作人員稱(chēng)，3周前黃晉已被調離，具體去向不清楚。
進(jìn)展
儲戶(hù)集體告工行
儲戶(hù)聘請的律師劉英杰說(shuō)，在之前與工商銀行北京分行的接觸中，工行承認該行工作人員在存取款業(yè)務(wù)中有違規之處。出現現在這種情況，是工行管理不完善造成的。
目前最先起訴的楊女士的案件已被法院立案，近日將開(kāi)庭，李女士等其他十幾名受害儲戶(hù)則決定一起將工商銀行北京分行告上法庭。李女士說(shuō)，開(kāi)始存錢(qián)時(shí)也比較謹慎，拿到存折后，跑到銀行查看了開(kāi)戶(hù)信息，同時(shí)修改了密碼，就覺(jué)得放心了。當時(shí)覺(jué)得存折、身份證都在自己手中，錢(qián)也親手存到銀行，就應當是個(gè)“保險箱”，根本不知道還有一張卡存在，更沒(méi)想到銀行會(huì )出現內賊。
工商銀行北京分行辦公室工作人員稱(chēng)，目前他們已經(jīng)報案，具體情況不便透露。北京市公安局內保局民警表示，此事已立案偵查，具體案情仍在調查當中。(記者 肖岳 實(shí)習生 燕楠)
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