發(fā)表評論 “大錢(qián)莊套小錢(qián)莊，小錢(qián)莊連著(zhù)大錢(qián)莊，組織網(wǎng)絡(luò )化，是近些年來(lái)地下錢(qián)莊發(fā)展的一個(gè)明顯趨勢”
當前我國地下錢(qián)莊跨區域、跨境活動(dòng)越來(lái)越明顯，正逐步形成一個(gè)分布廣泛、聯(lián)系密切、你中有我、我中有你的交易網(wǎng)絡(luò )
轉移資金、黑錢(qián)洗白，地下錢(qián)莊已成為販毒、詐騙、賭博、貪污賄賂等違法犯罪活動(dòng)的重要工具
組織網(wǎng)絡(luò )化必然促成地下錢(qián)莊結成非法利益的群體，稍有風(fēng)吹草動(dòng)，必定會(huì )奔走相告，共同抗擊公安機關(guān)偵查破案
兩地平衡式的交易方式越來(lái)越成為地下錢(qián)莊慣用“伎倆”
搗毀43個(gè)地下錢(qián)莊，涉案金額110億元人民幣———在2007年反洗錢(qián)專(zhuān)項行動(dòng)的“成績(jì)表”中，公安機關(guān)經(jīng)濟犯罪偵查部門(mén)無(wú)疑交上了一份滿(mǎn)意的“答卷”。
然而，隨著(zhù)經(jīng)營(yíng)地下錢(qián)莊的不法分子反偵查能力的不斷增強，地下錢(qián)莊逐漸呈現出組織網(wǎng)絡(luò )化等新特點(diǎn)。2008年全國反洗錢(qián)專(zhuān)項行動(dòng)的號角已經(jīng)吹響，公安機關(guān)能否續寫(xiě)“輝煌戰績(jì)”？近日，記者就此采訪(fǎng)了公安部經(jīng)濟犯罪偵查局反洗錢(qián)處負責人。
板斧一：加強情報會(huì )商破解地下錢(qián)莊網(wǎng)絡(luò )
“大錢(qián)莊套小錢(qián)莊，小錢(qián)莊連著(zhù)大錢(qián)莊，組織網(wǎng)絡(luò )化，是近些年來(lái)地下錢(qián)莊發(fā)展的一個(gè)明顯趨勢�！边@位負責人說(shuō)。
“從近年來(lái)偵破的案件中不難看出，當前我國地下錢(qián)莊跨區域、跨境活動(dòng)越來(lái)越明顯，正逐步形成一個(gè)分布廣泛、聯(lián)系密切、你中有我、我中有你的交易網(wǎng)絡(luò )�！边@位負責人說(shuō)，一個(gè)錢(qián)莊往往在其周邊有很多衛星錢(qián)莊或伙伴錢(qián)莊，在資金調撥上相互拆借、相互支持。
由于地下錢(qián)莊交易的快捷性、匿名性，地下錢(qián)莊為許多違法犯罪分子所“青睞”。轉移資金、黑錢(qián)洗白，地下錢(qián)莊已成為販毒、詐騙、賭博、貪污賄賂等違法犯罪活動(dòng)的重要工具。
組織網(wǎng)絡(luò )化必然促成大大小小的地下錢(qián)莊結成非法利益的群體，稍有風(fēng)吹草動(dòng)，其經(jīng)營(yíng)者必定會(huì )奔走相告，共同抗擊公安機關(guān)偵查破案。
“破解地下錢(qián)莊網(wǎng)絡(luò )化的關(guān)鍵是進(jìn)一步加強部門(mén)合作，形成打擊的合力�！边@位負責人介紹說(shuō)，從2005年11月開(kāi)始，公安部就開(kāi)始向中國人民銀行派駐聯(lián)絡(luò )員，將兩部門(mén)間反洗錢(qián)合作提高到一個(gè)新的層次。
2007年，公安部、中國人民銀行密切合作，進(jìn)行了多次情報會(huì )商，進(jìn)一步提高了打擊洗錢(qián)犯罪的針對性和有效性。
板斧二：修訂完善反洗錢(qián)法律重拳打擊洗錢(qián)犯罪
在刑法修正案(六)出臺之前，只有走私、販毒、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪和恐怖活動(dòng)犯罪被列入洗錢(qián)罪的上游犯罪。2006年刑法修正案(六)出臺，其中對洗錢(qián)罪進(jìn)行了修訂，增加了破壞金融管理秩序、金融詐騙和貪污受賄三類(lèi)上游犯罪。
“這進(jìn)一步拓寬了洗錢(qián)罪的上游犯罪，為法院認定反洗錢(qián)罪提供了比較充足的法律武器�！边@位負責人告訴記者。
2007年2月，上海市公安局虹口分局經(jīng)偵支隊偵查發(fā)現，2006年7月，潘某通過(guò)他人介紹認識了一名臺灣人，答應協(xié)助其轉移通過(guò)網(wǎng)上銀行詐騙的資金，并約定按轉移金額的10%提成。之后，潘某伙同他人，以每張150元至200元不等的價(jià)格向他人購買(mǎi)了227張以“陳濤”等人身份證辦理的銀行卡，轉移贓款。
2007年10月，上海市虹口區人民法院以洗錢(qián)罪宣判此案。
“這是反洗錢(qián)法實(shí)施后我國首起上游犯罪屬公安機關(guān)經(jīng)偵部門(mén)管轄的洗錢(qián)判例，具有普遍的指導和示范意義�！边@位負責人說(shuō)，如果這個(gè)案子在刑法修正案(六)出臺前宣判，那么潘某是不能以洗錢(qián)罪判處的。
目前，公安機關(guān)查處的多數地下錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)者是以非法經(jīng)營(yíng)罪論處的。由于地下錢(qián)莊違法犯罪活動(dòng)隱蔽性強、多以“對敲”手法劃轉資金，取證較難，加之由于法律方面的一些原因，一些違法犯罪分子沒(méi)有得到應有的懲罰，這些也是近年來(lái)地下錢(qián)莊在我國大量滋生的重要原因之一。隨著(zhù)洗錢(qián)罪上游犯罪的進(jìn)一步擴大，對洗錢(qián)犯罪行為的打擊力度也在加大，這對地下錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)者起到了震懾作用，打壓了地下錢(qián)莊的生存空間。
板斧三：開(kāi)展境外合作破解“兩地平衡式”
“地下錢(qián)莊的資金流轉方式通常為交易雙方約定好利率，一方將人民幣交給或轉賬給境內地下錢(qián)莊后，境內地下錢(qián)莊即通知境外地下錢(qián)莊將相應的外幣交給或轉賬給客戶(hù)指定的賬戶(hù)，反之亦然�！边@位負責人說(shuō)，當前，兩地平衡式的交易方式越來(lái)越成為地下錢(qián)莊慣用的“伎倆”。
2007年初，廣州市公安局經(jīng)偵支隊發(fā)現一個(gè)特大地下錢(qián)莊從事非法買(mǎi)賣(mài)外匯交易。經(jīng)過(guò)偵查，該錢(qián)莊幕后老板為一名叫杜某的香港人，在香港、深圳、廣州分別設有經(jīng)營(yíng)點(diǎn)，一日非法買(mǎi)賣(mài)外匯經(jīng)營(yíng)額最高達1000多萬(wàn)元人民幣。6月26日，廣州、深圳市公安局經(jīng)偵支隊采取行動(dòng)，成功破獲了位于廣州市白云區桂花崗、深圳市羅湖區大信大廈的兩個(gè)地下錢(qián)莊，扣押、凍結涉案資金折合人民幣800多萬(wàn)元，兩個(gè)地下錢(qián)莊非法經(jīng)營(yíng)金額超過(guò)40億元人民幣。
據介紹，參與此案非法外匯買(mǎi)賣(mài)的交易主體大多有涉外背景，本外幣的兌換和匯付以間接方式進(jìn)行，人民幣不必流出境外，外匯也不必流入境內，各自分別對應循環(huán)。當境內“客戶(hù)”需要外匯資金時(shí)，地下錢(qián)莊先在境內通過(guò)其控制的公司收取人民幣，之后指使境外同伙將外匯資金劃到該“客戶(hù)”指定的境外銀行賬戶(hù)上；反之亦然。
“境內客戶(hù)通過(guò)會(huì )計處理，可將其做成其與地下錢(qián)莊控制的公司之間的人民幣收付款，這樣在賬面上表現的只是單方的兩企業(yè)人民幣資金收付款的關(guān)系，局外人很難找到境內人民幣收付與境外外幣劃轉之間的內在關(guān)聯(lián)�！边@位負責人說(shuō)。
加大與境外執法部門(mén)的密切合作，對于有效打擊搞“兩地平衡式”的地下錢(qián)莊，顯得尤為重要。2007年6月，中國成為最具權威的國際反洗錢(qián)組織———金融行動(dòng)特別工作組成員。中國警方還在情報交流、追贓緝捕等方面開(kāi)展與國(境)外警方的合作。
據統計，僅2007年以來(lái)，公安部已協(xié)助國(境)外執法部門(mén)調查涉嫌洗錢(qián)的犯罪線(xiàn)索200余起，破獲了一批洗錢(qián)及地下錢(qián)莊違法犯罪案件。(記者 趙陽(yáng) 徐偉）
圖片報道 |
更多>> |
|
