中新網(wǎng)北京1月10日電(記者 席夢(mèng)婷)隨著(zhù)洗錢(qián)和相關(guān)金融犯罪在世界范圍內的愈演愈烈,防范和打擊洗錢(qián)活動(dòng),已經(jīng)得到世界各國和國際社會(huì )的普遍贊同。中國與國際組織和有關(guān)國家和地區在反洗錢(qián)領(lǐng)域進(jìn)行了富有成效的磋商與合作。中國與美國、俄羅斯、加拿大等國的反洗錢(qián)合作已經(jīng)啟動(dòng),與香港和澳門(mén)特別行政區的反洗錢(qián)合作進(jìn)一步加強。
據《中國經(jīng)濟月刊》一月號報道,目前,中國的反洗錢(qián)體系已經(jīng)初步形成,打擊洗錢(qián)犯罪也取得了一定的成績(jì),但是,各部門(mén)的聯(lián)合行動(dòng)要真正深入下去還尚需時(shí)日。
洗錢(qián)活動(dòng)最早出現在20世紀20年代,當時(shí)美國芝加哥的一名黑手黨成員開(kāi)了一家洗衣店,在每晚計算當天的洗衣收入時(shí),他把那些通過(guò)賭博、走私、勒索獲得的非法收入混入洗衣收入中,再向稅務(wù)部門(mén)納稅,扣去應繳的稅款后,剩下的非法所得就成了他的合法收入。這就是“洗錢(qián)”一詞的由來(lái)。
2001年,第三次修正的中國《刑法》第191條中規定:洗錢(qián)罪是指單位或個(gè)人明知是毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì),提供資金賬戶(hù)、協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現金或者金融票據、通過(guò)轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移的、協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來(lái)源的行為。
近年來(lái),洗錢(qián)活動(dòng)日益猖獗,據有關(guān)人士推斷,全世界每年涉及的“洗錢(qián)”量大概在1.5萬(wàn)億至2.8萬(wàn)億美元之間;而亞洲開(kāi)發(fā)銀行曾對中國洗錢(qián)數量作過(guò)評估,認為每年不少于2000億元人民幣,約占GDP的2%左右,嚴重威脅了中國的安全和經(jīng)濟發(fā)展。對此,業(yè)內專(zhuān)家指出,中國應加大金融領(lǐng)域反洗錢(qián)的法律法規建設和完善。在嚴格執行中國人民銀行發(fā)布的《金融機構反洗錢(qián)規定》、《人民幣大額和可疑交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的同時(shí),盡快出臺涵蓋預防、控制、偵查、打擊等諸多方面,又涉及金融、財政、執法、司法等多個(gè)部門(mén)的《反洗錢(qián)法》。
中國人民銀行首次對外發(fā)布的《反洗錢(qián)報告》,披露了五大典型洗錢(qián)案。
第一案為“海南九家企業(yè)洗錢(qián)案”,是央行通過(guò)對人民幣可疑交易的監測發(fā)現的。經(jīng)查,海南省定安縣順興廢品收購站等9家企業(yè)在短期內大量支取現金,涉嫌虛開(kāi)發(fā)票金額和稅額,騙取出口退稅近3000萬(wàn)元。
第二案為“浙江8·27賭資洗錢(qián)案”。中國國家外匯管理局通過(guò)對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行監測發(fā)現,8位浙江居民在外匯交易中存在利用銀行通存通兌系統,實(shí)現異地外匯資金劃撥現象,且外匯交易量呈快速放大趨勢,累計達到了1688萬(wàn)美元。原來(lái),這是澳門(mén)賭場(chǎng)放貸公司向大陸賭客放貸,來(lái)內地將收回的人民幣通過(guò)外匯黑市兌換成港幣,并經(jīng)由珠海等口岸轉向澳門(mén)。
第三、第四案均為“地下錢(qián)莊案”!吧綎|金權在地下錢(qián)莊案”是公安機關(guān)破獲的首起外國人非法經(jīng)營(yíng)地下錢(qián)莊案件,韓國人金權在自2001年以來(lái)每年為中韓兩國企業(yè)及個(gè)人非法跨境轉移資金數額高達2.4億元人民幣;“海南3·12李奎德地下錢(qián)莊案”中,李某雇傭他人非法經(jīng)營(yíng)臺幣、港幣、美元與人民幣兌換業(yè)務(wù),非法買(mǎi)賣(mài)外匯金額達5.2億元人民幣。
第五案“廣州汪照洗錢(qián)犯罪案”是中國第一起以“洗錢(qián)罪”定罪的案件。汪照協(xié)助他人用毒資購得廣州百葉林木有限公司60%的股權,并運送毒資作為轉讓款。后又將上述公司更名為立新公司,以經(jīng)營(yíng)林木為名,采取虧損賬目的手段,將毒品犯罪所得轉為合法收益。
上述案件之所以被稱(chēng)為典型的洗錢(qián)案例,是因為中國刑法對洗錢(qián)犯罪的上游犯罪定義過(guò)窄,并且根據重罪吸收輕罪的原則,洗錢(qián)活動(dòng)多以“非法經(jīng)營(yíng)罪”等其他罪名定罪,因此,眾多可疑交易中可能存在的洗錢(qián)犯罪很難被發(fā)現和證實(shí)。
著(zhù)名金融法專(zhuān)家、北京大學(xué)法學(xué)院教授白建軍指出,“洗錢(qián)犯罪是高暗數犯罪,也就是說(shuō),在實(shí)際生活中的發(fā)案率很高,但是被發(fā)現、被證實(shí)、最終被定罪的機會(huì )又比較低,這和洗錢(qián)犯罪本身的特點(diǎn)有關(guān)系!彼J為,洗錢(qián)犯罪不是傳統的有直接被害人的犯罪,比如搶劫、盜竊、故意殺人、故意傷害等犯罪,都有直接被害人,會(huì )比較及時(shí)發(fā)現,也會(huì )比較快地啟動(dòng)刑事司法程序。有些犯罪在犯罪學(xué)上叫無(wú)被害犯罪,沒(méi)有典型的被害人,比如說(shuō)賄賂犯罪、洗錢(qián)犯罪。沒(méi)有哪一個(gè)明確的被害人因洗錢(qián)犯罪受到了直接的侵害,也就沒(méi)有人會(huì )直接去報案,司法機關(guān)就很難及時(shí)發(fā)現和證實(shí)這種犯罪。
中國人民銀行反洗錢(qián)局副局長(cháng)王燕之認為,在全球經(jīng)濟一體化迅速發(fā)展和科技通訊手段不斷創(chuàng )新的形勢下,洗錢(qián)犯罪活動(dòng)已呈現專(zhuān)業(yè)化、復雜化、國際化和高科技化的發(fā)展趨勢。洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)展對世界各國構建廉潔、公正、高效和有序的社會(huì )和市場(chǎng)運行機制的努力構成潛在威脅。
面對日益猖獗的洗錢(qián)犯罪,中國建立了反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì )議制度,作為政府部門(mén)間的反洗錢(qián)協(xié)調工作機制,目前反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì )議成員單位包括國務(wù)院辦公廳、公安部、最高人民法院、最高人民檢察院、外交部、安全部、監察部、司法部、海關(guān)總署等23個(gè)部門(mén)。中國人民銀行于2003年9月成立了反洗錢(qián)局,并于2004年4月組建了中國反洗錢(qián)監測分析中心,負責反洗錢(qián)情報的接收和分析工作。2004年4月人民銀行牽頭建立了包括銀監會(huì )、證監會(huì )、保監會(huì )和外匯局的金融監管部門(mén)反洗錢(qián)工作協(xié)調機制。至此,國家反洗錢(qián)協(xié)調機制和金融業(yè)反洗錢(qián)協(xié)調機制初步建立并開(kāi)始運轉,中國反洗錢(qián)工作體系已初步形成。
反洗錢(qián)體系的建立為打擊洗錢(qián)犯罪行動(dòng)的有效開(kāi)展奠定了基礎。近年來(lái),中國檢察機關(guān)依法查辦了一批有影響的腐敗犯罪案件,有效地遏制了腐敗犯罪的滋生蔓延。2003年以來(lái)的兩年間,中國檢察機關(guān)共查辦了貪污賄賂等腐敗犯罪分子近5萬(wàn)人。
最高人民檢察院副檢察長(cháng)王振川表示,腐敗犯罪國際化的嚴峻態(tài)勢,迫切需要各國之間加強反腐敗合作,建立腐敗犯罪信息和情報交流機制,提高打擊和預防跨國腐敗犯罪的實(shí)效。中國目前正在制定反洗錢(qián)法,全力配合打擊跨國腐敗犯罪活動(dòng)。此外,中國政府至今已與23個(gè)國家簽訂了引渡條約,和世界上47個(gè)國家簽署了71項刑事、民事司法協(xié)助條約,中國檢察機關(guān)也已與80多個(gè)國家的檢察機關(guān)和司法機關(guān)簽訂了合作協(xié)議。中國檢察機關(guān)愿與各國檢察機關(guān)一起,共同構筑有效打擊跨國腐敗犯罪的執法網(wǎng)絡(luò )。
中國人民銀行行長(cháng)周小川表示,一年來(lái),中國與世界銀行、國際貨幣基金組織等國際組織和有關(guān)國家和地區在反洗錢(qián)領(lǐng)域進(jìn)行了富有成效的磋商與合作。在雙邊合作領(lǐng)域,中國與美國、俄羅斯、加拿大等國的反洗錢(qián)合作已經(jīng)啟動(dòng),與香港和澳門(mén)特別行政區的反洗錢(qián)合作進(jìn)一步加強,國際合作的重點(diǎn)逐步由政策層面轉向工作層面。
中國人民銀行副行長(cháng)項俊波透露,2006年人民銀行計劃將反洗錢(qián)專(zhuān)項檢查的范圍擴大到證券機構和保險機構,充分發(fā)揮金融機構在反洗錢(qián)和反恐融資工作中的“第一道防線(xiàn)”的作用。為開(kāi)展在證券業(yè)和保險業(yè)拓展反洗錢(qián)工作,他同時(shí)表示,今后一段時(shí)間中國將制定證券業(yè)和保險業(yè)反洗錢(qián)規定。
中國反洗錢(qián)監測分析中心自2004年4月成立以來(lái),已與17家商業(yè)銀行實(shí)現了聯(lián)網(wǎng)數據報送。為加大反洗錢(qián)力度,人民銀行還將進(jìn)一步擴大數據覆蓋范圍,去年,中央銀行還對72家反洗錢(qián)不力的商業(yè)銀行進(jìn)行了處罰。
國家外匯管理局有關(guān)人士透露,目前外管局已建立了“反洗錢(qián)黑白名單制度”和“出口收匯榮譽(yù)企業(yè)制度”等制度,針對企業(yè)的不同信用等級,分別實(shí)行不同的監管政策,獎優(yōu)懲劣,達到分類(lèi)監管、完善管理的目的。
國家外管局管理檢查司反洗錢(qián)處副處長(cháng)師永彥博士認為,中國反洗錢(qián)制度經(jīng)過(guò)三四年的努力已初具雛型,但仍處于實(shí)踐探索和制度確立階段。目前如何借鑒國際模式和立足中國實(shí)際來(lái)確立中國反洗錢(qián)的制度框架,將對未來(lái)中國反洗錢(qián)的高效運作和實(shí)際效果產(chǎn)生深遠影響。