中新網(wǎng)1月16日電 昨天，中國央行又公布了《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，連同前兩天連續發(fā)布的《金融機構反洗錢(qián)規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，已經(jīng)構成中國“反洗錢(qián)”的三大堅強防線(xiàn)。
據悉，“反洗錢(qián)”三大法規都將于今年3月1日起執行，金融機構對所有大額和可疑資金交易記錄，都將自交易日起至少保存5年，未按要求保存、記錄、上報和泄密的金融機構都將受到嚴懲。
在昨天出臺的《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》中，對最容易導致資金流向海外的外匯作了明確的監管要求。其中“當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值1萬(wàn)美元以上；以轉賬、票據或銀行卡、電話(huà)銀行、網(wǎng)上銀行等電子交易進(jìn)行，個(gè)人當天單筆或累計等值外匯10萬(wàn)美元以上，企業(yè)當天單筆或累計等值外匯50萬(wàn)美元以上”的都屬于需要監管的大額外匯交易。而可疑外匯交易則涵蓋“居民個(gè)人在境內存入大量外幣，在境外進(jìn)行大量資金劃轉或提取現金”等31種可疑情況。另外，對“居民個(gè)人辦理個(gè)人實(shí)盤(pán)買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)時(shí)，頻繁轉換幣種，明顯不謀求盈利”等24種涉嫌洗錢(qián)的行為，金融機構應及時(shí)進(jìn)行核查并上報。
據北京青年報報道，央行有關(guān)人士表示，關(guān)于“反洗錢(qián)”的法規已全部出齊，這三大法規也具有很強的操作性。
