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　　浙江省人民檢察院有關(guān)負責人證實(shí)，溫州出國不歸官員楊湘洪之妻、溫州市舊城改建指揮部開(kāi)發(fā)處干部游捷，涉嫌職務(wù)犯罪已被浙江省人民檢察院依法逮捕。記者從一名權威機構人士處獲悉，央行反洗錢(qián)局監控到至少2000萬(wàn)元以上的出境可疑資金，或與楊湘洪之妻游捷涉嫌洗錢(qián)有關(guān)。(《21世紀經(jīng)濟報道》4月1日)

　　據透露，這筆巨額資金是由境內匯到楊湘洪在法國的女兒名下，而早在楊湘洪出境前一個(gè)月，這筆“黑錢(qián)”就已進(jìn)入反洗錢(qián)局的監控范圍。讓人想不通的是，有關(guān)部門(mén)既然有所察覺(jué)，為何仍放任楊湘洪從容踏上“不歸”之旅呢？

　　“洗錢(qián)”是嚴重的經(jīng)濟犯罪行為，它采用轉換、轉讓、轉移、獲取、占有、使用等方式隱瞞和掩飾犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)，以使其犯罪所得“合法化”。一些腐敗分子常通過(guò)種種途徑，將貪污受賄所得披上合法的外衣。2006年10月31日,我國通過(guò)《反洗錢(qián)法》，將貪污受賄犯罪也列入洗錢(qián)罪的上游犯罪。但不難發(fā)現，《反洗錢(qián)法》實(shí)施以來(lái)，其防范、打擊貪污賄賂犯罪的效果卻乏善可陳。

　　前不久，在“國家級扶貧縣”重慶市巫山縣，出了個(gè)平均每天受賄萬(wàn)元的“重慶第一貪”——縣交通局局長(cháng)晏大彬。他7年受賄2226萬(wàn)元，相當于該縣年財政收入的20%。晏大彬的妻子付尚芳也因為夫洗錢(qián)成為中國腐敗洗錢(qián)罪的“第一人”。晏大彬夫婦因藏有巨額贓款的房間意外“漏水”而暴露，事發(fā)前，其洗錢(qián)罪行并沒(méi)有被反洗錢(qián)機構掌握。

　　“反洗錢(qián)”的實(shí)質(zhì)，就是加強對資金流動(dòng)的管理與監測，對開(kāi)設銀行結算賬戶(hù)資料的真實(shí)性、合規性進(jìn)行嚴格審查，通過(guò)對客戶(hù)賬戶(hù)使用情況的了解，掌握資金活動(dòng)特點(diǎn)和變動(dòng)規律。為充分利用反洗錢(qián)機制反腐敗，應當對符合一定條件的公職人員重點(diǎn)進(jìn)行身份識別和賬戶(hù)、資金往來(lái)情況監測。巴塞爾銀行委員會(huì )《關(guān)于防止犯罪分子利用銀行系統洗錢(qián)的原則聲明》，曾對銀行業(yè)的反洗錢(qián)提出了四項基本原則，其中“了解你的客戶(hù)”原則要求金融機構在客戶(hù)開(kāi)立各種類(lèi)型的銀行賬戶(hù)時(shí)，必須取得能夠確認客戶(hù)身份的資料。另外，所有的交易記錄必須保留一定的時(shí)間，一般在五年左右。這一制度對發(fā)現和追查洗錢(qián)犯罪有重要的作用。

　　我國的《反洗錢(qián)法》也規定，在我國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施，建立健全客戶(hù)身份識別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，但在實(shí)踐中，由于缺乏法律的規范和威懾，銀行為了攬儲，幫助顧客逃稅而銷(xiāo)毀交易記錄的情況倒是時(shí)有發(fā)生，甚至連嚴格的“存款儲蓄實(shí)名制”都沒(méi)有得到認真落實(shí)。

　　為了打擊洗錢(qián)犯罪，必須通過(guò)立法，規定銀行承擔的相關(guān)義務(wù)。同時(shí)，嚴格的賬戶(hù)、儲蓄實(shí)名制度，不但是打擊洗錢(qián)犯罪的必然要求，同時(shí)也是官員財產(chǎn)申報制度的基本內容�！斗聪村X(qián)法》的完善，必將為建立官員財產(chǎn)申報公開(kāi)制度打下堅實(shí)的基礎。(王威)