中新網(wǎng)10月17日電 據中國人民銀行官方網(wǎng)站消息，為規范外幣代兌機構經(jīng)營(yíng)外幣兌換業(yè)務(wù)行為，便利境內居民和非居民個(gè)人的外幣兌換活動(dòng)，維護外匯市場(chǎng)秩序，中國人民銀行根據有關(guān)法律法規，在公開(kāi)、廣泛征求社會(huì )各界意見(jiàn)的基礎上，發(fā)布了《外幣代兌機構管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》)�！掇k法》自2003年11月1日起施行。
中國人民銀行令〔2003〕第6號
《外幣代兌機構管理暫行辦法》已經(jīng)2003年5月28日中國人民銀行第3次行長(cháng)辦公會(huì )討論通過(guò)，現予公布，自2003年11月1日起施行。
行長(cháng)：周小川
二○○三年十月八日
外幣代兌機構管理暫行辦法
第一條 為規范外幣代兌機構經(jīng)營(yíng)外幣兌換業(yè)務(wù)行為,維護市場(chǎng)秩序,根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《結匯、售匯及付匯管理規定》及《外匯指定銀行辦理結匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等有關(guān)規定,制定本辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)外幣代兌機構,是指與具有外幣兌換(或結售匯)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內商業(yè)銀行及其分支行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行)簽訂協(xié)議,經(jīng)銀行授權辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的境內企業(yè)法人機構(以下簡(jiǎn)稱(chēng)代兌機構)。
第三條 外幣代兌機構辦理的外幣兌換業(yè)務(wù)的品種限于可自由兌換貨幣的現鈔及旅行支票。
外幣代兌機構辦理外幣兌換業(yè)務(wù)限于境內居民個(gè)人及非居民個(gè)人用外幣和外幣旅行支票兌換人民幣的單方面兌換業(yè)務(wù)。
非居民個(gè)人若將在外幣代兌機構兌換所得的人民幣兌回外幣,需到為其辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的代兌機構的授權銀行辦理,兌回金額不得超過(guò)原兌換的外幣金額。兌回有效期為自?xún)稉Q之日起6個(gè)月內。
居民個(gè)人不得辦理兌回業(yè)務(wù)。
第四條 國家外匯管理局及其分支機構依法對銀行授權的外幣代兌機構的外幣兌換業(yè)務(wù)進(jìn)行監督、管理。
第五條 銀行總行需制定統一的系統內部委托辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理制度及風(fēng)險控制制度。
授權銀行需根據總行的管理制度及風(fēng)險控制制度制定管理規定及操作規程,內容應當包括:外幣代兌機構的外幣兌換牌價(jià)管理、代兌業(yè)務(wù)的結算管理、外幣兌換水單的領(lǐng)用、使用、作廢、核對等管理、因兌換而產(chǎn)生的虧損的風(fēng)險控制及責任分擔、糾紛處理管理、辦理兌換業(yè)務(wù)的幣種管理、人民幣和外幣庫存限額管理、代兌人員管理等。
第六條 銀行授權代兌機構辦理外幣兌換業(yè)務(wù),必須與代兌機構簽訂授權辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書(shū)面協(xié)議,明確雙方的權利義務(wù)以及糾紛處理原則.并向國家外匯管理局當地分支機構備案。書(shū)面協(xié)議應包括本辦法第五條規定的管理規定及操作規程的主要內容。在備案確認前,代兌機構不得辦理外幣兌換業(yè)務(wù)。
第七條 授權銀行辦理備案手續需報送以下材料:
(一)總行制定的統一的系統內部委托辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理制度及風(fēng)險控制制度；
(二)授權代兌機構辦理外幣兌換業(yè)務(wù)申請書(shū)；
(三)代兌機構的基本情況說(shuō)明；
(四)授權辦理外幣兌換業(yè)務(wù)管理規定；
(五)己簽訂的授權辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書(shū)面協(xié)議；
(六)外幣代兌機構結匯水單和業(yè)務(wù)用章樣本；
(七)國家外匯管理局及其分支機構要求的其他材料。
國家外匯管理局當地分支機構應當在收到上述材料之日起30日內給予確認或不予確認復函,如不予確認,需在復函中說(shuō)明不予確認原因。授權銀行如獲國家外匯管理局當地分支機構不予確認的復函,自收到復函之日起半年內不得再次提出同樣內容的備案申請。
第八條 代兌機構辦理外幣兌換的業(yè)務(wù)場(chǎng)所,原則上須地處人流稠密的口岸、機場(chǎng)、車(chē)站、碼頭、旅游點(diǎn)、邊境口岸地區、主要商業(yè)區、涉外賓館酒店等。
第九條 代兌機構辦理外幣兌換業(yè)務(wù),應當具備以下條件:
(一)有境內企業(yè)法人資格；
(二)有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；
(三)不少于2名經(jīng)授權銀行培訓合格的從事外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員；
(四)具備能夠準確、及時(shí)接收授權銀行外幣兌換牌價(jià)的設備或相應設施；
(五)授權銀行要求的其他條件。
第十條 代兌機構只能與同城的一家銀行簽訂授權辦理外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議,不得與多家銀行或異地的銀行簽訂授權辦理外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議辦理外幣兌換業(yè)務(wù)。
代兌機構可以與簽約銀行協(xié)議約定設置多家外幣兌換業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。
第十一條 銀行終止與代兌機構的授權辦理外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議,應在協(xié)議終止后10日內向國家外匯管理局當地分支機構備案。
第十二條 外幣代兌機構實(shí)行掛牌經(jīng)營(yíng)。辦理外幣兌換業(yè)務(wù)時(shí),必須在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著(zhù)位置懸掛“××銀行(授權銀行名稱(chēng))外幣代兌機構”銘牌。銘牌樣式由授權銀行負責規范。
第十三條 外幣代兌機構應當按照授權銀行制定的外幣兌換牌價(jià)管理規定辦理外幣兌換業(yè)務(wù),并在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著(zhù)位置公布外幣兌換牌價(jià)。
第十四條 外幣代兌機構的外幣兌換業(yè)務(wù)需單獨核算。
第十五條 外幣代兌機構辦理外幣兌換業(yè)務(wù)必須使用外幣兌換水單,不得以其他單證代替外幣兌換水單。外幣兌換水單由授權銀行負責提供并管理。
外幣兌換水單需記載以下內容,內容應包括但不限于以下內容:客戶(hù)姓名、客戶(hù)國籍、證件種類(lèi)及號碼、兌換日期、外幣幣種、外幣和人民幣金額、外匯牌價(jià)等。
外幣代兌機構留存的外幣兌換水單應當經(jīng)客戶(hù)簽名和經(jīng)辦人員蓋章確認。外幣代兌機構使用外幣兌換水單應當套寫(xiě),一式不得少于三聯(lián),一聯(lián)交客戶(hù)留存,一聯(lián)送授權銀行留存,一聯(lián)由外幣代兌機構留存做賬使用。授權銀行和外幣代兌機構須保留外幣兌換水單5年備查。
外幣代兌機構在辦理境內居民個(gè)人外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)時(shí),應在外幣兌換水單上加注“不得辦理兌回業(yè)務(wù)”字樣。
第十六條 外幣代兌機構應當遵守授權銀行制定的收兌外幣的保管、上繳、庫存限額的管理制度。
外幣代兌機構辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的外幣庫存限額,由其授權銀行核定,原則上在每個(gè)營(yíng)業(yè)日終了時(shí)不得超過(guò)等值1萬(wàn)美元。
第十七條 授權銀行負責對外幣代兌機構的從業(yè)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓。
外幣代兌機構的從業(yè)人員必須具備以下條件:
(一)鑒別外幣現鈔和外幣旅行支票的能力；
(二)相應的外匯管理法規知識；
(三)授權銀行內控制度要求具備的其他能力。
第十八條 授權銀行應當按照《國際收支統計申報辦法》及有關(guān)規定、銀行結售匯有關(guān)統計報告制度,將與其授權的外幣代兌機構辦理的兌換業(yè)務(wù)內容合并報送,履行統計申報義務(wù)。
第十九條 授權銀行應當監督外幣代兌機構按雙方簽訂的業(yè)務(wù)協(xié)議辦理外幣兌換業(yè)務(wù),發(fā)現外幣代兌機構未按規定使用外幣兌換水單、違反外幣兌換牌價(jià)管理規定及其他違反國家外匯管理法規行為的,應當及時(shí)糾正并向國家外匯管理局當地分支機構報告。
第二十條 授權銀行和外幣代兌機構有以下行為之一的,由國家外匯管理局當地分支機構進(jìn)行處罰:
(一)未將外幣代兌機構辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的有關(guān)資料送國家外匯管理局當地分支機構備案,外幣代兌機構開(kāi)辦外幣兌換業(yè)務(wù)的,由國家外匯管理局當地分支機構按照《中華人民共和國外匯管理條例》第四十一條的規定對授權銀行和外幣代兌機構進(jìn)行處罰。
(二)違反匯率管理規定制定外幣兌換牌價(jià)的,由國家外匯管理局當地分支機構按照《中華人民共和國外匯管理條例》第四十三條的規定進(jìn)行處罰。
(三)授權銀行未按照規定監督外幣代兌機構使用外幣兌換水單辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的,由國家外匯管理局當地分支機構按照《中華人民共和國外匯管理條例》第四十二條和《外匯指定銀行辦理結匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第四十條的規定對授權銀行進(jìn)行處罰。
(四)授權銀行和外幣代兌機構有其他違反外匯管理規定的行為的,由國家外匯管理局當地分支機構按照有關(guān)規定處罰。
第二十一條 本辦法施行前設立的外幣代兌機構,應當在本辦法施行之日起兩個(gè)月內,由其授權銀行按本辦法規定的要求向國家外匯管理局當地分支機構補辦備案手續。
第二十二條 本辦法自2003年11月1日起施行。
