中新網(wǎng)9月22日電 據新聞晨報報道，日前，一部可能徹底改變滬上中資銀行“生存狀態(tài)”的法規正式出臺。這部由上海銀監局制定并頒布的《上海銀行業(yè)金融機構合規風(fēng)險管理機制建設的指導意見(jiàn)》要求，滬上法人銀行和商業(yè)銀行分行應于今年年底前，其他銀行業(yè)金融機構應于2006年年底前設立獨立的合規管理部門(mén)。
在此次“合規運動(dòng)”發(fā)起前，滬上中外資銀行的最大區別在于，外資銀行依靠制度，工作程序簡(jiǎn)單明了且職責明確；中資銀行多靠個(gè)人能力，并面對很多不確定性風(fēng)險，其中操作風(fēng)險尤為突出�！斑@些區別的根源正在于合規風(fēng)險管理�！鄙鲜鰧�(zhuān)家指出。
上海銀監局的專(zhuān)家表示，《指導意見(jiàn)》的出臺主要是針對滬上的中資銀行。因為外資銀行至今已普遍對于合規有了專(zhuān)門(mén)設置。規模較大的外資行均有獨立的合規部；規模較小的，或采取合規部兼有法務(wù)部功能，或由專(zhuān)人司職合規崗位。
今年4月29日，巴塞爾銀行監管委員會(huì )發(fā)布《合規與銀行內部合規部門(mén)》文件，要求銀行必須建立起有效的合規部門(mén)。此后，上海銀監局著(zhù)手制定起《指導意見(jiàn)》。上海銀監局有關(guān)負責人指出，《指導意見(jiàn)》的出臺，將為健全上海銀行業(yè)機構內控體系框架、確保機構的安全穩健長(cháng)效運行，發(fā)揮重要的監管導向作用。
目前為止，浦發(fā)行、上海銀行、上海農商行以及工行上海分行、交行上海分行等都已組建合規部門(mén)。上海銀行有關(guān)人士介紹，該行的合規部成立于今年4月，由內部最精干的人員組建。
上行有關(guān)人士指出，合規部最重要的工作是對操作風(fēng)險的掌控。去年底，東北地區多起銀行大案正是鉆了操作風(fēng)險的空子。
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合規風(fēng)險是指銀行因未能遵循合規法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。合規風(fēng)險管理的任務(wù)正是及時(shí)發(fā)現并制止風(fēng)險產(chǎn)生以及由此造成的破壞。合規部的職責包括合規政策的制訂、合規風(fēng)險的識別、監測與評估、梳理整合銀行的各項規章制度、合規培訓、參與銀行的組織構架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規支持等。(李強、馬偉偉)
