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　　近日，中國農業(yè)銀行阜陽(yáng)分行騰達支行負責人李群因涉嫌辦理個(gè)人民間借貸，并偽造單位公章，倒賣(mài)銀行承兌匯票，涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，在家人陪同下到公安機關(guān)投案，現已被刑拘。據公安機關(guān)初步偵查統計，已查實(shí)借條金額達1.65億元。

　　兩分以上高額利息，舉家顯赫的官員背景。憑借這兩點(diǎn)，李群在當地瘋狂吸資。簽個(gè)名，蓋個(gè)章，短短一年打下上億元白條。

　　直至5月1日，無(wú)力償還巨債的李群才主動(dòng)向警方自首，短短幾天內便有60多人報案。不過(guò)，這只是冰山一角。

　　案中有案。李群人脈廣泛，借款者多為當地政府官員和企業(yè)主，其中一位官員家庭借款高達4000多萬(wàn)元。

　　行長(cháng)家親戚都是官

　　癱坐在椅子里，借款人徐揚顯得疲憊不堪。據她介紹，李群父親李清一是原阜陽(yáng)縣委書(shū)記；李群的丈夫漆德安是阜陽(yáng)市宣傳部副部長(cháng)，也是市廣電局局長(cháng)；她哥哥是檢察院的批捕科科長(cháng)；姐夫是旅游局局長(cháng)。

　　“差不多家里老老少少都是官。這個(gè)家庭背景，我們對她肯定是深信不疑的�！毙鞊P說(shuō)。

　　眾人眼中，中等身材的李群性格開(kāi)朗、爽快，喜歡交朋友。徐揚是李群在騰達農行的大客戶(hù)，李群提出幫助徐揚理財。此后，徐揚根據李群的需要，不定期打入20萬(wàn)到30萬(wàn)元，李群總能在規定時(shí)間內歸還，同時(shí)奉上一些諸如蠶絲被之類(lèi)的小禮品。

　　2008年11月，李群對徐揚提出借款100萬(wàn)元。徐揚告訴記者，她幾乎不假思索就答應了�！八�家全是當官的，不敢亂來(lái)，她又是銀行行長(cháng)，肯定有辦法�！�

　　一個(gè)月之后，李群果然如約退回100萬(wàn)元，并奉上2萬(wàn)元利息。

　　在案發(fā)前，李群再次給徐揚打來(lái)電話(huà)，要求徐揚借給她盡可能多的錢(qián)。最終，在李群的辦公室里，徐揚將780萬(wàn)元打入李群指定的私人賬戶(hù)，李群隨手在一張稿紙上寫(xiě)下欠條，簽名并加蓋了公章。

　　這一次，徐揚沒(méi)有等到還款和利息，反而是李群自首的消息。徐揚的丈夫孫先生說(shuō)，據他后來(lái)了解，4月28日，有幾名外地人找李群還款卻拿不到現金。在一家賓館里，李群甚至遭這些人掌摑。無(wú)力還款，李群選擇了自首。

　　聽(tīng)聞李群自首的消息，徐揚給李群的丈夫漆德安打來(lái)電話(huà)。據徐揚介紹，漆德安的語(yǔ)氣非常鎮定，稱(chēng)李群已經(jīng)自首，他對借款的事情完全不知情。

　　4000萬(wàn)元欠條真假難辨

　　與徐揚公開(kāi)露面聲討不同，不少借款人以各種理由推托記者的采訪(fǎng)請求。徐揚說(shuō)，因為“我的錢(qián)是干凈的”，而“別人的就不知道了”。

　　部分受訪(fǎng)的借款人表示，最早借錢(qián)確實(shí)拿回了本金和高額的利息。和所有的非法民間借貸一樣，口口相傳后是更多借款人瘋狂地加入。

　　記者注意到，李群打的借條就是簡(jiǎn)單一句話(huà)，“今借到程××人民幣貳仟伍佰伍拾萬(wàn)元整”，落款是李群本人的簽名，并蓋著(zhù)中國農業(yè)銀行阜陽(yáng)騰達支行的公章。

　　李群騙局曝光后，面對來(lái)阜陽(yáng)采訪(fǎng)的中央人民廣播電臺記者，安徽阜陽(yáng)醫藥集團孫志剛和妹妹孫永紅承認，他們先后共借給李群2300萬(wàn)元。阜陽(yáng)市穎泉區廣電局工會(huì )主席張國琴說(shuō)，她和妹妹張國珍手里有李群本息合計4000多萬(wàn)元的欠條。此后，兩人銷(xiāo)聲匿跡，拒絕采訪(fǎng)。

　　19日，記者輾轉找到了張國琴的家。這是一處縣委老宿舍，樓下是垃圾處理場(chǎng)，里面雜草叢生，鐵門(mén)銹跡斑斑，讓人無(wú)法將眼前的這個(gè)家庭與4000多萬(wàn)元聯(lián)系在一起。

　　任憑記者敲門(mén)，屋內一直無(wú)人應答。這個(gè)家庭的女主人張國琴是阜陽(yáng)市穎泉區廣電局的工會(huì )主席，丈夫是穎泉區勞動(dòng)局副局長(cháng)，主要負責招商引資。

　　按照普通人的理解，即便兩人窮盡一生的薪水，籌款4000多萬(wàn)也是天方夜譚。同樣，記者撥通孫志剛電話(huà)時(shí)，對方稱(chēng)“自己出差在北京，無(wú)法接受采訪(fǎng)”。

　　受害人的遮遮掩掩并不能消除人們的疑問(wèn)，人們急切想知道，動(dòng)輒拿出上千萬(wàn)元的政府官員，究竟為什么要為李群籌資？

　　目前已有60多人報案，但是多數借款人對自己的巨款來(lái)源、姓名等都避而不談。知情人說(shuō)，農行阜陽(yáng)分行方面也堅稱(chēng)李群的行為屬于個(gè)人行為。

　　倒賣(mài)銀行承兌匯票玄機

　　李群聲稱(chēng)，借錢(qián)是為幫一些中小企業(yè)償還銀行貸款。有些企業(yè)向銀行借款，但無(wú)法按期歸還。但她并不讓借款人把錢(qián)直接打給企業(yè)，而是打到其指定的個(gè)人賬戶(hù)上。

　　據記者調查，李群的收款賬戶(hù)除了她本人以外，至少還有另外7人，分別是王彪、張國珍、張瑞英、楊海蔚、李玲、呂濤等。

　　其中一位收款人王彪，曾經(jīng)是阜陽(yáng)市穎泉區財政局國債服務(wù)部主任，和張國琴的丈夫一樣，現在也在單位負責招商引資。

　　農行安徽分行紀委書(shū)記劉舒告訴記者，李群的巨額借款主要用來(lái)支付高額利息和倒賣(mài)銀行承兌匯票。

　　倒賣(mài)銀行承兌匯票的目的是從銀行套信、套貸、套息。

　　套信即倒賣(mài)者先將一定數額的保證金存入銀行，開(kāi)出銀行承兌匯票，然后憑借銀行信用，把承兌匯票拿到市場(chǎng)上賣(mài)出，獲得資金存入再開(kāi)。循環(huán)往復，獲取大量銀行承兌匯票，套取銀行信用。

　　套貸即倒賣(mài)者利用銀行之間的競爭，憑借手中的資金，倒逼銀行簽發(fā)差額保證金承兌匯票，從中套取銀行信貸資金。

　　套息即倒賣(mài)者通過(guò)倒賣(mài)銀行匯票賺取存款利息與簽發(fā)銀行承兌匯票手續費的差額。

　　據借款人孫志剛介紹，李群時(shí)常用銀行承兌匯票還款。

　　有一次，孫志剛借錢(qián)給李群，約定使用期是7天，一周后，當孫志剛向李群催還借款時(shí)，李群答應給孫志剛銀行承兌匯票。孫志剛得到第一張承兌匯票后，李群如約付給過(guò)他2.5分的利息，孫志剛沒(méi)有了戒心，將更大數額的錢(qián)打入李群指定的賬戶(hù)，至今已經(jīng)借給她2300萬(wàn)元，但李群后期并沒(méi)有給他銀行承兌匯票。

　　孫志剛并非唯一上當的企業(yè)老板。另一位不愿透露姓名的老板表示，一些企業(yè)為降低現金使用成本，需要使用承兌匯票，于是，這些老板就成了李群借錢(qián)的對象。

　　1億元去向疑團重重

　　從5月2日開(kāi)始，安徽已成立由農行安徽分行紀委書(shū)記劉舒帶隊的協(xié)調領(lǐng)導小組，查辦此案。劉舒透露，19日16時(shí)30分許，已免去農行阜陽(yáng)分行徐玲的行長(cháng)職務(wù)。劉舒表示，“徐玲是一把手，必須追究其領(lǐng)導責任�！�

　　據了解，雖然李群已自首，但交代的并不多，“進(jìn)去后就哭哭啼啼，精神恍惚”。劉舒稱(chēng)，目前農行系統對此認定為“勾結社會(huì )不法分子非法辦理民間借貸”，主要是給“2%—3%”的月利息吸納民間資本，倒賣(mài)銀行的匯票，有上線(xiàn)有下線(xiàn)。

　　李群案前后超過(guò)1年時(shí)間，為何相關(guān)監管部門(mén)并未發(fā)現其賬戶(hù)異動(dòng)呢？在記者采訪(fǎng)中，人民銀行阜陽(yáng)市分行、銀監會(huì )均對此事保持沉默，反復稱(chēng)“案件尚在調查階段，無(wú)可奉告�！�

　　對此劉舒表示，現在難就難在李群的資金往來(lái)主要是走私人賬戶(hù)，不是對公賬戶(hù)。劉舒表示，與李群有資金往來(lái)的關(guān)聯(lián)賬戶(hù)很多，不好排查，但騰達支行目前還沒(méi)查到有人員參與。

　　目前，最為引人關(guān)注的資金去向問(wèn)題仍是疑團重重�！拔覀儸F在也無(wú)法說(shuō)清這么多的錢(qián)去哪兒了，如果她自己花，無(wú)論如何也花不完的�！�

　　經(jīng)公安機關(guān)初步核查，截至5月17日，已有28人到公安機關(guān)登記債權，出具借條金額共計1.65億元。此外，截至4月30日，從與李群關(guān)聯(lián)賬戶(hù)劃至8家企業(yè)作為開(kāi)立銀行承兌匯票保證金844筆，金額累計達3億多元。

　　公安機關(guān)辦案人員表示，從目前已經(jīng)披露的材料看，李群沒(méi)有動(dòng)用農行資金，沒(méi)有動(dòng)用農行重要空白憑證，沒(méi)有動(dòng)用農行客戶(hù)資金，尚未發(fā)現農行其他人員參與。由于案情復雜，目前尚未查清資金去向。另外，由于李群的收款賬戶(hù)較多，又非一家銀行轉賬，查賬難度很大。目前公安機關(guān)已加大了查賬力度，希望有重大突破。公安機關(guān)目前已凍結與李群交易的賬戶(hù)160個(gè)，金額895萬(wàn)元。公安機關(guān)已拘留另外2名涉案人員。(本報綜合新華社、《第一財經(jīng)日報》、《成都商報》、《新聞晨報》報道）