中新社北京一月二十五日電 中國人民銀行有關(guān)負責人今天在此間說(shuō)，中國將于今年三月一日起實(shí)施《金融機構反洗錢(qián)規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，但在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中不會(huì )違反保密義務(wù)，侵犯客戶(hù)尤其是個(gè)人客戶(hù)的權利。
該負責人在回答記者提問(wèn)時(shí)提出三大理由：首先，根據中國《憲法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《儲蓄管理條例》、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定》等法律、行政法規的規定，個(gè)人和單位存款只要是合法的，不僅其所有權受法律保護，而且金融機構還負有為儲戶(hù)保密的義務(wù)。金融機構及其工作人員在依法履行反洗錢(qián)義務(wù)時(shí)，不得違反上述對客戶(hù)權利的保護性規定。否則，金融機構要受到相應的處罰。
其次，金融機構執行“了解客戶(hù)”制度不會(huì )侵犯客戶(hù)的權利。在中國“了解客戶(hù)”制度已經(jīng)是中國銀行業(yè)一項基本制度，例如《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定》就要求金融機構在向個(gè)人提供服務(wù)時(shí)，應當要求其出示本人身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。一個(gè)《規定》和兩個(gè)《辦法》只是對現存的制度予以規范，不僅不會(huì )侵犯客戶(hù)的權利，而且會(huì )進(jìn)一步加強對客戶(hù)的保護。
第三，金融機構執行大額、可疑交易報告制度和保存記錄制度時(shí)，并不違反為客戶(hù)保密義務(wù)的履行，不會(huì )侵犯客戶(hù)的權利。因為接受金融機構報告的中國人民銀行或外匯局會(huì )依據有關(guān)法律、行政法規的規定嚴格保護客戶(hù)秘密，對所保存記錄負有責任。金融機構和監管部門(mén)不會(huì )將記錄泄露給社會(huì )公眾或無(wú)權和不應知悉記錄的人。
該負責人并指出，上述制度對金融機構反洗錢(qián)工作非常必要，可以有效的震懾洗錢(qián)犯罪分子，其中保存記錄制度不僅可以為打擊洗錢(qián)犯罪提供基礎保障，還可以為司法機關(guān)繼續偵查提供原始記錄。
