美國對反恐戰爭中的資金轉移審查進(jìn)一步升級。為了加大金融反恐力度和洗黑錢(qián)活動(dòng)，北京時(shí)間9月28日，奧巴馬政府提出將對進(jìn)出美國的所有電子匯款進(jìn)行備案調查，呼吁美國各大銀行進(jìn)行協(xié)助。

　　雖然該提案還在準備階段，但卻有人歡喜有人憂(yōu)。美國財政部金融犯罪執法網(wǎng)絡(luò )官員最為開(kāi)心，因為強制銀行備案信息，有助于發(fā)現類(lèi)似資助“9·11”襲擊的資金轉移。而各大銀行的抱怨聲卻此起彼伏。

　　事實(shí)上，早在2004年，美國政府就想通過(guò)這一法案發(fā)起金融反恐戰，切斷其認定的恐怖組織資金鏈，但由于銀行業(yè)的強烈反對而一再推后，因為備案所有出入境電子轉賬紀錄是一項極為繁冗的工程。美國銀行業(yè)人士認為，這是政府變相加大銀行工作量。目前，銀行只對高于1萬(wàn)美元的現金轉賬活動(dòng)提交報告，方案實(shí)施后，預計從2012年開(kāi)始，他們必須對高于3000美元出入境美國的電子轉賬賬目進(jìn)行存底保留。一些銀行表示，把查明不正當行為的責任強加給他們并不合理，因為銀行基本不具備發(fā)現并監視這些不正當行為的能力。而隱私權的倡導者則擔心大量的在線(xiàn)數據庫可能會(huì )落入不法分子手中，形成新的財務(wù)記錄秘密集結地，進(jìn)而帶來(lái)新的問(wèn)題。

　　銀行部門(mén)還指出，由于方案將為監管者和執法官員提供強大的數據庫來(lái)搜索相關(guān)線(xiàn)索，這意味著(zhù)政府將直接介入客戶(hù)個(gè)人信息，有超越權限和政府職能范圍之嫌。許多歐洲國家銀行客戶(hù)則擔憂(yōu)，美國政府會(huì )干涉其隱私權。(記者 王麗穎）