10月20日，央行意外宣布加息的第一天，國家外匯管理局發(fā)布《關(guān)于銀行結售匯綜合頭寸管理有關(guān)問(wèn)題的通知》，對涉及銀行結售匯綜合頭寸管理的7個(gè)規范性文件進(jìn)行了梳理整合(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)。

　　《每日經(jīng)濟新聞》記者發(fā)現，此次《通知》明確銀行應將對客戶(hù)結售匯業(yè)務(wù)、自身結售匯業(yè)務(wù)和參與銀行間外匯市場(chǎng)交易在交易訂立日(而不是資金實(shí)際收付日)計入頭寸等要求。

　　《通知》下發(fā)后，銀行現有結售匯綜合頭寸限額保持不變。

　　提示銀行操作更嚴謹

　　10月19日央行宣布加息后，市場(chǎng)對流入熱錢(qián)規�？赡芗哟蟮膿鷳n(yōu)也隨之而來(lái)，社科院經(jīng)濟學(xué)博士付立春對《每日經(jīng)濟新聞》記者分析，外管局此次《通知》意在提示銀行對有疑問(wèn)的外匯款項更加警惕，減少操作性風(fēng)險。

　　從今年2月份起，國家外匯管理局在13個(gè)外匯業(yè)務(wù)量較大的省(市)組織開(kāi)展了應對和打擊“熱錢(qián)”專(zhuān)項行動(dòng)，外管局在通報專(zhuān)項行動(dòng)階段性成果時(shí)稱(chēng)，“‘熱錢(qián)’違規流入的主要渠道集中在傳統的貿易和投資領(lǐng)域，包括貿易、服務(wù)貿易、外商直接投資、銀行和個(gè)人等，并發(fā)現個(gè)別商業(yè)銀行存在未能?chē)栏駡绦邢嚓P(guān)規定，甚至‘變通’協(xié)助經(jīng)營(yíng)主體規避外匯監管的行為�！�

　　國家外匯管理局副局長(cháng)鄧先宏在回答有關(guān)“熱錢(qián)”問(wèn)題時(shí)曾指出，大部分銀行能夠按照外匯管理規定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，履行真實(shí)性審核職責。但也有個(gè)別銀行在辦理日常業(yè)務(wù)中合規意識薄弱，對單證審核不嚴；甚至有的銀行為短期利益驅使，主動(dòng)“配合”客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)“創(chuàng )新”，為企業(yè)規避外匯管理導入資金提供便利，不僅擾亂了外匯市場(chǎng)的正常秩序，也給銀行經(jīng)營(yíng)管理帶來(lái)風(fēng)險。

　　“從整個(gè)熱錢(qián)監管流程來(lái)看，銀行只是一個(gè)中介，由于熱錢(qián)流入境內的渠道和方式非常多樣，監管難度很大�！备读⒋赫J為。

　　進(jìn)一步明確多項要求

　　《通知》明確，國家外匯管理局及各分局、外匯管理部負責核定銀行頭寸限額并進(jìn)行日常管理。

　　外匯分局擬核定地方性金融機構的頭寸上限超過(guò)10億美元(含)以及核定在銀行間外匯市場(chǎng)行使做市商職能的地方性金融機構的頭寸，應進(jìn)行初審后報國家外匯管理局統一核定。

　　此外，銀行應按日管理全行頭寸，使每個(gè)交易日結束時(shí)的頭寸保持在外匯局核定限額內。對于臨時(shí)超過(guò)限額的，銀行應在下一個(gè)交易日結束前調整至限額內。

　　外國銀行分行頭寸集中管理問(wèn)題，外管局稱(chēng)，在境內有兩家以上分行的外國銀行，可由該外國銀行總行或地區總部，授權一家境內分行對境內各分行頭寸實(shí)行集中管理。

　　對于已具有結售匯業(yè)務(wù)資格、但尚未獲準開(kāi)辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行，不適用上述通知中的頭寸管理規定。 （萬(wàn)敏）