中新網(wǎng)3月19日電 個(gè)人銀行賬戶(hù)如果短期內累計有100萬(wàn)元以上現金收付，或者做個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)時(shí)頻繁轉換幣種，明顯不謀求盈利的，都有可能受到調查。
據信息時(shí)報報道，記者18日從中國人民銀行廣州分行獲悉，該行目前已初步搭建起了一個(gè)預防、控制、打擊洗錢(qián)犯罪的平臺。從今年3月1日起，全省各金融機構已開(kāi)始向人民銀行報送可疑支付交易信息。個(gè)人銀行賬戶(hù)如果短期內累計有100萬(wàn)元以上現金收付，或者做個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)時(shí)頻繁轉換幣種，明顯不謀求盈利的，都有可能受到調查。
賬戶(hù)秘密不會(huì )被侵害
人民銀行有關(guān)人士日前表示，金融機構開(kāi)展反洗錢(qián)工作不會(huì )違反保密義務(wù)及侵犯客戶(hù)尤其是個(gè)人客戶(hù)的權利。1997年后我國銀行業(yè)已經(jīng)建立了大額提現報告制度和大額支付交易登記備案制度，實(shí)際上并沒(méi)有出現侵犯客戶(hù)權利的情況。而且接受金融機構報告的中國人民銀行或外匯局會(huì )依據有關(guān)法律、行政法規的規定嚴格保護客戶(hù)秘密，對所保存記錄負有責任。
8種行為被認定有洗錢(qián)嫌疑
據了解，根據人民銀行規定，下列行為將有洗錢(qián)的嫌疑，會(huì )受到有關(guān)部門(mén)的監控。
1.個(gè)人銀行結算賬戶(hù)短期內累計100萬(wàn)元以上現金收付；
2.與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴重地區的客戶(hù)之間的商業(yè)往來(lái)活動(dòng)明顯增多，短期內頻繁發(fā)生資金支付；
3.短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；
4.居民個(gè)人銀行卡、儲蓄賬戶(hù)頻繁存、取大量外幣現金，與持卡人(儲戶(hù))身份或資金用途明顯不符的；
5.居民個(gè)人在境內將大量外幣現金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉或提取現金的；
6.居民個(gè)人通過(guò)現匯賬戶(hù)在國家外匯管理局審核標準以下頻繁入賬、提現或結匯的；
7.居民個(gè)人外匯賬戶(hù)頻繁收到境內非同名賬戶(hù)劃轉款項的；
8.居民個(gè)人頻繁收到從境外匯入的大量外匯再集中原幣種匯出，或集中從境外匯入大量外匯再頻繁多筆原幣種匯出的，等等。
