保監會(huì )發(fā)布《關(guān)于加強保險業(yè)反洗錢(qián)工作的通知》防止非法資金合法化

　　為防范保險業(yè)洗錢(qián)風(fēng)險、加強保險業(yè)反洗錢(qián)工作，中國保監會(huì )近日發(fā)布《關(guān)于加強保險業(yè)反洗錢(qián)工作的通知》，從保險業(yè)投資入股和股權變更、機構設立和重組改制、保險中介機構、高管人員準入和履職等環(huán)節分別設定了反洗錢(qián)要求，防止非法資金合法化。

　　對于保險機構違反反洗錢(qián)相關(guān)規定的處罰，《通知》指出，保險機構違反反洗錢(qián)法律法規且情節嚴重的，監管部門(mén)可經(jīng)反洗錢(qián)主管部門(mén)建議或直接依法責令保險機構對直接負責的高管人員給予紀律處分。如果保險機構違反反洗錢(qián)義務(wù)致使洗錢(qián)后果發(fā)生且情節特別嚴重的，監管部門(mén)可經(jīng)反洗錢(qián)主管部門(mén)建議或直接依法責令保險機構對直接負責的高管人員給予紀律處分，或者依法取消其任職資格、禁止進(jìn)入保險業(yè)。此外，保險中介機構違反有關(guān)監管規定致使洗錢(qián)犯罪后果發(fā)生的，監管部門(mén)可禁止直接負責的高管人員進(jìn)入保險業(yè)。

　　保監會(huì )通知規定保險機構設立和重組改制的反洗錢(qián)要求。申請保險機構開(kāi)業(yè)和保險機構重組改制，需設置反洗錢(qián)負責機構；建立客戶(hù)身份識別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等反洗錢(qián)內控制度；反洗錢(qián)內控制度有效轉化為承保、保全或批改、退保、賠付以及收付費等業(yè)務(wù)環(huán)節的操作規程。有關(guān)通知要求，申請籌建保險機構的投資資金來(lái)源應正當合法；風(fēng)險控制體系規劃中包含反洗錢(qián)安排；組織機構框架中包含反洗錢(qián)負責機構。

　　《通知》要求保險機構和保險中介機構高管人員的任職資格核準申請材料中應當包含申請人最近兩年未受反洗錢(qián)重大行政處罰的聲明，在履職過(guò)程中應當認真履行職責范圍內的反洗錢(qián)工作，相關(guān)負責人還應當對反洗錢(qián)內控制度的有效實(shí)施負責。對監管部門(mén)而言，在核準保險機構和保險中介機構高管人員任職資格申請時(shí)，須測試反洗錢(qián)法律法規的相關(guān)內容、考查擬任人員對反洗錢(qián)工作的基本認識和執行反洗錢(qián)內控制度的工作設想等�！延浾� 盧曉平