中新網(wǎng)1月27日電 1月3日，新任央行行長(cháng)周小川連著(zhù)簽署了三個(gè)行長(cháng)令，并且這三個(gè)行長(cháng)令都與時(shí)下議論最多的“反洗錢(qián)”有關(guān)。
行長(cháng)令于15日向社會(huì )公布，并于3月1日實(shí)施。行長(cháng)令要求，金融機構應當根據實(shí)際需要，在其分支機構設立專(zhuān)門(mén)機構或者指定專(zhuān)人負責反洗錢(qián)工作，并按照分級管理的原則，對下屬分支機構執行本規定和反洗錢(qián)內控制度的情況進(jìn)行監督、檢查。新設金融機構或者金融機構增設分支機構應當制定有效的反洗錢(qián)措施。
為了詳細了解北京金融機構設立“反洗錢(qián)”機構的情況，中國經(jīng)濟時(shí)報記者日前對一些金融機構作了采訪(fǎng)。
多數金融機構無(wú)可奉告
本是一項常規采訪(fǎng)，可在記者與金融機構打交道的過(guò)程中，卻頗多周折。
幾天來(lái)，記者電話(huà)采訪(fǎng)的工商銀行北京分行、浦發(fā)銀行北京市分行、北京市農村信用聯(lián)社等幾家金融機構均以無(wú)可奉告作答。
更有意思的是，北京市農村信用聯(lián)社辦公室主任反問(wèn)記者：行長(cháng)令跟你們報紙有什么關(guān)系？收費不收費？記者表示報社有新聞采訪(fǎng)權。她則說(shuō)，不知道有行長(cháng)令，她要查一下，才能知道。至于更為詳細的情況，她不清楚。
工商銀行北京市分行則以要請示領(lǐng)導為由，拒絕記者進(jìn)一步的采訪(fǎng)要求。
記者后來(lái)聯(lián)系到人民銀行營(yíng)業(yè)管理部(前身是人民銀行北京市分行)，有關(guān)人士告訴記者，目前管理部已經(jīng)就行長(cháng)令的有關(guān)規定作了總體部署——已經(jīng)成立了“反洗錢(qián)”專(zhuān)門(mén)機構，人員已經(jīng)配備完畢。但是因為此項工作才剛剛開(kāi)始，具體細節不便透露。
金融機構監控力量有限
隨后，記者聯(lián)系到一家商業(yè)銀行的北京分支機構。在記者的要求下，一位有關(guān)人士告訴記者一些情況。
他告訴記者，雖然行長(cháng)令要求各金融機構都應設立“反洗錢(qián)”的相關(guān)機構，但就分行的實(shí)際情況來(lái)看，分行掌握的信息其實(shí)是非常有限的。因為，一個(gè)機構或個(gè)人需要洗錢(qián)的話(huà)，往往會(huì )在幾個(gè)銀行之間進(jìn)行多次轉賬，所以?xún)H靠一個(gè)商業(yè)銀行內部的監控是非常有限的。
事實(shí)上，在沒(méi)有頒布行長(cháng)令以前，商業(yè)銀行對一些資金的異動(dòng)也是在一個(gè)固定的時(shí)間內向當地的人民銀行報告的。其實(shí)，在金融電子化比較發(fā)達的現在，人民銀行已經(jīng)有條件對一些大額資金異動(dòng)及時(shí)監控。
他介紹，分行每月也要接待幾次公安機關(guān)的賬戶(hù)調查，至于哪些賬戶(hù)涉及“洗黑錢(qián)”則他們也不太清楚。
但是有一點(diǎn)可以肯定，分行提供的僅是信息，至于與公安及司法機關(guān)協(xié)同作戰，則是央行要考慮的事情。一些銀行的分支機構則無(wú)法知曉，目前也無(wú)法知道自己如何協(xié)同配合，作好“反洗錢(qián)”工作。
不過(guò)，他介紹，根據央行所制定的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，商業(yè)銀行將具體監控以下情況：法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)(統稱(chēng)單位)之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉賬支付；金額20萬(wàn)元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；個(gè)人銀行結算賬戶(hù)之間以及個(gè)人銀行結算賬戶(hù)與單位銀行結算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項劃轉，屬于大額支付交易，今后都將受重點(diǎn)監測。
來(lái)源：中國經(jīng)濟時(shí)報
