證券行業(yè)的反洗錢(qián)檢查力度較以往明顯加強了。證券時(shí)報記者日前從國內多家證券公司了解到，相關(guān)監管部門(mén)對證券業(yè)反洗錢(qián)工作做了更為詳細的部署，不僅要有專(zhuān)人負責定期報告，而且對客戶(hù)大額資金的監控也由以往的單向流出監控改為了進(jìn)出雙向監控。

　　據了解，常規性項目的報告內容仍與以前一樣，主要包括可疑客戶(hù)基本資料、可疑資金的交易情況、可疑資金的流向等。不過(guò)，加強的舉措則很多，首先在人員的配置上，不僅要求總部層面有專(zhuān)人負責，而且各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)也要有專(zhuān)人負責。其次，對于大額客戶(hù)資金的監控由以前的流出單向監控改為流入和流出雙向監控。此外，不少地區不僅要求證券公司總部定期匯報反洗錢(qián)工作情況，而且各營(yíng)業(yè)部也要定期向所在地的監管部門(mén)匯報。

　　廣東片區一家證券公司營(yíng)業(yè)部負責人表示，與之前相比，今年反洗錢(qián)監控的力度加強了很多，比如新增對客戶(hù)20萬(wàn)元以上資金的進(jìn)出回訪(fǎng)。該負責人表示，盡管回訪(fǎng)也就是對客戶(hù)詢(xún)問(wèn)幾句、記錄一下，但不少客戶(hù)還是不樂(lè )意配合。同時(shí)，每周都要向地方銀監局和人民銀行分支機構匯報，令營(yíng)業(yè)部工作量增加了不少，甚至為了配合反洗錢(qián)工作，周末還得加班。

　　上海某券商營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)專(zhuān)員則介紹，上海片區對反洗錢(qián)的檢查主要有四個(gè)方面：一是客戶(hù)身份證到期的，必須到營(yíng)業(yè)部更新；二是開(kāi)戶(hù)時(shí)，對兩個(gè)或以上客戶(hù)所留電話(huà)和聯(lián)系地址相同的，要進(jìn)行詢(xún)問(wèn)記錄；三是對高齡(主要是70歲及以上)客戶(hù)資料要嚴格檢查，不滿(mǎn)18周歲的堅決不予開(kāi)戶(hù)，尤其是對高齡客戶(hù)賬戶(hù)出現頻繁交易的要嚴格監控；四是資金大額進(jìn)出檢查，主要是針對客戶(hù)資產(chǎn)50萬(wàn)元以上的進(jìn)出監控，包括流出的流向和轉入的來(lái)源。

　　另外，記者還調查發(fā)現，各地相關(guān)監管部門(mén)對大額資金的認定標準也有些差異，比如上海的標準為50萬(wàn)元，而廣西、廣東等地幾乎都是20萬(wàn)元；同時(shí)，在定期報告的時(shí)間安排上，廣東片區為每周上報，而其他地方多是每月上報；最后，在上報的監管部門(mén)上，廣東等地是上報銀監局和人民銀行分支機構，廣西則是僅上報給人民銀行分支機構和公司總部，上海片區則是上報給地方證監局。

　　截至目前，盡管監控力度加強了不少，但被通報查出來(lái)的還沒(méi)有。不少營(yíng)業(yè)部負責人表示，大額資金客戶(hù)一般都是老客戶(hù)，或者是比較熟悉的客戶(hù)，和洗錢(qián)都不會(huì )有牽連。而更為常見(jiàn)的是，在一些節假日，不少客戶(hù)由于利差的關(guān)系把資金從證券賬戶(hù)轉移到銀行賬戶(hù)，導致出現一些可疑情況，給證券營(yíng)業(yè)部帶來(lái)不小的工作量。 （記者 李 驍）