華人匯款市場(chǎng)的興起與衰落

　　早在幾年前，華人向祖籍國匯款十分不便，只能通過(guò)當地銀行兌付，條條框框十分嚴格，沒(méi)有身份的華人只好委托親友代為匯付。美國西聯(lián)匯款公司登陸意大利市場(chǎng)，解決了華人向祖籍國匯款的實(shí)際問(wèn)題，隨之意大利華人各主要聚集區先后辦起了數十家西聯(lián)匯款公司代理點(diǎn)。

　　蔡氏家族是第一個(gè)在意大利敢闖金融市場(chǎng)的華人，也是第一個(gè)敢于吃螃蟹的人。2006年蔡氏家族開(kāi)始參股匯款公司Money2Money，該公司由意大利博洛尼亞知名的博洛佐納羅(Bolzonaro)家族創(chuàng )建。蔡氏家族開(kāi)始參股匯款公司后，一改Money2Money匯款公司的保守經(jīng)營(yíng)，利用自身的特長(cháng)專(zhuān)供華人市場(chǎng)，在不到一年的時(shí)間內，業(yè)務(wù)代理網(wǎng)點(diǎn)遍布了意大利，承接的匯款額在華人向祖籍國匯款中排在了首位。

　　為了限制各國移民向境外匯款，意大利政府先后出臺了向境外付款的管理規定，匯款代理點(diǎn)的業(yè)務(wù)受到了嚴格限制，這時(shí)，一些代理點(diǎn)開(kāi)始冒用他人名義為黑工匯款，或避開(kāi)意大利金融監管取道他國進(jìn)行匯款。匯款代理點(diǎn)的作弊行為，引起了意大利警方的注意。從2008年開(kāi)始，意大利經(jīng)濟財政部轄下財政警察廳的稅務(wù)警察開(kāi)始布控調查匯款公司，監控資金流向。根據警方公布的數字，2006年至今經(jīng)Money2Money匯往中國的款項達到了27億歐元，超過(guò)了以往該公司多年經(jīng)營(yíng)紀錄。

　　6月29日，記者徒步到普拉托幾家Money2Money匯款公司代理點(diǎn)觀(guān)看，代理點(diǎn)全部關(guān)門(mén)落鎖，有的代理點(diǎn)貼出了“從即日起停止營(yíng)業(yè)”的告示。記者連線(xiàn)幾個(gè)外地的朋友，得到的答復同樣是Money2Money匯款公司代理點(diǎn)已經(jīng)關(guān)門(mén)。

　　意大利媒體渲染將事態(tài)擴大化

　　29日意大利各主要媒體、電臺紛紛在顯要位置和黃金時(shí)間報道了所謂全國性?huà)呤幦A人犯罪團伙的行動(dòng)，文章說(shuō)，這個(gè)犯罪團伙以佛羅倫薩附近的普拉托為中心，來(lái)自中國湖北的蔡先生一家人經(jīng)營(yíng)的Money2money等匯款公司將大量華人非法所得匯回中國，幾年來(lái)金額高達27億歐元。這些款項來(lái)自逃稅、走私品買(mǎi)賣(mài)、賣(mài)淫、移民欺詐等。

　　報道稱(chēng)，警方已向被拘捕的華人提出控告，罪名包括勾結黑手黨、參與洗黑錢(qián)、偷稅漏稅、組織非法移民、和賣(mài)淫等不法活動(dòng)。部分被捕疑犯同時(shí)被控制造和銷(xiāo)售假冒名牌以及商業(yè)詐騙等罪名。檢方說(shuō)，這個(gè)團伙將大量黑錢(qián)匯回中國，讓當地蒙受經(jīng)濟損失。

　　當地華人則表示，華人通過(guò)華人公司匯款，是不得已而為之，當地銀行管制又嚴，讓華人望而卻步，只好通過(guò)華人匯款公司往家鄉匯錢(qián)，這就是為什么當地電匯商店許多都是華人經(jīng)營(yíng)，不好說(shuō)都是洗黑錢(qián)，或非法經(jīng)營(yíng)。

　　媒體的大肆渲染使事態(tài)擴大。有當地市民表示，難怪華人住豪宅、開(kāi)靚車(chē)，原來(lái)他們賺的都是黑錢(qián)。

　　是商業(yè)運作舞弊、還是洗黑錢(qián)，有待法官審理裁決

　　每每意大利媒體報道華人社會(huì )的事件，總是喜歡使用“中國黑手黨”這個(gè)字眼，好像在意大利人的眼里，華人犯罪團伙無(wú)處不在，任何與華人有關(guān)的刑事案件或偶發(fā)性的刑事案件，都是所謂的“中國黑手黨”犯罪團伙所為，甚至還把華人社會(huì )的犯罪現象和意大利黑手黨聯(lián)系起來(lái)。

　　Money2money是意大利知名家族注冊的老牌匯款公司，具有數十年的歷史。由于華人的參股，公司擴大了市場(chǎng)份額，業(yè)務(wù)代理點(diǎn)在意大利超過(guò)了百余家。我們可以說(shuō)，匯款公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，可能存在著(zhù)管理不善、監控不利的現象，甚至不排除有投機的行為。但是，匯款公司主營(yíng)業(yè)務(wù)是代理匯款，公司的收益取決于其業(yè)務(wù)量的大小，公司沒(méi)有義務(wù)和權利審核客戶(hù)的資金來(lái)源。

　　意大利具有獨立的司法體系，司法審理是一個(gè)相當漫長(cháng)的過(guò)程。Money2money公司及其橫向的業(yè)務(wù)代理點(diǎn)，他們的行為是商業(yè)運作舞弊，還是洗黑錢(qián)集團，有待法官的進(jìn)一步審理。媒體的報道不代表司法審理終結，過(guò)早的下任何結論只能是一種虛渺的猜測。

　　普拉托市工業(yè)聯(lián)合會(huì )主席里卡多-馬利尼在警方行動(dòng)后向媒體說(shuō)，20億歐元中，一半以上是黑錢(qián)，沒(méi)有發(fā)票，沒(méi)有證明，沒(méi)有申報。他們檢查了一百多家公司，全部都存在一些非法行為。在普拉托地區，有許多非法經(jīng)營(yíng)的車(chē)衣工廠(chǎng)，他們的收入不申報。當地華人非法洗錢(qián)，讓普拉托稅收損失慘重。

　　從馬利尼待對媒體的講話(huà)中我們不難看出政府的真正意圖，其目的在于打擊華人社會(huì )的灰色經(jīng)濟。Money2money公司是華人資金流向中國的重要渠道，政府著(zhù)力打擊灰色經(jīng)濟，Money2money必然首當其沖，掐斷了這條渠道，華人匯錢(qián)也就不再那么方便了。這也許才是政府的真正用意和目的。(博源)