中新網(wǎng)6月30日電 據中國銀監會(huì )消息，為有效遏制銀行業(yè)案件多發(fā)、高發(fā)態(tài)勢，中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )近日發(fā)出通知，明確提出十一條措施，加強銀行業(yè)案件風(fēng)險防范工作。
通知提出，銀監會(huì )各級派出機構要嚴格依法行政，嚴肅查處金融違法違規行為。對轄區內管理不力、違規嚴重、屢查屢犯的銀行業(yè)金融機構，要責令停業(yè)整頓；對轄區內發(fā)生重大案件、造成巨額損失、影響極其惡劣的銀行業(yè)金融機構，要吊銷(xiāo)金融許可證；轄區內發(fā)生重大案件的銀行業(yè)金融機構高管人員，要依法取消其一定時(shí)期直至終身的銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格。
通知要求，銀行業(yè)金融機構引入引咎辭職制度，發(fā)生大額和性質(zhì)嚴重案件的分支機構負責人必須先行引咎辭職，視案件結果再行處理；發(fā)生大要案及案件頻發(fā)分支機構的主要領(lǐng)導要堅決撤換，不得易地同級任職，同時(shí)領(lǐng)導班子成員要調離、降級使用或免職；鼓勵自查自糾、自首、舉報，對提供線(xiàn)索、業(yè)已查實(shí)的舉報人員給予獎勵；對涉案金額百萬(wàn)元以上，影響惡劣，后果嚴重的，要上追兩級領(lǐng)導責任。
通知說(shuō)，銀行業(yè)金融機構要切實(shí)扭轉重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕風(fēng)險控制的不良傾向。對分支機構特別是案發(fā)的重點(diǎn)地區、重點(diǎn)機構，要從風(fēng)險管控能力、業(yè)務(wù)規模、人員素質(zhì)等方面，重新進(jìn)行票據、個(gè)人消費貸款等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的審核，嚴格進(jìn)行授權和轉授權；對新發(fā)現百萬(wàn)元以上案件的分支機構實(shí)施誡勉談話(huà)，由其所屬省級機構一把手到總行匯報發(fā)案原因及擬采取的措施，由總行進(jìn)行告誡，并在系統內通報；對連續發(fā)現兩起百萬(wàn)元以上案件的分支機構，上收相關(guān)業(yè)務(wù)審批權限。
通知全文如下：
中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )關(guān)于進(jìn)一步加強案件風(fēng)險防范工作的通知
各銀監局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，各金融資產(chǎn)管理公司，國家郵政局郵政儲匯局，各省級信用聯(lián)社，銀監會(huì )直接監管的信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司：
2005年以來(lái)，銀監會(huì )按照黨中央、國務(wù)院的統一部署，積極開(kāi)展銀行業(yè)案件專(zhuān)項治理活動(dòng)，取得了階段性進(jìn)展。但當前銀行業(yè)案件形勢仍然嚴峻，為有效遏制銀行業(yè)案件多發(fā)、高發(fā)態(tài)勢，進(jìn)一步鞏固案件專(zhuān)項治理成果，現就有關(guān)要求通知如下：
一、加強組織推動(dòng)。開(kāi)展案件專(zhuān)項治理工作，對改善銀行業(yè)聲譽(yù)和形象，維護銀行業(yè)改革開(kāi)放的良好局面，具有十分重要的意義。銀監會(huì )各級派出機構和各銀行業(yè)金融機構要認真貫徹落實(shí)銀監會(huì )第八次案件專(zhuān)項治理工作會(huì )議和國有商業(yè)銀行案件專(zhuān)項治理工作會(huì )議要求，進(jìn)一步統一思想和行動(dòng)，從政治和全局的高度認識案件專(zhuān)項治理工作的重要性、緊迫性和嚴峻性，采取有效措施進(jìn)行綜合治理，著(zhù)力建立健全案件防范長(cháng)效機制，堅持標本兼治、查防結合、改革流程和部門(mén)設置與強化管理并舉原則，統籌謀劃，精心組織，扎實(shí)推進(jìn)案件專(zhuān)項治理工作。
二、嚴格經(jīng)營(yíng)管理。各銀行業(yè)金融機構要切實(shí)扭轉重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕風(fēng)險控制的不良傾向。對分支機構特別是案發(fā)的重點(diǎn)地區、重點(diǎn)機構，要從風(fēng)險管控能力、業(yè)務(wù)規模、人員素質(zhì)等方面，重新進(jìn)行票據、個(gè)人消費貸款等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的審核，嚴格進(jìn)行授權和轉授權；對票據審驗等技術(shù)性較強的崗位實(shí)行上崗培訓、考試和資格審核，切實(shí)查堵操作漏洞。對新發(fā)現百萬(wàn)元以上案件的分支機構實(shí)施誡勉談話(huà)，由其所屬省級機構一把手到總行匯報發(fā)案原因及擬采取的措施，由總行進(jìn)行告誡，并在系統內通報；對連續發(fā)現兩起百萬(wàn)元以上案件的分支機構，要上收相關(guān)業(yè)務(wù)審批權限；對風(fēng)險管控不力、存在嚴重違規操作問(wèn)題的分支機構，要停辦相關(guān)業(yè)務(wù)，切實(shí)整改后方可恢復辦理。
三、強化內部控制。各銀行業(yè)金融機構要加強內控建設，提升制度執行能力，構筑防范操作風(fēng)險，尤其是防范案件風(fēng)險的內部防線(xiàn)。一要加強內控制度建設，尤其是創(chuàng )新業(yè)務(wù)風(fēng)險控制和防范的制度建設，并對現行的內控制度包括各種處罰制度進(jìn)行全面梳理整合和后評價(jià)，與現行法規相悖的要立即廢止，有漏洞的要及時(shí)修訂完善，使各項制度全面制約各類(lèi)決策程序、各項業(yè)務(wù)過(guò)程、各級管理人員和每個(gè)員工。二要強化制度執行力度，強化依法合規經(jīng)營(yíng)意識，堅決杜絕以信任、習慣代替制度規定和有章不循、違章操作行為。三要推動(dòng)相對獨立的內部審計體系建設，增加內部審計的頻率和覆蓋面，提高內部審計的獨立性、有效性和嚴肅性。
四、加大檢查力度。各銀行業(yè)金融機構要認真開(kāi)展案件專(zhuān)項治理“回頭看”檢查工作，檢查所安排的工作是否落實(shí)，檢查發(fā)現問(wèn)題的整改和處理是否到位，尤其要抓好對易發(fā)案薄弱環(huán)節、要害部位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的隱患排查，特別要檢查重要空白憑證、印鑒密押、授權卡或柜員卡、票據審驗、查詢(xún)查復、對賬、槍支管理、金庫尾箱等薄弱環(huán)節。各銀行業(yè)金融機構要在系統內組織開(kāi)展銀行承兌匯票業(yè)務(wù)檢查，重點(diǎn)檢查銀行承兌匯票承兌、貼現、質(zhì)押等業(yè)務(wù)制度的建設及執行情況，尤其要防范內外勾結、偽造和克隆票據、“假作廢，真盜用”、“大頭小尾”等重大風(fēng)險。銀監會(huì )將選取重點(diǎn)地區和機構進(jìn)行銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理的抽查，各銀監局也要對所轄地區銀行承兌匯票業(yè)務(wù)風(fēng)險情況進(jìn)行抽查。
五、嚴肅責任追究。各銀行業(yè)金融機構要建立健全案件責任追究制度，加大案件責任追究力度。一是實(shí)行差別化處理。要鼓勵自查自糾、自首、舉報，對提供線(xiàn)索、業(yè)已查實(shí)的舉報人員要給予獎勵；對檢查發(fā)現或暴露的案件，要在分清責任的基礎上，進(jìn)行“雙線(xiàn)問(wèn)責”，嚴格追究責任人和相關(guān)領(lǐng)導的責任，同時(shí)追究業(yè)務(wù)管理部門(mén)、內部審計部門(mén)的失職責任；對涉案金額百萬(wàn)元以上，影響惡劣，后果嚴重的，要上追兩級領(lǐng)導責任。二是引入引咎辭職制度。發(fā)生大額和性質(zhì)嚴重案件的分支機構負責人必須先行引咎辭職，視案件結果再行處理。三是發(fā)生大要案及案件頻發(fā)分支機構的主要領(lǐng)導要堅決撤換，不得易地同級任職，同時(shí)領(lǐng)導班子成員要調離、降級使用或免職。四是涉及違法犯罪的，要及時(shí)移送司法機關(guān)追究刑事責任，建立和落實(shí)案件報告和移送制度。
六、深入調查研究。各銀行業(yè)金融機構要緊密結合實(shí)際，認真總結加強風(fēng)險控制的主要措施及取得的成效，針對工作中存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節，剖析各類(lèi)案件發(fā)生原因，總結案件檢查、堵截經(jīng)驗，舉一反三，揭示帶有規律性的問(wèn)題，從政策和工作兩個(gè)層面提出應對措施，增強案件風(fēng)險防范工作的預見(jiàn)性、針對性和有效性。銀監會(huì )各級派出機構也要選擇典型地區和典型機構開(kāi)展案件風(fēng)險防范的研究分析。銀監會(huì )各級派出機構和各銀行業(yè)金融機構要將調查研究情況及時(shí)報告銀監會(huì )。
七、加強宣傳教育。各銀行業(yè)金融機構要進(jìn)一步規范案件信息披露的范圍、內容、口徑、頻率、方式等，積極引導輿論進(jìn)行正面宣傳。要宣傳案件專(zhuān)項治理的工作措施和成效，充分說(shuō)明案件排查是銀行業(yè)加強改革發(fā)展的重要措施，只有深挖陳案、堵塞漏洞，才能加強內控、遏制新案，才能真正有效地防范和控制風(fēng)險，以爭取各方面對銀行業(yè)案件治理工作的理解和支持。同時(shí)，各銀行業(yè)金融機構要結合典型案件，加強社會(huì )主義榮辱觀(guān)教育，強化依法合規經(jīng)營(yíng)和防范風(fēng)險理念，引導員工樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，增強法制意識、道德意識和自律意識，規范員工行為，促進(jìn)員工隊伍建設，夯實(shí)案件專(zhuān)項治理工作的基礎。
八、提升案防合力。銀監會(huì )各級派出機構要發(fā)揮好協(xié)調配合與監管服務(wù)功能，強化案件治理工作合力。要建立案件治理責任制，將案件治理工作納入年度目標考核體系，落實(shí)案件防范和查處的監管責任。要進(jìn)一步明確案件報告、跟蹤、督辦、處理等流程，密切關(guān)注案件進(jìn)展，負責案件責任追究處理的落實(shí)工作。要完善案件專(zhuān)項治理的內部聯(lián)動(dòng)機制，加強各部門(mén)之間的溝通聯(lián)系和分工協(xié)作，提高效率。要建立健全與司法、公安、審計等部門(mén)的溝通協(xié)調機制，加強綜合治理，嚴厲打擊金融犯罪活動(dòng)，促進(jìn)案件形勢的根本好轉。
九、嚴格行政處罰。銀監會(huì )各級派出機構要嚴格依法行政，嚴肅查處金融違法違規行為。一是責令停業(yè)整頓。對轄區內管理不力、違規嚴重、屢查屢犯的銀行業(yè)金融機構，要責令其進(jìn)行停業(yè)整頓，并予以公告，視整改情況恢復相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)資格。二是吊銷(xiāo)金融許可證。對轄區內發(fā)生重大案件、造成巨額損失、影響極其惡劣的銀行業(yè)金融機構，要予以吊銷(xiāo)金融許可證。三是取消任職資格。對轄區內發(fā)生重大案件的銀行業(yè)金融機構高管人員，要依法取消其一定時(shí)期直至終身的銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格。四是給予年度綜合評級降分或降級。對轄區內管理混亂、違規嚴重、案件頻發(fā)的銀行業(yè)金融機構，要下調其年度綜合評分，問(wèn)題嚴重的要直接降級。
十、完善案件通報。銀監會(huì )各級派出機構要堅持定期召開(kāi)案件情況通報會(huì )，通報轄內各銀行業(yè)金融機構近期發(fā)現的主要案件及辦結處理情況，解剖案發(fā)原因，吸取教訓，交流案件查處經(jīng)驗，研究切實(shí)有效的案件綜合治理措施。對各銀行業(yè)金融機構發(fā)生的大要案，要向其股東、股權董事(不包括外部董事)通報；對大要案屢次發(fā)生、高發(fā)多發(fā)勢頭得不到扭轉的大型商業(yè)銀行，銀監會(huì )將向國務(wù)院及中組部作出專(zhuān)報。同時(shí)，各銀行業(yè)金融機構對大要案，必須在系統內通報案件情況和責任人處理情況，深刻吸取教訓。
十一、加強監管問(wèn)責。銀監會(huì )將加大對案件查處工作督促、指導、檢查不力銀監局的監管問(wèn)責力度。對未落實(shí)案件專(zhuān)項治理責任制的，缺乏切實(shí)可行的案件專(zhuān)項治理工作計劃和措施的，未及時(shí)提示案件風(fēng)險隱患的，瞞報、漏報、遲報案件的，轄內案件發(fā)生率長(cháng)期居高不下或同類(lèi)案件反復發(fā)生的和大要案查處不力的銀監局，銀監會(huì )將嚴格追究其主要負責人、有關(guān)方面負責人的責任。
請各銀監局將本通知轉發(fā)至轄內銀行業(yè)金融機構。
二○○六年六月二十三日
