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　　小角色制造出轟動(dòng)全國的“住房公積金第一案” 巨額公款源源不斷流入個(gè)人口袋令人反思

　　一億多公款為何被輕易貪污挪用

　　本篇精粹

　　從1999年9月8日到2004年1月15日總共4年零5個(gè)月的時(shí)間里，李樹(shù)彪共騙取公積金貸款和銀行貸款44筆1.2億元，大部分用于賭博。

　　郴州某銀行的負責人說(shuō)，因內部監管失控，銀行一些工作人員違規操作，住房委員會(huì )形同虛設，財政、審計監督乏力等原因，使得住房公積金成了李樹(shù)彪的個(gè)人存款。

　　而李樹(shù)彪認為，其犯罪的客觀(guān)因素是：“我要是不被提拔成這個(gè)住房公積金管理中心主任或者不當這個(gè)主任就好了。因為不當這個(gè)主任，我就沒(méi)有這個(gè)權力，到銀行貸款也貸不到了�！�

　　“我搞違規貸款，用單位的存款作質(zhì)押，我以為單位的同事不知道。后來(lái)才發(fā)現，其實(shí)他們都知道，就是不提醒我�！�

　　1月13日，多云，雖然氣象臺預報當天的最高氣溫達到了11℃，但湖南省郴州市街頭依舊是寒意濃濃。

　　李樹(shù)彪身穿一件綠色軍大衣，桔黃色囚服緊緊地裹在大衣的外面。當3名法警押著(zhù)他走出監舍時(shí)，李樹(shù)彪的嘴角露出了微微的笑意，因為他發(fā)現不遠處正有人對著(zhù)他拍照。

　　當天下午，受湖南省高級人民法院指定，郴州市中級人民法院依法對李樹(shù)彪貪污、挪用公款一案作出二審宣判，李樹(shù)彪被判處死刑。

　　李樹(shù)彪，郴州市住房公積金管理中心原主任，一個(gè)官場(chǎng)上并不起眼的小角色，但他卻制造了一起轟動(dòng)全國、犯罪金額高達一億多元的職務(wù)犯罪大案。

　　【瘋狂巨額公款流失賭場(chǎng)】在擔任郴州市住房公積金管理中心主任職務(wù)期間，豪賭似乎成了李樹(shù)彪的“主要工作”，從1999年9月8日到2004年1月15日總共4年零5個(gè)月的時(shí)間里，李樹(shù)彪共騙取公積金貸款和銀行貸款共計44筆，從銀行套取公款1.2億元，大部分用于到澳門(mén)賭博，造成直接經(jīng)濟損失近8000萬(wàn)元

　　2004年1月28日，春節長(cháng)假后的一個(gè)工作日。上午11時(shí)17分，郴州市人民檢察院反貪局的辦公電話(huà)急促響起，電話(huà)那頭傳來(lái)了略帶緊張的聲音：“市住房公積金管理中心主任李樹(shù)彪這些年經(jīng)常到澳門(mén)賭博，而且每次下注還蠻大……”

　　李樹(shù)彪可是掌管著(zhù)全市6億元住房公積金的人物！這一匿名舉報電話(huà)引起了郴州市反貪局的高度關(guān)注。

　　初核的情況就令偵查人員大吃一驚：2003年李樹(shù)彪出入拱北海關(guān)50余次，一般是當天走次日回，但也有幾天后才回的，最長(cháng)的一次有9天。李樹(shù)彪如此頻繁出入關(guān)，究竟在干什么？

　　進(jìn)一步調查發(fā)現，春節后一直沒(méi)有上班的李樹(shù)彪用市住房公積金管理中心的單位存款作質(zhì)押擔保，從市農業(yè)銀行貸款700余萬(wàn)元，資金都流向廣東珠海等地。

　　外圍情況反映，李樹(shù)彪在澳門(mén)多次賭博。

　　郴州市檢察院決定立即對李樹(shù)彪進(jìn)行立案，并兵分三路：一路偵查李樹(shù)彪的行蹤并實(shí)施控制；一路抓緊取證；一路向省檢察院和市委匯報。

　　經(jīng)偵查，確定了李樹(shù)彪所在的位置———廣州市番禺錦繡香江花園。2004年1月30日晚11時(shí)，3名偵查人員連夜趕到廣州，于次日下午4時(shí)將李樹(shù)彪抓獲，并從他的住宅、小車(chē)和身上搜出8枚私刻的公章、大量的貸款資料以及銀行票據、已經(jīng)蓋好了印章的空白貸款申請表、一本護照和一本貼著(zhù)李樹(shù)彪照片、化名“林康全”的港澳通行證。

　　通過(guò)審訊與外圍調查緊密配合，李樹(shù)彪的涉案金額在一步步擴大。從接到舉報到2月7日的短短7天時(shí)間，就查出李樹(shù)彪挪用公積金達7000余萬(wàn)元。調查中發(fā)現，幫助李樹(shù)彪轉錢(qián)到澳門(mén)賭博的地下錢(qián)莊，是由廣東省普寧市的吳明丁、吳明光兩兄弟經(jīng)營(yíng)的。李樹(shù)彪每次去澳門(mén)賭博前，先用化名將錢(qián)從郴州匯到吳氏兄弟給的賬號上，吳氏兄弟取出現金兌換成港幣，然后通過(guò)“水客”(專(zhuān)為旅客轉運商品或現金出入境的人員)帶到港澳，兌換成賭場(chǎng)籌碼后，再交還給李樹(shù)彪。地下錢(qián)莊通過(guò)這種“洗碼”服務(wù)，可以獲取千分之八的“洗碼費”。2002年4月至2004年1月，吳氏兄弟先后34次為李樹(shù)彪非法兌換了共計1.0337億元人民幣的港幣。李樹(shù)彪在賭博中共輸掉了8000萬(wàn)元。

　　李樹(shù)彪對自己的豪賭經(jīng)歷作了如下的交代：2001年初，李樹(shù)彪與朋友張某開(kāi)始涉足澳門(mén)賭場(chǎng)，此后每個(gè)月，李樹(shù)彪做煤生意結賬時(shí)只要收到幾萬(wàn)元貨款，他就去澳門(mén)賭博。不到一年時(shí)間，李樹(shù)彪就將自己苦心經(jīng)營(yíng)才得到的100余萬(wàn)元資金全部輸掉。此時(shí)，如果李樹(shù)彪悔過(guò)自新、遠離賭博這條不歸路，或許他仍有機會(huì )使自己的生活過(guò)得安穩富足。但是，李樹(shù)彪已經(jīng)輸紅了眼，并自以為掌握了澳門(mén)賭場(chǎng)“百家樂(lè )”賭博方式的技巧。他想，只要有賭本，會(huì )把以前輸掉的錢(qián)贏(yíng)回來(lái)并再賺上一把。

　　為了籌集賭資，李樹(shù)彪將手伸向了自己掌管的市公積金中心的款項。2002年，他第一次挪用公款30萬(wàn)元；第二次挪用公款90萬(wàn)元；第三次挪用公款200萬(wàn)元……此后一發(fā)而不可收。這一年，李樹(shù)彪挪用公款10次共1705萬(wàn)元，其中“挪后補前”的有421萬(wàn)元，其余1284萬(wàn)元全部被他用來(lái)賭博。

　　2003年，是李樹(shù)彪赴澳門(mén)賭博最瘋狂的一年，特別是從8月份以后，因賭博他已負債累累、拖欠了銀行數千萬(wàn)元的資金，就算是頂著(zhù)郴州市住房公積金中心主任這塊金字招牌，在銀行面前也已沒(méi)有信譽(yù)可言�？抠|(zhì)押貸款貸不到款、靠真實(shí)的單位辦委托貸款貸不到款，絕望中的李樹(shù)彪“一不做，二不休”，決定采取虛構單位、虛構政策性住房公積金貸款事實(shí)、偽造貸款審批資料和單位集資建房的職工明細表、授權委托書(shū)與貸款申請報告的方法，再利用職務(wù)之便批準貸款，從而獲取貸款歸自己非法占有。李樹(shù)彪先后虛構了“郴州市信息市場(chǎng)管理辦公室”、“湖南電力發(fā)展有限公司”等8個(gè)單位，并在廣州市非法刻制了14枚單位“公章”及“陳文智”、“張春華”等數枚假私章。通過(guò)這些手段，李樹(shù)彪在這段時(shí)間獲取了5667萬(wàn)元的公款，除了150萬(wàn)元用于歸還以前挪用的公款外，其余的5517萬(wàn)元全部被拿去賭博了。

　　【探因監管者與被監管者錯位】“如果哪個(gè)銀行抓到了李樹(shù)彪存款，那個(gè)銀行的利潤就可以增加”、“誰(shuí)失去公積金管理中心這個(gè)大客戶(hù)，誰(shuí)的效益就會(huì )受到重大損失”，郴州某銀行的負責人如是說(shuō)

　　辦案檢察官向記者分析，李樹(shù)彪的作案手段，主要有兩種：一種手段是“抵押貸款”，即用住房公積金管理中心的單位存款作抵押、質(zhì)押擔保，獲取“銀行貸款”。其作案30次，金額為5854.7287萬(wàn)元；另一種手段是“委托借款”，即采取虛構單位名稱(chēng)、私刻單位印章、編造虛假理由，虛擬貸款人和虛假單位法定代表人、偽造身份證，偽造貸款資料的手段，與他人串通騙取“政策性住房資金委托借款”。其作案14次，金額為6038.3774萬(wàn)元。

　　李樹(shù)彪一次又一次地貪污、挪用公款，相關(guān)部門(mén)是怎樣監督的？住房公積金又是怎樣成了李樹(shù)彪個(gè)人存款的呢？

　　記者了解到，按照國務(wù)院頒布的住房公積金管理條例規定，住房公積金管理必須由執行住房委員會(huì )決策、住房公積金管理中心運作、銀行專(zhuān)戶(hù)存儲、財政監督的原則，而郴州市對于住房公積金的管理也是秉承這樣一種運行與決策相分離的原則建立了相應制度，其目的就是為了加強風(fēng)險防范。

　　但事實(shí)上，在郴州，制度卻成了擺設，所有程序均由李樹(shù)彪一人說(shuō)了算。本來(lái)由辦公室行政部門(mén)管理的公章，卻一直控制在李樹(shù)彪手里。李常常自己拿著(zhù)公章去銀行融資、簽訂質(zhì)押合同；本來(lái)公積金貸款流程應該是：當職工來(lái)貸款，信貸調查員要負責調查、審批，并核實(shí)建委的證明，然后上報，最后由主管副主任審批、簽字。但是，李樹(shù)彪往往是跳過(guò)前面所有環(huán)節，自作主張；本來(lái)在公積金往來(lái)方面，任何一筆資金必須是出納、會(huì )計主管、財務(wù)科長(cháng)都知道。但李樹(shù)彪卻經(jīng)常以對方單位要得比較急為借口，單獨把出納叫出來(lái)，給她看信貸合同、信貸調查，要支票，然后簽字蓋章一條龍全部搞掂。

　　某銀行郴州分行負責人接受記者采訪(fǎng)時(shí)說(shuō)，他們與郴州市住房公積金管理中心是從2002年開(kāi)始發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)的。按照相關(guān)規定：“受委托辦理住房公積金賬戶(hù)設立、繳存、歸還等手續的承辦銀行，一個(gè)城市不得超過(guò)兩家，其他金融機構一律不得辦理住房公積金業(yè)務(wù)�！钡�由于李樹(shù)彪個(gè)人的“積極運作”，郴州市受委托銀行一下子從兩家發(fā)展到了5家

　　另一家銀行負責人說(shuō)，作為植根于地方的各家商業(yè)銀行，雄厚的資金實(shí)力是各商業(yè)銀行積極支持地方經(jīng)濟發(fā)展的重要保證。因此，住房公積金存款就成為了各家銀行競相公關(guān)的目標。至于住房公積金存款到哪家存、存多少、怎么存的決定權又掌握在住房公積金管理中心的領(lǐng)導層手中。因此，銀行從自身利益出發(fā)，極力爭取住房公積金管理中心管理層的支持。于是，作為監督者的銀行成了有求者，作為被監督者的管理中心卻成了施予者，監管者與被監管者角色發(fā)生錯位，就很容易導致風(fēng)險的產(chǎn)生。

　　某銀行負責人告訴記者，從另外一方面說(shuō)，銀行監管也難以實(shí)施。住房公積金管理中心成立以來(lái)，任何單位和部門(mén)都未對銀行特別是商業(yè)銀行賦予對住房公積金管理中心監管的職能。這期間，商業(yè)銀行作為一個(gè)服務(wù)部門(mén)，只有履行中介和服務(wù)職能的義務(wù)，無(wú)權查閱其票證和其他資料，無(wú)權干涉其業(yè)務(wù)流程，無(wú)權對其進(jìn)行檢查。因此，銀行僅從其提供憑證的內容來(lái)看很難實(shí)施監管。

　　一審宣判前，記者采訪(fǎng)在看守所的李樹(shù)彪時(shí)，問(wèn)他能否根據自己的反思，為住房公積金的安全提些建議，他回答：“其實(shí)制度是很健全的，主要是沒(méi)有人嚴格按照規范去做�！�

　　李樹(shù)彪眼中的三個(gè)客觀(guān)原因

　　2005年8月24日，郴州市中級人民法院對李樹(shù)彪案作出一審判決，法院判定李樹(shù)彪犯有貪污公款罪、挪用公款罪與賭博罪，判處死刑、剝奪政治權利終身，并處沒(méi)收其個(gè)人全部財產(chǎn)上繳國庫。

　　法院認定李樹(shù)彪從1999年9月至2004年1月，利用職務(wù)之便，用住房公積金管理中心的單位存款作抵押、質(zhì)押擔保獲取“銀行貸款”，或與他人串通從郴州市住房公積金管理中心獲取“政策性住房資金委托借款”的方式，先后作案44次，犯罪金額高達11893.1061萬(wàn)元。其中，挪用公款5854.7287萬(wàn)元，貪污公款6038.3774萬(wàn)元。李樹(shù)彪貪污、挪用的公款，絕大部分用于到澳門(mén)等地豪賭或個(gè)人揮霍，案發(fā)時(shí)尚有7747.5萬(wàn)元未追回。

　　一審宣判后，李樹(shù)彪不服向湖南省高級人民法院提出上訴。

　　2009年1月13日下午，湖南省高級人民法院指定郴州中院對被告人李樹(shù)彪貪污、挪用公款一案作出了二審宣判……

　　一審前，李樹(shù)彪在看守所接受記者采訪(fǎng)時(shí)說(shuō)，“我這個(gè)人以前并不是很差，工作也是想下點(diǎn)工夫去搞好的。只是喜歡上賭博后，有了一些變化”。

　　李樹(shù)彪在供述中，也分析了促成和助長(cháng)其犯罪的三個(gè)客觀(guān)因素：

　　一是“我要是不被提拔當這個(gè)住房公積金管理中心主任或者不當這個(gè)主任就好了。因為不當這個(gè)主任，我就沒(méi)有這個(gè)權力，到銀行貸款也貸不到了”。

　　二是“機構改革縣(市、區)管理中心上收，制度不完善，有空子、有漏洞，也為我賭博動(dòng)用公款提供了方便”。

　　三是“我搞違規貸款，用單位的存款作質(zhì)押，我以為單位的同事不知道。后來(lái)才發(fā)現，其實(shí)他們都知道，就是不提醒我。如果開(kāi)始頭兩筆點(diǎn)醒我，我就不敢搞了，不會(huì )再搞了。到后來(lái)我發(fā)現他們知道了，心里非常著(zhù)急，總想趕快扳本把貸款還上，結果越急就越輸，越輸就越急，越急就越想扳本，越想扳本就越想弄錢(qián)去賭，這樣窟窿就越來(lái)越大”。(本報記者 趙文明）