中新網(wǎng)8月16日電 保監會(huì )近日發(fā)步《關(guān)于加強保險業(yè)反洗錢(qián)工作的通知》，旨在加強保險業(yè)反洗錢(qián)工作，防范保險洗錢(qián)風(fēng)險。

　　通知全文摘錄如下：

　　各保監局，各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險中介機構：

　　為加強保險業(yè)反洗錢(qián)工作，防范保險洗錢(qián)風(fēng)險，現就反洗錢(qián)工作的有關(guān)事項通知如下：

　　一、投資入股和股權變更時(shí)的投資資金來(lái)源應當符合反洗錢(qián)法律法規

　　投資入股保險機構[1]和保險機構股權變更時(shí)，投資資金來(lái)源應當符合中國反洗錢(qián)法律法規的相關(guān)要求。

　　監管部門(mén)應當嚴格審查投資資金來(lái)源，必要時(shí)，可以要求提交投資資金來(lái)源符合反洗錢(qián)法律法規的證明材料。

　　(一)投資人為境內企業(yè)法人的，證明材料包括：

　　1、投資資金來(lái)源情況說(shuō)明以及投資資金來(lái)源符合中國反洗錢(qián)法律法規的聲明；

　　2、投資人最近三年未受反洗錢(qián)重大行政處罰[2]的聲明；

　　3、中國保監會(huì )規定的其他證明材料。

　　(二)投資人為境外金融機構的，證明材料包括：

　　1、投資人采取的反洗錢(qián)措施以及接受金融機構所在地反洗錢(qián)監管的情況；

　　2、投資資金來(lái)源情況說(shuō)明以及投資資金來(lái)源符合中國反洗錢(qián)法律法規的聲明；

　　3、投資人最近三年未受金融機構所在地反洗錢(qián)重大行政處罰的聲明；

　　4、中國保監會(huì )規定的其他證明材料。

　　申請人應當保證上述材料真實(shí)、準確、完整。

　　二、機構設立和重組改制的反洗錢(qián)要求

　　監管部門(mén)應當加強對保險機構設立和重組改制申請的反洗錢(qián)審查，新設保險機構、分支機構以及重組改制后的保險機構應當符合相應的反洗錢(qián)要求。

　　(一)申請籌建保險機構的反洗錢(qián)要求：

　　1、投資資金來(lái)源正當合法；

　　2、風(fēng)險控制體系規劃中包含反洗錢(qián)安排；

　　3、具備反洗錢(qián)內控制度方案以及籌建期間擬建立的反洗錢(qián)內控制度目錄；

　　4、組織機構框架中包含反洗錢(qián)負責機構；

　　5、信息系統規劃中具備反洗錢(qián)功能；

　　6、反洗錢(qián)法律法規和監管規定的其他要求。

　　(二)申請保險機構開(kāi)業(yè)和保險機構重組改制的反洗錢(qián)要求：

　　1、建立了客戶(hù)身份識別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、培訓宣傳、審計、保密、協(xié)助監督檢查和行政調查等反洗錢(qián)內控制度；

　　2、反洗錢(qián)內控制度有效轉化為承保、保全或批改、退保、賠付以及收付費等業(yè)務(wù)環(huán)節的操作規程，開(kāi)業(yè)驗收時(shí)能夠演示反洗錢(qián)內部操作流程；

　　3、設置了反洗錢(qián)負責機構；

　　4、人員配備到位并已接受必要的反洗錢(qián)培訓；

　　5、信息系統做好反洗錢(qián)運行測試準備工作；

　　6、反洗錢(qián)法律法規和監管規定的其他要求。

　　(三)申請設立分支機構的反洗錢(qián)要求：

　　1、總公司具備比較健全的反洗錢(qián)內控制度和操作規程并對分支機構的執行力具有較強的管控能力；

　　2、總公司信息系統建設水平足以支持分支機構的反洗錢(qián)工作；

　　3、申請人最近兩年未受反洗錢(qián)重大行政處罰，不存在因涉嫌洗錢(qián)正在受到刑事訴訟的情形；

　　4、申請設立省級分公司以外的分支機構，在擬設地所在的省、自治區、直轄市，省級分公司最近兩年未受反洗錢(qián)重大行政處罰；

　　5、具備執行總公司反洗錢(qián)內控制度和操作規程的實(shí)施方案；

　　6、組織機構框架中包含反洗錢(qián)負責機構；

　　7、反洗錢(qián)法律法規和監管規定的其他要求。

　　(四)提交分支機構開(kāi)業(yè)驗收報告的反洗錢(qián)要求：

　　1、制定了執行總公司反洗錢(qián)內控制度和操作規程的實(shí)施細則，開(kāi)業(yè)驗收時(shí)能夠演示反洗錢(qián)內部操作流程；

　　2、設置了反洗錢(qián)負責機構；

　　3、相關(guān)人員配備到位并已接受必要的反洗錢(qián)培訓；

　　4、信息系統做好反洗錢(qián)運行測試準備工作；

　　5、反洗錢(qián)法律法規和監管規定的其他要求。

　　三、保險中介機構[3]的反洗錢(qián)要求

　　(一)投資入股保險中介機構和保險中介機構股權變更時(shí)，投資資金來(lái)源應當符合中國反洗錢(qián)法律法規的相關(guān)要求。

　　監管部門(mén)應當審查投資資金來(lái)源，必要時(shí)，可以比照保險機構相關(guān)規定[4]要求提交投資資金來(lái)源符合反洗錢(qián)法律法規的證明材料；

　　(二)監管部門(mén)應當加強對保險中介機構設立和重組改制申請的反洗錢(qián)審查，新設保險中介機構、保險中介分支機構以及重組改制后的保險中介機構應當符合以下反洗錢(qián)要求：

　　1、建立了客戶(hù)身份識別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存、培訓宣傳、審計、保密、協(xié)助監督檢查和行政調查等內控制度和操作規程；

　　2、設置了專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位并明確崗位職責；

　　3、反洗錢(qián)崗位人員配備到位并已接受必要的反洗錢(qián)培訓；

　　4、相關(guān)監管規定的其他要求。

　　四、高管人員準入和履職的反洗錢(qián)要求

　　(一)保險機構和保險中介機構高管人員的任職資格核準申請材料中應當包含申請人最近兩年未受反洗錢(qián)重大行政處罰的聲明；申請人有境外金融機構從業(yè)經(jīng)驗的，應當提交最近兩年未受金融機構所在地反洗錢(qián)重大行政處罰的聲明。

　　(二)核準保險機構和保險中介機構高管人員任職資格申請時(shí)，監管部門(mén)應當測試反洗錢(qián)法律法規的相關(guān)內容，考查擬任人員對反洗錢(qián)工作的基本認識和執行反洗錢(qián)內控制度的工作設想等。

　　(三)保險機構和保險中介機構高管人員在履職過(guò)程中應當認真履行職責范圍內的反洗錢(qián)工作。保險機構和保險中介機構負責人應當對反洗錢(qián)內控制度的有效實(shí)施負責。

　　五、依法開(kāi)展反洗錢(qián)檢查處罰

　　監管部門(mén)應當按照《反洗錢(qián)法》和國務(wù)院批準實(shí)施的《反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì )議制度》賦予的反洗錢(qián)職責，有計劃地組織開(kāi)展反洗錢(qián)檢查。根據需要，可以配合反洗錢(qián)主管部門(mén)開(kāi)展對保險機構和保險中介機構的反洗錢(qián)檢查。反洗錢(qián)檢查可以包含以下內容：

　　(一)反洗錢(qián)內控制度是否完整有效；反洗錢(qián)內控制度是否轉化為各業(yè)務(wù)環(huán)節的操作規程并有效執行；

　　(二)反洗錢(qián)機構設置和人員配備情況；

　　(三)履行客戶(hù)身份識別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢(qián)宣傳培訓、審計等反洗錢(qián)義務(wù)的情況；

　　(四)保險機構與兼業(yè)代理機構簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監管要求；

　　(五)反洗錢(qián)法律法規和監管規定要求的其他內容。

　　保險機構違反反洗錢(qián)法律法規，情節嚴重的，監管部門(mén)可經(jīng)反洗錢(qián)主管部門(mén)建議或直接依法責令保險機構對直接負責的高管人員給予紀律處分；保險機構違反反洗錢(qián)義務(wù)致使洗錢(qián)后果發(fā)生，情節特別嚴重的，監管部門(mén)可經(jīng)反洗錢(qián)主管部門(mén)建議或直接依法責令保險機構對直接負責的高管人員給予紀律處分，或者依法取消其任職資格、禁止進(jìn)入保險業(yè)。

　　保險中介機構違反有關(guān)監管規定，致使洗錢(qián)犯罪后果發(fā)生的，監管部門(mén)可禁止直接負責的高管人員進(jìn)入保險業(yè)。

　　六、建立健全反洗錢(qián)信息報送制度

　　監管部門(mén)應當建立健全反洗錢(qián)信息報送制度，開(kāi)展非現場(chǎng)信息監測，加強反洗錢(qián)信息分析研究，為現場(chǎng)檢查提供依據，不斷提高反洗錢(qián)監管工作的科學(xué)性和有效性。

　　各保險機構和保險中介機構應當定期收集、匯總上報本機構的反洗錢(qián)信息，及時(shí)掌握反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況，注重防范化解洗錢(qián)風(fēng)險。

　　七、加強反洗錢(qián)工作培訓、宣傳和交流

　　監管部門(mén)應當統籌開(kāi)展反洗錢(qián)培訓宣傳，注重培養保險消費者的反洗錢(qián)意識，不斷提高監管人員和從業(yè)人員的反洗錢(qián)水平。監管部門(mén)應當主動(dòng)加強與反洗錢(qián)主管部門(mén)的溝通協(xié)調，推動(dòng)完善監管信息交流機制和反洗錢(qián)工作協(xié)作機制。

　　各保險機構和保險中介機構應當認真開(kāi)展反洗錢(qián)培訓宣傳，不斷強化反洗錢(qián)意識、提高反洗錢(qián)水平。

　　八、協(xié)助可疑交易活動(dòng)和涉嫌洗錢(qián)犯罪案件調查

　　監管部門(mén)和各保險機構、保險中介機構發(fā)現涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應當及時(shí)向反洗錢(qián)主管部門(mén)和公安機關(guān)報告，積極協(xié)助反洗錢(qián)行政調查和涉嫌洗錢(qián)犯罪案件的調查活動(dòng)。

　　中國保險監督管理委員會(huì )

　　二○一○年八月十日