中新網(wǎng)3月2日電 據國家外匯管理局網(wǎng)站消息，國家外匯管理局在去年下半年開(kāi)展的外匯指定銀行收匯、結匯業(yè)務(wù)專(zhuān)項檢查中發(fā)現，一些銀行存在違反國際收支統計申報、結售匯統計以及大額和可疑外匯資金交易報告等有關(guān)規定的行為。
近年來(lái)，為了完善國際收支和外匯收支統計，加強對外匯收支的監測預警，國家外匯管理局先后修訂了《國際收支統計申報辦法實(shí)施細則》，發(fā)布了《外匯指定銀行辦理結匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，對國際收支統計申報和結售匯統計工作做出了明確規定。此外，根據中國人民銀行發(fā)布的《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，銀行還須履行大額和可疑外匯資金交易報告的職責。
從此次專(zhuān)項檢查情況看，絕大多數銀行都比較重視國際收支統計申報、結售匯統計以及大額和可疑外匯資金交易報告工作，能夠按照相關(guān)規定履行統計申報(報告)義務(wù)，但也在不同程度上存在一些問(wèn)題。
一是部分銀行在國際收支統計申報工作中存在漏報、遲報、重復申報以及申報的項目、金額、交易信息不全等問(wèn)題，影響了國際收支統計申報的準確性和及時(shí)性。例如，某銀行將2筆共計4330萬(wàn)美元的境外索賠款收入錯誤申報為出口貨款，將2筆共計1億美元的經(jīng)常項下航空客運收入錯誤申報為資本項下收入。某銀行信用卡中心所有跨境收匯均未進(jìn)行國際收支統計申報等。
二是在銀行結售匯統計中，一些銀行報送的結售匯統計報表未嚴格區分貿易、非貿易和資本項下的資金性質(zhì)，影響了結售匯統計的準確性。例如，浙江省某銀行將2003年1-6月所有資本項下結匯共5287萬(wàn)美元全部統計在貿易項下，造成貿易項下收匯結匯的虛增。北京某銀行2003年1-6月有1.52億美元的貿易項下結匯被混入非貿易和資本項下結匯。
三是從大額和可疑外匯資金交易報告制度的執行情況看，部分銀行存在漏報、錯報大額外匯資金交易的情況，影響了反洗錢(qián)信息的全面性和準確性。如廣東東莞市某銀行2003年4-6月漏報大額收匯、結匯資金交易19筆，涉及金額1980萬(wàn)美元。北京某銀行2003年4-6月對一家公司的大額收匯情況共有13筆，1.705億美元未按規定報告。
國際收支統計申報是編制國際收支平衡表的基礎，結售匯統計是對本外幣間兌換活動(dòng)的全面監測，金融機構大額和可疑外匯資金交易的報告則是外匯領(lǐng)域反洗錢(qián)信息的重要來(lái)源。如果銀行不認真履行有關(guān)統計申報和報告義務(wù)，就會(huì )影響國家宏觀(guān)監測數據的準確性和及時(shí)性，屬于嚴重違反外匯管理規定的行為。根據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十九條規定，外匯局可以責令改正，通報批評，并處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款的處罰。
目前銀行已開(kāi)始積極采取措施改進(jìn)有關(guān)統計申報和報告工作,確保申報統計數據的準確性。國家外匯管理局將繼續加強對銀行國際收支統計、結售匯統計、大額和可疑外匯資金交易報告的檢查力度，對銀行的違規行為，一經(jīng)查實(shí)，將按照有關(guān)規定予以處罰。
