在日前獲得第二批試點(diǎn)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)核準批復后,招商證券、華泰證券昨日均表示,將按照有關(guān)規定開(kāi)始受理客戶(hù)融資融券業(yè)務(wù)的申請。華泰證券表示該公司融資融券前期準備工作已基本就緒;招商證券客戶(hù)準入門(mén)檻需考察個(gè)人銀行信用記錄。
繼3月份中國證監會(huì )宣布首批六家券商獲準開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)后,6月8日,華泰證券、招商證券等5家券商再次獲得試點(diǎn)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)。融資融券業(yè)務(wù)不僅為券商帶來(lái)融資或融券的利息收入,也是創(chuàng )新類(lèi)券商必不可少的業(yè)務(wù)。
華泰證券相關(guān)人士昨日表示,該公司融資融券前期準備工作已基本就緒,將于近期按照有關(guān)規定開(kāi)始受理客戶(hù)的融資融券業(yè)務(wù)申請,同時(shí)提醒客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)必須提交基本的申請資料,包括融資融券業(yè)務(wù)申請表、金融資產(chǎn)證明、個(gè)人信用報告等。
招商證券相關(guān)負責人表示,該公司經(jīng)過(guò)認真細致的準備,在融資融券業(yè)務(wù)的管理制度、業(yè)務(wù)流程設計、風(fēng)險控制體系建設、融資融券系統建設、客戶(hù)適當性管理、投資者教育規劃等方面的工作已全部完成,具備了開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的各方面條件。上述負責人表示,在試點(diǎn)初期,招商證券開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)總規模不超過(guò)50億元,客戶(hù)融資利率為7.86%,融券費率為9.86%。
對于投資者關(guān)心的客戶(hù)準入門(mén)檻,招商券商表示將嚴格遵循證監會(huì )關(guān)于客戶(hù)適當性管理問(wèn)題方面出臺的窗口指導意見(jiàn)。據了解,招商證券融資融券客戶(hù)準入門(mén)檻設定為證券資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元,開(kāi)戶(hù)時(shí)間須滿(mǎn)足監管層要求。同時(shí),條件符合的客戶(hù)申請開(kāi)展融資融券交易前,須進(jìn)行風(fēng)險承受能力測評及融資融券知識測試。此外,招商證券的客戶(hù)準入門(mén)檻對于個(gè)人銀行信用記錄還有一定的要求:個(gè)人客戶(hù)當前有逾期貸款,或近兩年內個(gè)人征信記錄中有欠款超過(guò)30天的不良記錄,或個(gè)人信用記錄中貸記卡超過(guò)6條連續未還最低還款額的不良記錄,將被認定為不適宜為其提供融資融券業(yè)務(wù)的客戶(hù)。(桂衍民 凌 峰)
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