近日,四川省公安廳公布了新近破獲的一起特大系列電信詐騙案,一個(gè)以黑龍江籍犯罪嫌疑人姜喜洋等為首的140人的特大詐騙團伙,4年來(lái)以提供股票內幕信息、保障收益為由,詐騙全國各地上千名受害者。

　　今年4月5日,江蘇人周某向四川省成都市公安局錦江分局督院街派出所報案稱(chēng),他在江蘇省金壇市家中接到一名男子電話(huà),該男子自稱(chēng)是成都金鼎投資咨詢(xún)有限公司業(yè)務(wù)員,能夠通過(guò)炒股為客戶(hù)提供理財服務(wù)……隨后,周某先后把21萬(wàn)元劃到了對方指定的銀行賬戶(hù),最近突然發(fā)現該公司電話(huà)打不通,留的地址也是假的。

　　錦江分局立即成立專(zhuān)案組展開(kāi)偵查,6月2日,警方在分布于成都市的多個(gè)詐騙窩點(diǎn)抓獲了以姜喜洋為首的詐騙團伙成員140人。經(jīng)查,姜喜洋等招募30余人,以成都金鼎投資咨詢(xún)有限公司等單位業(yè)務(wù)部經(jīng)理、證券分析師的身份,通過(guò)電話(huà)聯(lián)系全國各地股民,以提供所謂的股票內幕信息為由,采用收取“會(huì )員費”、“升級費”、“項目保障金”、“項目保密費”等手段,詐騙被害人錢(qián)財。目前已查實(shí)的涉案金額為700多萬(wàn)元,預計涉案總額將達千萬(wàn)元。

　　據四川警方介紹,近兩年,借助于手機、固定電話(huà)、網(wǎng)絡(luò )等通信工具和現代的網(wǎng)銀技術(shù)實(shí)施的非接觸式的詐騙犯罪多發(fā),各種詐騙手段頻頻翻新。今年1至4月,全國電信詐騙犯罪共發(fā)案10.8萬(wàn)起,造成經(jīng)濟損失41億元,同比分別上升20%、69%,是當前刑事犯罪增長(cháng)幅度最快的幾類(lèi)案件之一。

　　《法制日報》記者就此走訪(fǎng)了四川省公安廳相關(guān)負責人,他們對電信詐騙案件的15種主要手法一一進(jìn)行了揭秘:

　　冒充熟人詐騙。嫌疑人通過(guò)撥打事主電話(huà)冒充其外地熟人朋友或關(guān)系單位熟人,謊稱(chēng)來(lái)出差辦事,以出車(chē)禍、嫖娼或賭博被抓、家人住院等理由,要求事主通過(guò)銀行匯款達到騙取錢(qián)財的目的；

　　中獎信息詐騙。嫌疑人利用事主投機致富的僥幸心理,借助網(wǎng)絡(luò )、短信、電話(huà)、刮刮卡、信件等媒介為平臺發(fā)送虛假中獎信息,繼而以收取手續費、保證金、郵資、稅費為由,騙取錢(qián)財；

　　網(wǎng)絡(luò )購物詐騙。嫌疑人在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布虛假廉價(jià)商品信息,一旦事主與其聯(lián)系,則要求先墊付“預付金”、“手續費”、“托運費”等,并通過(guò)銀行ATM機騙得錢(qián)財；

　　電話(huà)欠費詐騙。嫌疑人冒充電話(huà)局工作人員撥打事主家中電話(huà),聲稱(chēng)其家中電話(huà)欠費,將事主電話(huà)轉接給所謂的公安局,讓事主核實(shí),假冒公安人員謊稱(chēng)事主個(gè)人信息泄露,銀行賬號已被人利用進(jìn)行犯罪,要求事主及時(shí)進(jìn)行賬戶(hù)保護,并將電話(huà)轉給某銀行客服中心,假冒的銀行工作人員要求事主將存款轉到賬號上,并讓事主到ATM機上按其指令進(jìn)行操作,實(shí)施詐騙。

　　虛構“購車(chē)、房退稅”誘導事主到ATM進(jìn)行轉賬操作。嫌疑人事先通過(guò)其他手段獲取購車(chē)、房人詳細資料,以國稅局或財政局工作人員名義用電話(huà)或短信方式聯(lián)系事主,謊稱(chēng)根據國家最新出臺的政策,事主可享受購車(chē)、房退稅,并留下所謂“服務(wù)電話(huà)”或“領(lǐng)導電話(huà)”以騙取事主信任,一旦事主與上述電話(huà)聯(lián)系,即以交納手續費、保證金等名義,誘導其到ATM機進(jìn)行假退稅真轉賬的操作。

　　假冒匯款或催還借款名義進(jìn)行詐騙。嫌疑人先發(fā)送諸如“你好!請把錢(qián)匯到ⅹⅹ銀行(或其他銀行)；賬號:ⅹⅹⅹⅹⅹⅹ謝謝!”之類(lèi)的短信,事主誤以為是商業(yè)伙伴或債權人的短信,即按要求把款項匯到某指定賬戶(hù),再去核實(shí),后悔莫及。

　　虛構股票個(gè)股走勢的詐騙。嫌疑人以某某證券公司的名義,通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話(huà)、短信的方式散發(fā)虛構的個(gè)股內幕消息和個(gè)股走勢,實(shí)行會(huì )員制,按照會(huì )員等級收取一定費用。若指定的個(gè)股走勢碰巧吻合,則再以索要咨詢(xún)費并許諾將繼續提供個(gè)股內幕消息或走勢的方式實(shí)施詐騙。

　　貸款詐騙。嫌疑人針對需要小額貸款的群體,通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話(huà)、短信等方式發(fā)送虛假貸款信息,一旦有事主與其聯(lián)系,則以收取貸款人保證金、利息等名義,騙取事主錢(qián)財。

　　以“假車(chē)禍或摔傷住院”為名的詐騙。嫌疑人在預先了解事主及其子女資料的情況下,利用事主子女上課(或上班)手機關(guān)機的期間,冒充醫務(wù)人員或學(xué)校輔導員等身份,通過(guò)打電話(huà)給事主家人或朋友,謊稱(chēng)其子女“出車(chē)禍”或“上體育課摔傷”住院,急需匯醫療費,從而達到騙錢(qián)的目的。

　　虛構綁架事實(shí)的詐騙。嫌疑人給事主親人打電話(huà),謊稱(chēng)事主孩子被其綁架,并模擬孩子的哭聲、叫喊聲,從而騙取事主錢(qián)財。

　　事先錄制QQ視頻,詐騙QQ好友錢(qián)款。事先通過(guò)盜號軟件和強制視頻軟件盜取QQ號碼使用人的密碼,并錄制對方的視頻影像,隨后登錄盜取的QQ號碼與其好友聊天,并將所錄制的QQ號碼使用人視頻播放給其好友觀(guān)看,以騙其信任,最后以急需用錢(qián)為名向其好友借錢(qián),從而詐騙錢(qián)款。

　　發(fā)送虛假招聘廣告詐騙。嫌疑人以招聘業(yè)務(wù)員為名,發(fā)布虛假廣告信息,事主一旦與其聯(lián)系,便以收取“介紹費”、“培訓費”、“服裝費”為由實(shí)施詐騙。

　　發(fā)送預測彩票信息詐騙。通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)散發(fā)虛構的預測彩票信息,實(shí)行會(huì )員制,通過(guò)注冊會(huì )員,預測中獎號碼,收取會(huì )員費、保證金、稅金等實(shí)施詐騙。

　　發(fā)布敲詐勒索的信息實(shí)施詐騙。向手機用戶(hù)發(fā)布“不想血光之災”、“要你辦的事沒(méi)辦好,請把錢(qián)退匯到ⅹⅹⅹⅹ賬號”、“如不將錢(qián)匯到ⅹⅹⅹⅹ賬戶(hù),則卸掉你的大腿”等內容信息,事主因害怕產(chǎn)生后果,往往主動(dòng)向指定賬戶(hù)匯錢(qián)。

　　發(fā)布出售二手汽車(chē)、特價(jià)飛機票或者火車(chē)票的信息實(shí)施詐騙。犯罪嫌疑人在網(wǎng)絡(luò )上發(fā)布此類(lèi)信息后,一旦受害人與其聯(lián)系后,便以需要訂金等形式要求欲購買(mǎi)者匯款。本報記者馬利民