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江蘇警方曝光16種常見(jiàn)非法集資形式 提醒謹慎投資

2008年07月17日 10:47 來(lái)源:中國新聞網(wǎng) 發(fā)表評論

  中新網(wǎng)7月17日電 據江蘇省公安廳網(wǎng)站消息,近期,江蘇邳州市經(jīng)偵大隊通過(guò)案件梳理、網(wǎng)絡(luò )收集、研判,特列舉十六種常見(jiàn)的非法集資形式,提醒市民提高識別能力,自覺(jué)抵制各種誘惑,謹慎投資。

  非法集資是指單位或個(gè)人未經(jīng)中國人民銀行批準,以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債券憑證的方式向社會(huì )公眾募集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。狹義上的理解是指非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。

  十六種常見(jiàn)的非法集資形式如下:

  1、未經(jīng)中國人民銀行批準,擅自開(kāi)辦儲蓄業(yè)務(wù);

  2、具有吸收存款業(yè)務(wù)資格的金融機構,違反國家利率規定,擅自變動(dòng)儲蓄存款利率吸收存款的;

  3、具有吸收存款業(yè)務(wù)資格的金融機構,以給付回報實(shí)物等方式變相提高儲蓄存款和利率吸收存款的;

  4、具有吸收存款業(yè)務(wù)資格的金融機構,以發(fā)行股金等方式吸收資金變相吸收存款的;

  5、以興辦實(shí)業(yè),借種植、養殖、項目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)等名義,承諾回報進(jìn)行非法集資的;

  6、以商品銷(xiāo)售與返租、回購與轉讓、代管、代養、發(fā)展會(huì )員、商家加盟與“快速積分法”等方式銷(xiāo)售商品、收取保證金等形式進(jìn)行非法集資的;

  7、以國家對生態(tài)環(huán)境保護、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民間資金造林等方面采取的鼓勵政策為幌子,許諾高額回報,進(jìn)行非法集資的;

  8、以合作經(jīng)營(yíng)、投資入股、入股分紅或加盟為名,承諾回報,收取定金、股金、加盟費等非法向社會(huì )公眾集資的;

  9、組織民間“抬會(huì )、合會(huì )、標會(huì )”等組織或者地下錢(qián)莊向社會(huì )公眾集資的。

  10、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進(jìn)行非法集資;

  11、通過(guò)會(huì )員卡、會(huì )員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進(jìn)行非法集資;

  12、利用現代電子網(wǎng)絡(luò )技術(shù)構造的“虛擬”產(chǎn)品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購等方式進(jìn)行非法集資;

  13、對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割,通過(guò)出售其份額的處置權進(jìn)行非法集資;

  14、利用傳銷(xiāo)或秘密串聯(lián)的形式非法集資;

  15、利用互聯(lián)網(wǎng)設立投資基金的形式進(jìn)行非法集資;

  16、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

  非法集資活動(dòng)涉及內容廣,表現形式多樣、犯罪分子詐騙的手段不斷翻新,常使普通百姓防不勝防。為此警方提示:

  一、認清非法集資的本質(zhì)和危害,提高識別能力,自覺(jué)抵制各種誘惑。堅信“天上不會(huì )掉餡餅”,在投資時(shí),應向工商等相關(guān)部門(mén)全面了解對方公司的經(jīng)營(yíng)、法人等情況,辨析真偽,尤其是對那些“高額回報”“快速致富”投資項目進(jìn)行冷靜分析,切勿輕易相信,以防上當。

  二、正確識別非法集資活動(dòng),主要看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準;是否是向社會(huì )不特定對象募集資金;是否承諾固定的高額回報,非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點(diǎn);是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

  三、增強理性投資意識。高收益往往伴隨著(zhù)高風(fēng)險,不規范的經(jīng)濟活動(dòng)更是蘊藏著(zhù)巨大風(fēng)險。因此,一定要增強理性投資意識,依法保護自身權益。

  四、增強參與非法集資風(fēng)險自擔意識。非法集資是違法行為,參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。因此,當一些單位或個(gè)人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開(kāi)發(fā)項目時(shí),一定要認真識別,謹慎投資。(江蘇省廳經(jīng)偵處)

編輯:朱鵬英】
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