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　　中新網(wǎng)4月1日電 據中國央行網(wǎng)站發(fā)布消息稱(chēng)，3月31日下午，人民銀行、銀監會(huì )與公安部、工商總局等部門(mén)聯(lián)合召開(kāi)會(huì )議，研究加強銀行卡風(fēng)險管理、預防和打擊銀行卡犯罪的政策措施。

　　人民銀行副行長(cháng)蘇寧在會(huì )上指出，隨著(zhù)我國銀行卡產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展，銀行卡面臨的風(fēng)險形勢日益嚴峻，犯罪手段不斷向高科技、集團化、專(zhuān)業(yè)化、規�；�發(fā)展，案件實(shí)施過(guò)程更為隱蔽，手法不斷翻新，信用卡套現、偽卡欺詐、ATM資金詐騙、短信和電話(huà)轉賬等風(fēng)險案件日益增加，對銀行和持卡人的資金安全造成威脅，成為制約銀行卡長(cháng)期健康發(fā)展的重要因素。

　　蘇寧提出，加強銀行卡安全管理，要下大力氣做好以下工作：

　　一是加強銀行卡安全管理，要規范銀行卡發(fā)卡管理。落實(shí)賬戶(hù)實(shí)名制是有效防范違法犯罪活動(dòng)的重要條件，發(fā)卡銀行應嚴格落實(shí)銀行卡賬戶(hù)實(shí)名制，積極利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統、人民銀行征信系統和中國銀聯(lián)銀行卡風(fēng)險信息系統有效識別個(gè)人身份，對于未經(jīng)核實(shí)的銀行卡存量賬戶(hù)要做專(zhuān)門(mén)標識。信用卡發(fā)卡機構要核實(shí)申請人資信狀況，嚴格授信額度管理，控制信用卡發(fā)卡風(fēng)險。要全面采用驗證碼，并積極推動(dòng)發(fā)行統一標準的芯片卡，提高銀行卡卡片安全防偽能力。加強對單位代辦信用卡的管理，造成持卡人信息泄露或資金損失以及出現其他違法違規行為的，代理人應承擔連帶責任。

　　二是加強銀行卡信息安全保障。發(fā)卡機構、收單機構、特約商戶(hù)和銀行卡清算組織，要加強制度建設和系統安全防范體系建設，確保持卡人信息安全。因防范不當造成持卡人信息泄露以及利用持卡人信息謀取利益的，要依法予以處罰。

　　三是加強銀行卡交易監測，規范銀行卡使用。加快實(shí)現對銀行卡交易信息的動(dòng)態(tài)監測功能，建立持卡人主體數據庫和風(fēng)險防控模型，加強對客戶(hù)交易信息的分析、研判和風(fēng)險預警。各發(fā)卡機構要嚴格執行人民銀行反洗錢(qián)有關(guān)規定，履行大額、可疑交易報告義務(wù)，積極支持、參與行業(yè)風(fēng)險信息共享機制建設。嚴格自助轉賬業(yè)務(wù)的處理，開(kāi)通該類(lèi)業(yè)務(wù)須經(jīng)持卡人申請并到柜臺簽署書(shū)面確認文件，并根據不同的業(yè)務(wù)類(lèi)型采取相應的風(fēng)險控制措施。

　　四是加強銀行卡受理市場(chǎng)風(fēng)險管理，抑制不法分子利用終端機具實(shí)施偽卡盜刷、套現、欺詐案件的高發(fā)態(tài)勢。收單機構要建立健全對特約商戶(hù)的實(shí)名審核、現場(chǎng)檢查和非現場(chǎng)監控制度，建立特約商戶(hù)交易信息數據庫。完善收單協(xié)議，加強對特約商戶(hù)的培訓和風(fēng)險教育。全面落實(shí)收單機構對特約商戶(hù)的管理責任。加強對非金融收單機構和外包服務(wù)機構的管理、監督。對因外包服務(wù)機構過(guò)失而造成發(fā)卡機構和持卡人資金損失的，應由收單機構先行賠付，再根據外包協(xié)議進(jìn)行追償。強化銀行卡受理終端的管理，實(shí)現對ATM交易的實(shí)時(shí)監控以及對非法側錄裝置的自動(dòng)報警。落實(shí)POS安全技術(shù)標準，加強POS密鑰和參數的安全管理，確�！耙粰C一密”；控制移動(dòng)POS的安裝范圍，屏蔽移動(dòng)POS商戶(hù)SIM卡的漫游功能。中國銀聯(lián)要充分發(fā)揮銀行卡跨行支付清算組織的優(yōu)勢和功能，建立防范銀行卡風(fēng)險的工作機制和互動(dòng)平臺，為會(huì )員機構對持卡人和商戶(hù)的風(fēng)險管理提供有力的支持。

　　五是加強對銀行卡市場(chǎng)的檢查、監督。對于銀行卡經(jīng)營(yíng)機構違反實(shí)名制、賬戶(hù)管理、反洗錢(qián)規定，造成案件和資金損失的，要依法實(shí)施處罰。

　　六是各負其責，加強協(xié)調，形成合力。人民銀行、銀監機構要加強對銀行卡業(yè)務(wù)的管理，公安部門(mén)要加強對銀行卡違法犯罪行為的偵破和打擊，工商部門(mén)要加強對信用卡及貸款咨詢(xún)類(lèi)廣告的規范管理以及對套現商戶(hù)的監督檢查，嚴厲打擊不法中介。