基金公司自證無(wú)責基民索賠無(wú)一成功——

　　財經(jīng)關(guān)注

　　證監會(huì )日前高調處理基金業(yè)老鼠倉事件，三位基金經(jīng)理兩人被處以罰款、禁市，長(cháng)城基金韓剛則被移交司法處理。法律人士認為，基民可以借助證監會(huì )的處罰決定，對基金公司提出賠償請求。但根據以往經(jīng)驗，維權之路艱難。

　　老鼠倉頻發(fā) 基民損失大

　　中國基金業(yè)自2006年大發(fā)展以來(lái)，從業(yè)人員老鼠倉一直如影隨形，幾乎到了年年有人案發(fā)的地步。2007年，上投摩根唐建違規被查，成為首個(gè)認定的老鼠倉事件。隨后，南方基金王黎敏、融通基金張野被認定。近日，長(cháng)城基金、景順長(cháng)城三人又坐實(shí)老鼠倉。

　　此次長(cháng)城基金公司基金經(jīng)理韓剛被移交司法處理，成為了自《中華人民共和國刑法修正案(七)》實(shí)施以來(lái)，首位有可能遭遇牢獄之災的“老鼠倉”制造者。但對于因為“碩鼠”犯案而遭受損失的基民、股民，維權之路卻是異常艱難。

　　基民對基金公司弱勢難改

　　“對于基民而言，這些基金公司都太強大了�！北本﹩�(wèn)天律師事務(wù)所律師張元忠感嘆基民維權之艱難。根據統計，基金業(yè)資產(chǎn)規模已經(jīng)超過(guò)2萬(wàn)億，僅今年上半年基金公司收取的管理費就達148.95億元。相對個(gè)人而言，這些基金公司掌握著(zhù)更多的法律資源，有著(zhù)充沛的資金支持，加上政策、法規的含混解釋?zhuān)�向這些機構維權如同和巨人決斗。

　　“雖然老鼠倉涉案金額高，但平均到每個(gè)受損基民身上金額就很小。對基民而言，他們的維權積極性也不高�！贝送�，維權過(guò)程中的很多法律細節也會(huì )難倒基民。

　　“不管求助于仲裁還是法院，都會(huì )涉及到基民損失如何計算的問(wèn)題。從目前來(lái)看，這不僅程序復雜，而且需要多個(gè)部門(mén)的配合�！睆堖h忠認為，只要此類(lèi)技術(shù)性問(wèn)題不解決，維權難以深入。

　　張遠忠曾經(jīng)代表基民和多個(gè)基金公司有過(guò)“交手”，從最后的結果來(lái)看，基民仍然處于下風(fēng)。在中國首例老鼠倉民事維權案中，北京基民于暢就被仲裁裁決敗訴，主要理由是，唐建老鼠倉只是個(gè)人違法行為，此外，對于暢以“違約為由”請求銀行為基金財產(chǎn)行使“追償權”，并將追償數額歸入基金財產(chǎn)，認為這些缺少法律依據。

　　此后，張遠忠又因為基金不分紅而把南方基金推上輿論浪尖，要求南方基金向基民賠償分紅款。但結果是仲裁機構做出了一個(gè)沒(méi)有輸家、沒(méi)有贏(yíng)家的兩可裁決。南方基金公司不分紅行為構成違約，須退回違法收取的管理費，南方基金公司承擔80%仲裁費，但同時(shí)也駁回投資人賠償請求。

　　基金公司利用法律空隙逃避責任

　　“老鼠倉是這幾年興起的熱門(mén)詞匯，但立法并不缺失，《基金法》、《信托法》、民法等可以求助。但真正的困難在執法�！睆堖h忠認為，過(guò)往的幾個(gè)案例表明，在執法環(huán)節對基金公司、機構的保護更大。

　　“無(wú)論是現在的案例還是過(guò)往的認定案例，都沒(méi)有對基金經(jīng)理老鼠倉所在的公司進(jìn)行表態(tài)、定性�；�金經(jīng)理能夠違規交易，難道基金公司一點(diǎn)稽核問(wèn)題都沒(méi)有，我不相信，但我又沒(méi)有證據去證明�！睆堖h忠感到不解，為何在老鼠倉認定過(guò)程中，不把基金公司自證無(wú)責任的材料予以公開(kāi)，而只是用“個(gè)人行為”幾個(gè)字就撇清了所有關(guān)系。

　　對于目前三例老鼠倉所涉及的基民，張遠忠認為如果有人覺(jué)得遭受了損失，可以去告基金公司，也可以直接告三位基金經(jīng)理�！拔夜膭罨�民去較真，因為這樣才能打擊老鼠倉的囂張氣焰，才能讓基金公司不至于繼續有恃無(wú)恐，這事關(guān)自己的得失，也關(guān)系證券市場(chǎng)的公平氣氛�！�(范輝)

　　新聞內存

　　利用未公開(kāi)信息交易罪

　　《中華人民共和國刑法修正案(七)》于2009年2月28日正式通過(guò)并施行，其中將刑法第一百八十條增加一款，即“證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融機構的從業(yè)人員以及有關(guān)監管部門(mén)或者行業(yè)協(xié)會(huì )的工作人員，利用因職務(wù)便利獲取的內幕信息以外的其他未公開(kāi)的信息，違反規定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動(dòng)，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)，情節嚴重的，依照第一款的規定處罰”。即處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。上述犯罪行為被定為“利用未公開(kāi)信息交易罪”。