中新網(wǎng)1月27日電 就反洗錢(qián)問(wèn)題，暨南大學(xué)金融系博士生朱寶明在接受中國經(jīng)濟時(shí)報采訪(fǎng)時(shí)提出，要防止洗錢(qián)犯罪的發(fā)生，不僅重懲治，更要重預防，尤其是制度和法律上的防范。
朱寶明認為，中國應該盡快制定《反洗錢(qián)法》，《反洗錢(qián)法》中需要進(jìn)一步明確反洗錢(qián)的定義和范圍(也就是洗錢(qián)的概念)，確立反洗錢(qián)機關(guān)的設立模式、性質(zhì)、職能及在金融機構中設立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)官員。明確金融機構在反洗錢(qián)上的義務(wù)，如臨柜人員的責任、交易報告等，這些措施必須用法律加以明確。同時(shí)注意避免和刑法等法律的沖突。如中國刑法119條規定的洗錢(qián)罪只有四種上游罪，而洗錢(qián)行為涉及的犯罪的范圍遠大于洗錢(qián)罪的范圍，而國際趨勢也表明洗錢(qián)罪的上游犯罪的范圍也日益擴大。
建立中國反洗錢(qián)情報收集和分析的專(zhuān)門(mén)機構和機制。應該借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，建立中國金融犯罪情報收集和分析中心。中心承擔的主要職責是：要求金融機構向其報告大額現金交易和可疑金融交易，對報送的情況進(jìn)行分析、整理；對可疑金融交易，報金融監管部門(mén)調查，對有犯罪嫌疑的，向公安機關(guān)報告。中心可利用計算機等技術(shù)，建立相應的數據庫。公安機關(guān)根據法律規定也可以進(jìn)入該網(wǎng)絡(luò )進(jìn)行調查獲取有關(guān)的信息和資料。建立我國反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì )議制度，該會(huì )議負責反洗錢(qián)工作統一協(xié)調。討論、研究和制訂我國反洗錢(qián)的戰略和政策；定期磋商有關(guān)反洗錢(qián)工作的重大和疑難問(wèn)題。通過(guò)各部門(mén)和分工合作，形成強有力的反洗錢(qián)機制。
嚴格實(shí)行儲蓄實(shí)名制。銀行等金融機構之所以成為洗錢(qián)的重要場(chǎng)所，與資金進(jìn)入銀行時(shí)的不透明和不加限制有很大的關(guān)系。因此，儲蓄存款實(shí)名制是銀行等金融機構防范洗錢(qián)犯罪的一條基本措施。
修改銀行保密規定，建立報告制度。洗錢(qián)犯罪分子之所以洗錢(qián)得逞，在很大程度上歸咎于嚴格的銀行保密制度。銀行保密制度固然有其存在價(jià)值，一旦為犯罪大開(kāi)方便大門(mén)，損及社會(huì )整體利益，就喪失(至少是部分喪失)其存在的合理性，應予以改革。改革的重點(diǎn)是建立金融交易報告制度。銀行等金融機構對特定的金融交易向有關(guān)部門(mén)報告，通過(guò)金融機構和司法機關(guān)的合作來(lái)防范和打擊洗錢(qián)。但同時(shí)應該注意保護公民的合法權益。目前，在已經(jīng)公布的《金融機構大額和可疑外匯獎金交易報告管理辦法》中已有明確的規定，但在大量的報告中找到有用的情報，還有大量的工作去做。
這位博士指出，針對洗錢(qián)犯罪多利用先進(jìn)技術(shù)和先進(jìn)技術(shù)裝備的金融機構進(jìn)行犯罪的特點(diǎn)，中國應該建立一個(gè)專(zhuān)門(mén)的部門(mén)用先進(jìn)的電腦網(wǎng)絡(luò )技術(shù)打擊和防范洗錢(qián)犯罪。同時(shí)密切關(guān)注中國乃至全球的巨額資金流動(dòng)情況及時(shí)發(fā)現線(xiàn)索，提前預防。美國財政部1990年建立的“打擊金融犯罪網(wǎng)絡(luò )”(就是這樣一個(gè)聯(lián)合了財政、銀行、稅收、司法部門(mén)用先進(jìn)的技術(shù)打擊和防范洗錢(qián)的專(zhuān)門(mén)機構。(楊明煒）
