中新社北京十二月三日電(記者李鵬)記者今天從中國銀監會(huì )獲悉，在國有獨資商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)、非信貸資產(chǎn)和表外業(yè)務(wù)“三項檢查”中，銀監會(huì )發(fā)現了大量票據案件。銀監會(huì )稱(chēng)：“這些票據案件給商業(yè)銀行造成了嚴重損失，影響了銀行票據業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，成為商業(yè)銀行新的風(fēng)險表現形式”。
中國銀監會(huì )日前向各銀行業(yè)金融機構通報了近期發(fā)生的一些商業(yè)銀行票據詐騙案例，并指出，這些票據案件暴露了商業(yè)銀行在票據業(yè)務(wù)管理中存在著(zhù)業(yè)務(wù)審查流于形式，制度執行不嚴格，票據安全防范能力薄弱等問(wèn)題。
銀監會(huì )特別強調，各銀行必須依法合規經(jīng)營(yíng)，堅持真實(shí)貿易背景原則，將真實(shí)合法的商品交易行為作為簽發(fā)銀行承兌匯票的前提，嚴禁虛開(kāi)和滾動(dòng)簽發(fā)銀行承兌匯票。嚴格防范市場(chǎng)上違法犯罪分子利用銀行票據詐騙銀行資金。對違法違規辦理票據業(yè)務(wù)的銀行機構，一經(jīng)發(fā)現，將予嚴肅查處，并追究有關(guān)人員的責任。涉嫌犯罪的，移交司法機關(guān)依法懲處。
銀監會(huì )要求，各銀行要按照貸款“三查”制度規定，認真辦理商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)；進(jìn)一步明確銀行承兌匯票業(yè)務(wù)各崗位職責，堅持定期輪換重點(diǎn)崗位人員制度；采取切實(shí)有效措施防止關(guān)聯(lián)企業(yè)利用銀行承兌匯票騙取銀行資金；加強對票據業(yè)務(wù)的內部審計工作；加大科技投入，提高票據防偽的科技含量。完
